ما هو تداول العقود مقابل الفروقات؟ وهل هو حرام ام حلال؟

مقدمة

هل تعلم أنه يمكنك تحقيق المكاسب في حالة الخسارة؟ هل يبدو الأمر غريبا بعض الشئ؟ حسنا دعنا ندخل في التفاصيل.

في الماضي، كانت الطريقة الوحيدة للإستثمار هي عن طريق شراء الأصل المالي. لكن اليوم ظهرت العديد من الطرق والأساليب التي من شأنها أن تأتي إليك بالارباح وبدون الحاجة إلي ملكية او شراء تلك الأصول. اليوم نقدم لك شرح مفصل عن إحدي تلك الطرق وهي العقود مقابل الفروقات.

ما هو تداول عقود الفروقات؟

تداول العقود مقابل الفروقات أو عقود الفروقات هي المضاربة أو المراهنة على تغير قيمة أصل ما من أصول الأسواق المالية كالأسهم والفوركس والسلع دون الحاجة إلى شراء أو ملكية الأصل.

فإذا كنت ترغب في الاستثمار في شركة ما، فإنك تقوم بشراء بعض الأسهم الخاصة بتلك الشركة، وبالتالي تصبح مالكا لتلك الأسهم. ثم تقوم بالانتظار حتى ترتفع قيمة الأسهم وتقوم ببيعها، والفرق بين سعر الشراء والبيع هو مقدار الربح الخاصة بك.

وبالمثل أيضا عندما تقوم بشراء برميل من النفط أو قطعة من الذهب، او شراء الأسهم الخاصة بأي منهما، وبعد ذلك تقوم بالانتظار حتى يرتفع سعر السهم، و تقوم ببيع السهم أو الأصل، و تحقق ربحاً من الفرق بين سعر الشراء والبيع.

ولكن الأمر ليس كذلك عند تداول العقود مقابل الفروقات. فأنت لا تقوم بشراء السهم أو صاحبه، بل أنت فقط تقوم بالمضاربة أو التكهن حيال صعود أو هبوط سعر ذلك السهم في المستقبل. ويعتمد الربح المكتسب أو الخسارة المتكبّدة على مدى صحة توقعاتك.

تحقيق المكاسب في حالة الخسارة

قد يبدو العنوان غريبا بعض الشئ، لكنه صحيح. فكما ذكرنا لك سابقا عزيزي المتداول بأن المكسب ليس مقترنا بشرائك أو إمتلاكك للسهم، بل بتوقعاتك لأداء سعر السهم. وبالتالي، تصبح لديك أيضا إحتمالية لتحقيق المكاسب في حالة هبوطه.

فمثلا إذا كنت تعتقد أن سعر سهم شركة Tesla سوف ينخفض، فإنك تستمر في تحقيق المكاسب مادام السهم في حالة إنخفاض وذلك من وقت فتح المركز وحتى إغلاقه. لكنك في المقابل ستتكبد الخسائر في حالة إرتفاع سعر السهم.

لذا من الأفضل لك عزيزي الجلوس والدعاء لسعر السهم بالهبوط، وإلا لن تتمكن من تحقيق الأرباح.

ما هي المفاهيم الأساسية في تداول العقود مقابل الفروقات

الفروقات والعمولات

في الواقع، يتم تحديد أسعار العقود مقابل الفروقات بواسطة سعرين رئيسيين: سعر البيع وسعر الشراء:

- سعر البيع (أو سعر العرض): يمثل السعر الذي يمكنك بيع العقود مقابل الفروقات به.

- سعر الشراء (أو سعر الطلب): يمثل السعر الذي يمكنك شراء العقود مقابل الفروقات به.

بشكل عام، يكون سعر البيع دائمًا أقل بقليل من السعر الحالي في السوق، بينما يكون سعر الشراء أعلى بقليل. يشار إلى الفارق بين السعرين بالفروق الأسعار.

بالإضافة إلى ذلك، يتم تغطية التكلفة الخاصة بفتح مركز تداول العقود مقابل الفروقات عادةً من خلال الهامش، مع تعديل أسعار البيع والشراء لتعكس تكلفة التداول. ومن الجدير بالذكر أن هناك استثناءات، مثل الأسهم التي لا يتم تحصيلها عبر الهامش.

حجم التداول

يتم تداول العقود مقابل الفروقات باستخدام وحدات قياسية تسمى حصص. يختلف حجم العقد الفردي باعتماده على الأصل الذي يتم تداوله، وغالبًا ما يحاكي حجم العقد طريقة تداول الأصل في السوق.

المدة

في الحقيقة، لا توجد مدة انتهاء محددة لمعظم تداولات عقود الفروقات، وهذا يمثل اختلافًا بالمقارنة مع الرهانات والخيارات. بدلاً من ذلك، يتم إغلاق المركز عندما يتم التداول في الاتجاه المعاكس للتداول الأصلي.

على سبيل المثال، يمكن إغلاق مركز الشراء لعقود الذهب التي تعادل 500 بيعًا لنفس عقود الذهب. وعلاوة على ذلك، إذا ترك المتداول مركزًا مفتوحًا للعقود مقابل الفروقات بعد نهاية جلسة التداول، سيتم احتساب الرسوم الليلية.

الأرباح والخسائر

لحساب الأرباح أو الخسائر المحققة من تداول عقود الفروقات، يجب ضرب حجم التداول (عدد العقود) في قيمة كل عقد (النقطة).

ثم، يتعين عليك ضرب هذا الرقم بفرق النقاط بين سعر الافتتاح وسعر الإغلاق، وذلك وفق المعادلة التالية:

الربح أو الخسارة = (عدد العقود × قيمة العقد) × (سعر الإغلاق – سعر الافتتاح)

بالإضافة إلى ذلك، يمكنك أيضًا خصم أي تكاليف أو رسوم دفعتها لحساب الأرباح أو الخسائر بالكامل، مثل رسوم الليلة، العمولات، أو رسوم التوقف المضمون.

مميزات تداول العقود مقابل الفروقات

قد تبدو عقود الفروقات لا تستحق كل تلك الجلبة، خصوصا أنها تحرمك من شئ في غاية الأهمية، ألا وهو ميزة إمتلاكك للسهم الذي تقوم بتداوله. وبالتالي عدم إمتلاكك لنسبة من الشركة التي تقوم بشراء أسهمها. لكننا اليوم نأتي لك بعدة مميزات لعقود الفروقات، لن تجدها مفصلة كما نقدمها نحن لك.

1- استخدام الرافعة المالية

تعد الرافعة المالية إحدي أفضل الأدوات التداولية التي من شأنها أن تساعدك على التداول بأكثر مما لديك في حسابك، تبعا لمقدار الهامش الذي يمكنك تحمله.

وأيضا تبعا للهيئة الرقابية التي تشرف على تنظيم الوسيط الذي تقوم بالتداول معه، فإن حجم الرافعة المالية قد يختلف من وسيط لآخر. الذي من الممكن أن يصل حتى 1000 أو حتي 3000 ضعف قيمة الرصيد الموجود حسابك.

فمثلا إذا كان لديك 100 دولار في حسابك، وباستخدام رافعة مالية قدرها 1:50، فإنه يمكنك الحصول على 50 دولاراً لكل دولار موجود في حسابك، أي الحصول على دعم تصل قيمتها إلى 5000 دولار. ويتم حجز هامش قدره 100 دولار من حسابك.

2. تداول عقود الفروقات عند هبوط الأسهم

كما ذكرنا سابقا فإنه في حالة الإستثمار العادي أو عند شرائك للأسهم فإنك تجني الربح فقط عندما ترتفع قيمة السهم. وهو أمر في غاية الملل والرتابة.

ناهيك عن أنه في حالة حدوث انهيار في السوق، فإن ذلك يكون له تأثير سلبي للغاية على استثماراتك.

ولكن في حالة تداولك للعقود مقابل الفروقات فإنك تحقق الربح في حالة توقعك للسهم بالصعود أو الهبوط، وذلك تبعا لخبرتك و توقعاتك الإحترافية.

3- عدم اقترانها بتاريخ انتهاء الصلاحية

قد يكون لبعض الأسواق تاريخ لإنتهاء صلاحية أو مدة للصفقة. ولكن عقود الفروقات لا تملك تاريخ انتهاء الصلاحية و يمكنك إغلاق الصفقة وقتما تشاء.

تكمن فائدة ذلك في إمكانية إجراء عمليات تداول طويلة الأجل دون قلق حيال إغلاقها قبل أن تصل إلي النسبة المتوقعة بسبب وصولها إلى تاريخ انتهاء الصلاحية. ولكن هناك بعض الاستثناءات مثل عقود الفروقات على العقود الآجلة للسلع، التي لها تاريخ محدد لانتهاء الصلاحية في المستقبل.

عيوب تداول العقود مقابل الفروقات

صحيح أن عقود الفروقات لها عدة مميزات، ولكنها أيضا تحتمل علي بعض العيوب التي يجب عليك وضعها في الحسبان بدء تداول العقود مقابل الفروقات

1- فروق الأسعار

صحيح أن عقود الفروقات تجنبك الكثير من التكاليف التي يتم دفعها في التداول التقليدي، ولكنه يتعين عليك دفع تكاليف فروق الأسعار عند بدء الصفقات وعند الخروج منها، مما يعني أنه من المحتمل صعوبة تحقيق أرباح صغيرة. فلا يجب أن تغفل عن تكلفة فروق الأسعار عند حسابك للأرباح والخسائر عن تداول عقود الفروقات.

2- خطر الرافعة المالية

بالرغم من أن الرافعة المالية تمكنك من التداول بأضعاف أضعاف الموجود في حسابك، إلا أنه في حالة الخسارة فإنك تتكبد أموالا مجحفة وقد تصل إلي تصفية حسابك التداولي لا قدر الله. فيجب عليك التعامل بحذر مع تلك الأداة.

استراتيجيات ناجحة لتداول العقود مقابل الفروقات

إن النجاح في تداول هذا النوع من الأصول المُعقدة "العقود مقابل الفروقات" CFDs يتطلب استراتيجية محكمة ومعرفة عميقة بالسوق والأصول المالية التي تتداول بها. يمكنك اتباع هذه الإستراتيجيات لمساعدتك في تحقيق نتائج إيجابية في تداول عقود الفروقات.

1. تحليل الأساسيات والتقنيات

بدءًا، تعتبر الاستراتيجية الناجحة في تداول العقود مقابل الفروقات (CFDs) استنادًا إلى التحليل الأساسي والتقني. يتطلب ذلك من المتداولين فهم جوهر الأصول المالية التي يتداولونها، بما في ذلك العوامل الاقتصادية والسياسية والاجتماعية التي قد تؤثر على أسعار هذه الأصول. بالإضافة إلى ذلك، يجب أن يكون التداول الناجح مبنيًا على تحليل فني دقيق، وذلك لتحديد الاتجاهات وتحديد نقاط الدخول والخروج الأمثل.

تعرف أيضاً على: أسرار التحليل الفني

2. إدارة رأس المال

تحظى إدارة رأس المال بأهمية بالغة كجزء لا يتجزأ من أي استراتيجية تداول تهدف إلى النجاح. ينبغي للمتداولين تحديد نسبة محددة من رأس المال لكل صفقة، وإجراء تقييم دقيق للمخاطر قبل الانخراط في أي عملية تداول. باعتماد نسبة مناسبة من رأس المال لكل صفقة والاستفادة من تقنيات إدارة المخاطر مثل وضع أوامر وقف الخسارة وتحديد أهداف الربح، يمكن للمتداولين تقليل المخاطر وزيادة فرص تحقيق النجاح.

3. تطوير استراتيجية التداول الخاصة بك

لا يمكن أن تكون استراتيجية التداول واحدة ملائمة لجميع المتداولين. يجب على المتداولين تطوير استراتيجية تداول متناسبة مع أهدافهم وأسلوبهم الفردي في التداول. يمكن أن تتضمن هذه الاستراتيجية عوامل مثل الزمن المتاح للتداول، ومستوى الخبرة، ومدى رغبتهم في تحمل المخاطر، بهدف إنشاء استراتيجية فريدة تلبي احتياجاتهم الخاصة.

4. التعلم المستمر

نظرًا لأن السوق المالية تتغير باستمرار، يتعين على المتداولين أن يكونوا على استعداد للتكيف والتعلم المستمر. يجب عليهم البقاء على اطلاع دائم بأحدث التطورات في السوق وأحدث تقنيات التداول، والسعي لاستغلال الفرص التعليمية الإضافية لتعزيز مهاراتهم.

كيفية بدء تداول عقود الفروقات

الآن قد تشعر برغبة في بدء تداول عقود الفروقات ولكنك لا تعرف كيف. يقدم لك Flagedu كيفية القيام بذلك بكل سهولة ويسر في 5 خطوات بسيطة.

1- إختر الوسيط المناسب لك من قائمتنا لافضل الوسطاء المميزين والموثوقين الذين يدعمون تداول عقود الفروقات.

2- قم بفتح حساب مع ذلك الوسيط.

3- قم بإيداع قدر كافي من المال في حسابك.

4- إختر الأصل الذي ترغب في تداول عقود الفروقات عليه.

5- حدد توقعك بشأن صعود أو هبوط سعر الأصل.

هل عقود الفروقات حرام ام حلال؟

تختلف أقوال الشيوخ حول شرعية تداول عقود الفروقات. وذلك يرجع لعدم ملكية المتداول للأصل المالي بل المراهنة عليه، بالإضافة إلي تشابه الامر مع المقامرة.

ونحن في موقع Flagedu لا يمكننا أن نقدم فتوى شرعية حول حكم تداول عقود الفروقات. وعليه ننصحك بإستشارة دار الإفتاء أو غيرها من المصادر الدينية الموثوقة.

الخاتمة

تعتبر العقود مقابل الفروقات إحدي طرق التداول المميزة، نظرا لإمكانية تحقيق الربح في حالة صعود أو هبوط السهم. ولكنها تحتمل بعض المخاطر نظرا للتحركات المفاجئة في السوق و إمكانية إستخدام الرافعة المالية التي من الممكن أن تؤدي إلي خسائر مجحفة وحتي إلي تصفية الحساب التداولي. ويشجعك خبراء Flagedu على دراسة الموضوع جيدا قبل البدء فيه.

وإذا كانت لديك أي إستفسارات أو تريد بعض الإستشارات الخبيرة فلا تتردد بالتواصل مع Flagedu واحصل على أفضل الإستشارات المجانية المخصصة لك.