أفضل الأسهم الإماراتية للاستثمار 2024

مقدمة

تعد الأسواق المالية في الإمارات محط اهتمام كبير للمستثمرين، حيث تتميز بالاستقرار الاقتصادي والتطور المستمر. سنقدم فيما يلي نظرة عن أفضل الأسهم الإماراتية للاستثمار 2024. كذلك اقتصاد الإمارات، ومكانتها في المشهد الاستثماري العالمي. بالإضافة إلى القطاعات الاستثمارية وما يحيط بمستقبلها. وجولة في سوق البورصة الإماراتية، وأفضل شركات الوساطة في الإمارات، والتي ستكون فرصة مميزة للكثير من المستثمرين.

توقعات نمو اقتصاد الإمارات 2024

لم تشق الإمارات طريقها نحو المجد والنمو الاقتصادي إلا بخطوات حثيثة وواعية. حيث تعد دولة الإمارات العربية المتحدة هي الدولة التي ازدهرت بمكانتها العالية بشكل استثنائي في السنوات الأخيرة من حيث النمو الاقتصادي، ومع ذلك جذب شتي الفرص الاستثمارية الممكنة. للدرجة التي جعلت من اقتصادها هو الثاني في العالم العربي. حيث بلغ الناتج المحلي الإجمالي 503 مليار دولار عن عام 2022. ثم حقق نموًا بنسبة بلغت 3.8% في عام 2023. ورفعت الإمارات توقعاتها لنمو اقتصادها إلى 5.7% في 2024. بالإضافة إلى ذلك، تعد الإمارات العربية المتحدة موطنا للعديد من القطاعات الحيوية للاستثمار، بما في ذلك العقارات والسياحة والطاقة.

وقد شهد المناخ الاستثماري في دولة الإمارات العربية المتحدة تحسنا ملحوظا في السنوات الأخيرة، نظرا لتنفيذ الحكومة للعديد من الإصلاحات الاستراتيجية التي هدفها الأول والأخير هو جذب الاستثمارات الأجنبية. وتتضمن هذه الإصلاحات إدخال قوانين ولوائح جديدة، مثل قانوني الاستثمار الأجنبي المباشر والشركات التجارية. بغرض تسهيل على المستثمرين الأجانب القيام بأعمال تجارية تحت سماء دولة الإمارات. كما تقوم الإمارات بالاستثمار بكثافة في مشاريع البنية التحتية، مثل المطارات والموانئ والطرق، بغرض خلق فرصا استثمارية جديدة في هذه القطاعات.

أهمية الإمارات في المشهد الاستثماري العالمي

ولا يمكننا أن نغفل عن أهمية الإمارات في المشهد الاستثماري العالمي. وذلك نظرا لكون دولة الإمارات عضوا فعالا في العديد من المنظمات الدولية، مثل منظمة التجارة العالمية (WTO) وصندوق النقد الدولي (IMF)، مما يمنحها صوتا هاما في القضايا التي تمس الاقتصاد العالمي.

علاوة على ذلك، تعمل الإمارات على وضع نفسها كمنارة للابتكار والتكنولوجيا في الشرق الأوسط. حيث أطلقت العديد من المبادرات، مثل برنامج مسرعات دبي المستقبل، الذي يهدف إلى تعزيز الابتكار وجذب للشركات الناشئة إلى البلاد. وقد أدت هذه الجهود القوية إلى نمو قطاع التكنولوجيا، وخلق فرص استثمارية جديدة في مجالات مثل التكنولوجيا المالية والتجارة الإلكترونية والذكاء الاصطناعي.
كما قادت الإمارات تحول تاريخي في مؤتمر المناخ (COP28) باستضافتها لأكثر من 130 دولة في دبي. اثمرت القمة على مجموعة من القرارات التاريخية والمصيرية، حيث وافقت جميع الدول المشاركة في مؤتمر الأمم المتحدة لتغير المناخ في دبي، على خارطة طريق للتحول بعيدا عن الوقود الأحفوري، كما تبنت إنشاء صندوق الخسائر والأضرار المصمم لدعم البلدان النامية المعرضة لتغير المناخ. وقدمت الإمارات الكثير من القرارات والالتزامات بشأن الزراعة والغذاء والمناخ لدعم الأمن الغذائي مع مكافحة تغير المناخ. كل هذا أثر بشكل إيجابي على اقتصاد الدولة وجعل من أسهم الإمارات مكانة خاصة بين دول العالم.

القطاعات الرئيسية للاستثمار في الإمارات

كالأخطبوط ثماني الأرجل، لدي الإمارات أيدي تعمل بإستمرار في كافة القطاعات، وتجذب المستثمرين من جميع أنحاء العالم نظرا لأن اقتصادها ذو نمو سريع، ومجموعتها الخاصة من الفرص الاستثمارية. بالإضافة إلي ذلك موقعها الاستراتيجي وبيئتها السياسية المستقرة جعلتها وجهة جاذبة للمستثمرين الذين يتطلعون إلى الاستفادة من الفرص الناشئة. وتشمل قطاعات الاستثمار الرئيسية في دولة الإمارات العربية المتحدة القطاعات التالية:

1- النفط والغاز

يمثل قطاع النفط والغاز قطاعا حيويا وفي غاية الأهمية للاستثمار الإماراتي. حيث تعد الإمارات الخامس عالميا في حجم احتياطيات النفط في العالم، حيث تقدر بحوالي 98,63 بليون برميل لعام 2024. بالإضافة إلى ذلك، تستثمر دولة الإمارات بكثافة في تطوير مواردها من الغاز الطبيعي، حيث لديها حوالي 290 تريليون قدم مكعبة قياسية من الغاز الطبيعي مما يجعلها في المركز السابع ضمن قائمة الدول التي تمتلك أكبر احتياطيات للغاز الطبيعي.

2- الطاقة المتجددة

بالإضافة إلى النفط والغاز الطبيعي، تقوم دولة الإمارات بالتركيز بشدة على تطوير مصادر الطاقة المتجددة. وقد وضعت الدولة أهدافا طموحة. حيث أطلقت مبادرة هي الأولي من نوعها تهدف إلي صافي إنبعاثات صفري بحلول عام 2050، وذلك عن طريق مشاريع الطاقة المتجددة الخاصة بأبوظبي على سبيل المثال محطة براكة للطاقة النووية و مشروع الظفرة للطاقة الشمسية الكهروضوئية بقدرة إجمالية لتوليد الطاقة النظيفة تبلغ حوالي 8.8 جيجاواط بحلول عام 2025.

3- السياحة

تعمل الإمارات على تطوير تعظيم شأن قطاع السياحة لديها، وذلك عبر عقد العديد من المعارض مثل دبي إكسبو 2020 ورؤية أبوظبي 2030. وجذبت هذه المبادرات أكثر من 24 مليون سائح في العام 2022، مما يبين تأثير السياحة علي خلق فرصا استثمارية كبيرة في قطاعي الضيافة والترفيه.

4- التكنولوجيا

أخيرا، لا يمكننا بأي شكل من الأشكال التغافل عن دور قطاع التكنولوجيا في الإستثمار الإماراتي. وقد استثمرت الدولة في تطوير نظامها البيئي التكنولوجي، من خلال إنشاء المبادرات التكنولوجية مثل سوق دبي العالمي وسوق أبوظبي العالمي. وقد أدت هذه الجهود إلى تعضيض ظهور العديد من شركات التكنولوجيا الناشئة في البلاد، وجذبت الاستثمارات في مجالات عدة هامة نذكر لك منها التجارة الإلكترونية والتكنولوجيا المالية والذكاء الاصطناعي.

تحديات ومخاطر الاستثمار في أسهم الإمارات

يمكن أن يكون الاستثمار في دولة الإمارات العربية المتحدة مليئاً بالمغامرات والمخاطر المرتبطة بالاستثمار في دولة برج خليفة. وتتمثل هذه المخاطر في اربعة انواع على سبيل المثال:

» المخاطر السياسية والجيوسياسية

تعد المخاطر السياسية والجيوسياسية من بين أهم التحديات التي تواجه المستثمرين في دولة الإمارات. وذلك نظرا لوقوع البلاد في منطقة علي صفيح ساخن، بسبب الصراعات المستمرة في البلدان المجاورة لها مثل اليمن وتوترات في العلاقات بين إيران والسعودية. علاوة على ذلك، فإن النظام السياسي في دولة الإمارات العربية المتحدة هو عبارة عن اتحاد من سبع إمارات، مما يؤدي إلى حالة من عدم اليقين حينما يتعلق الأمر باستمرارية السياسات المتبعة وعمليات صنع القرار.

» اعتماد الدولة على عائدات النفط

يعد إعتماد الدولة علي عوائد النفط بنسبة كبيرة من إجمالي الدخل العام تحدي آخر يواجهه المستثمرين في الإمارات. وعلى الرغم من أن الحكومة كانت قد أطلقت العديد من المبادرات، مثل خطة دبي الحضرية 2040 ورؤية أبوظبي 2030، لتعزيز التنويع الاقتصادي. إلا أن اقتصاد البلاد لا يزال يعتمد بقدر لا يحمد عقاباها على الاقتصاد ككل، ويمكن أن يحد من آفاق نمو الإمارات.

» الاعتبارات الاجتماعية والثقافية

أخيرا، تعد الاعتبارات الاجتماعية والثقافية أحد العوامل الهامة التي يجب على المستثمرين مراعاتها عند الاستثمار في الإمارات. وتتمتع الإمارات بمجتمع متنوع، ذو مزيج من السكان الإماراتيين والأجانب من شتي أنحاء العالم. ومع ذلك، فإن البلاد تمر بعملية إصلاحية تهدف إلى تحديث المجتمع وفتح فرص جديدة للاستثمار، لا سيما في قطاعات مثل الترفيه والسياحة.

سوق البورصة في الإمارات

يلعب سوق الإمارات للأوراق المالية، المعروف أيضا باسم سوق دبي المالي وسوق أبوظبي للأوراق المالية، دورا مهما في تشكيل المشهد المالي لدولة الإمارات. حيث بالرغم من عملهما بشكل مستقل عن بعضهما البعض، لكنهما يساهمان في نمو وتطور اقتصاد دولة الإمارات العربية المتحدة.

حيث يعد سوق دبي المالي (DFM)، الذي تأسس في عام 2000، هو أول سوق مالي يتم إدراجه في المنطقة. ويوفر للمستثمرين منصة فريدة للتداول في مختلف الأدوات المالية الأسهم والسندات. علاوة على ذلك، فإنه يبذل جهودا مستمرة بشأن تحديث بنيته التحتية وجذب الاستثمارات الأجنبية. ونتيجة لذلك، قدمت البورصة منتجات جديدة، مثل الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) وصناديق الاستثمار العقاري (REITs)، والتي جذبت مستثمرين جدد إلى السوق.

من ناحية أخرى، فإن سوق أبوظبي للأوراق المالية (ADX)، الذي تأسس في نفس العام، هو البورصة الرئيسية في عاصمة دولة الإمارات. ويدرج سوق أبوظبي للأوراق المالية مجموعة ضخمة متنوعة من الأوراق المالية التي تشمل الأسهم والسندات والصكوك (السندات الإسلامية). بالإضافة إلى ذلك، يقوم سوق أبوظبي بالتركيز على تعزيز بنيته التحتية التكنولوجية ومقدار شفافية العملية التداولية في السوق. الأمر الذي يتمثل في تصميم البورصة لمنصات تداول إلكترونية وإدخالها للوائح جديدة تهدف إلى تحسين حوكمة الشركات وحماية المستثمرين.

ويعمل كل من السوقين على جذب الاستثمار الأجنبي من خلال تنفيذ الإصلاحات وتخفيف القيود المفروضة على الملكية الأجنبية. علاوة على ذلك أدت هذه الجهود إلى إدراج الأسهم في مؤشر "مورغان ستانلي كابيتال إنترناشيونال" للأسواق الناشئة، مما زاد من ظهور هذه الأسواق المحلية للمستثمرين الدوليين.

أفضل أسهم للاستثمار في الإمارات

إذا كنت تتطلع إلى الاستثمار في سوق الأسهم الإماراتية خلال عام 2024، يسرنا أن نقدم لك مجموعة فريدة من أفضل الأسهم المتاحة حالياً.

1- سهم سالك Salik

يعد سهم سالك واحدًا من أفضل الأسهم الإماراتية، حيث يمكن اعتبار الاستثمار في سالك من الاستثمارات الاكثر جاذبية وأمانًا في الامارات او حتى في الخليج. بسبب أن جميع أسهم شركة سالك ش.م.ع مملوكة من حكومة دبي والتي تضم المجلس التنفيذي للإمارة ويعد مسئولا عن بتحديد النسبة المئوية للأسهم التي يمكن طرحها للاكتتاب.
وتتمتع شركة سالك بالاستقلال القانوني والمالي وحتى الاداري لممارسة انشطتها وتحقيق الأهداف التي تسعى لها منذ أن تم طرح أسهم سالك للتداول في سوق دبي المالي في 29 سبتمبر 2022، تحت الرمز "SALIK" ورقم التعريف الدولي AEE01110S227.
وشهدت حركة سهم سالك نمواً متسارعاً منذ عام 2013 وحتى عام 2019، بمعدل سنوي يبلغ 5.5٪، وذلك نتيجة للتطور الاقتصادي القوي الواضح في إمارة دبي.
ووصل سعر سهم سالك لعام 2024 إلى 3.29 درهم إماراتي محققًا نموًا بنسبة 48% منذ بداية طرحه بسعر 2.22 درهم إماراتي.
وتشير توقعات سهم سالك أن يشهد ارتفاعًا بسبب القرار الحيوي الذي أُعلن من الإمارة. حيث قامت هيئة الطرق والمواصلات بتخصيص ميزانية بقيمة 5 مليار درهم لدعم تطوير المراكز الحضرية الرئيسية الخمس، والتي تديرها شركة سالك، وذلك في إطار المخطط الحضري الرئيسي لإمارة دبي لعام 2040.

2- سهم تاكسي دبي DTC

يعتبر سهم تاكسي دبي من بين أبرز الأسهم الإماراتية المختارة من قبل المستثمرين لعام 2024. والذي تم ادراجه في سوق دبي المالي وبرقم تعريف دولي "AEE01356D236". تعد شركة تاكسي دبي رائدة في مجال توفير حلول التنقل الشاملة في دبي حيث تأسست الشركة المملوكة للحكومة من قبل هيئة الطرق والمواصلات في عام 1995. وبدأت باستخدام أسطول كبير من سيارات الأجرة، ومنذ ذلك الحين قامت بتوسيع نطاق أنشطتها لتقديم مجموعة متنوعة من حلول النقل المتطورة. تشمل خدمات تاكسي دبي (DTC) أربعة مجالات رئيسية وهي: سيارات الأجرة، وسيارات الليموزين للفئات الرفيعة، وخدمات الحافلات، بالإضافة إلى ذلك خدمات توصيل الدراجات في الفترة الأخيرة، مما يعكس تطورها المستمر والتكاملي في مجال حلول النقل.
وانتقل هذا التطور العظيم شيئًا فشيئًا لأسهم الشركة فمنذ بداية طرحه عند سعر 1.85 درهم إماراتي حقق سهم دبي تاكسي نموًا يفوق التوقعات ووصل سعرسهم تاكسي دبي الحالي 2.25 درهم إماراتي.

ويتوقع المحللون خلال عام 2024 مزيدًا من التميز لسهم تاكسي دبي بناء على الأفكار والخدمات المتطورة التي تقدمها الشركة. على سبيل المثال حازت شركة تاكسي دبي على جائزة "أفكار بريطانية" لعام 2023 في فئتي "التقنية الرقمية" و"الناس والرفاهية". يعكس هذا التقدير جهود الشركة المستمرة في تقديم خدمات مبتكرة وعالية الجودة، متسقة مع أفضل معايير التميز والإبداع العالمية. وبالطبع تعزز تلك الجوائز مكانة الشركة وريادتها في سوق الأسهم الإماراتي بحلول موثوقة ومستدامة.

3- سهم بنك الإمارات دبي الوطني EMIRATESNBD

يندرج سهم بنك الإمارات دبي الوطني ضمن أفضل الاسهم في الامارات لعام 2024. ويعتبر بنك الامارات دبي الوطني اكبر بنك في الامارات وخامس اكبر بنك في الشرق الأوسط بعد اندماج بنكي الامارات الدولي ودبي الوطني. كما يعد أكبر مجموعة مصرفية في الإمارات من حيث الأصول وإجمالي القيمة السوقية للأوراق المالية.

يعد سهم بنك الإمارات دبي الوطني من أقدم وأقوى الأسهم الإماراتية حيث تم طرحه عام 2007 عند سعر 8.09 درهم إماراتي في سوق دبي المالي تحت رمز "EMIRATESNBD" ورقم تعريف دولي "AEE000801010". ووصل سعر سهم بنك الامارات دبي اليوم إلى 17.20 درهم إماراتي في طليعة عام 2024. مما يحقق نموًا بقيمة أكثر من 112%.

4- سهم إعمار العقارية EMAR

شركة إعمار العقارية هى من الشركات الرائدة في مجال التطوير العقاري الإماراتي. لأنها تمتلك شبكة واسعة تمتد عبر أكثر من 40 دولة في العالم. بالإضافة إلى إنها تدير الشركة أعمالها من خلال أكثر من 60 شركة نشطة. وبالطبع يعتبر برج خليفة في دبي من أبرز مشاريعها.

تتداول أسهم إعمار العقارية في سوق دبي المالي تحت رمز "Emaar".

يشهد سهم إعمار العقارية إقبالًا كبيرًا من المستثمرين الراغبين في الاستثمار في أسهم الشركة، بالتالي فهو مدرج ضمن قائمة أفضل الأسهم الإماراتية للاستثمار 2024. وقد بلغت إيرادات الشركة نحو 2.2 مليار دولار بنهاية عام 2023. ووصل سعر سهم إعمار العقارية إلى 7.7 درهم إماراتي في يناير 2024، تحت رمز "EMAR" ورقم تعريف دولي "AEE000301011".

5- سهم أدنوك ADNOCDIST

تأسست شركة أدنوك المخصصة في إنتاج النفط والغاز الطبيعي عام 1971 في دولة الإمارات العربية المتحدة. وتتبع أدنوك حكومة أبوظبي وهي أكثر إمارة ممتلكة لأكبر قدر من احتياطات النفط في دولة الإمارات.

تم طرح سهم ادنوك عام 2017 في سوق ابو ظبي للاوراق المالية وحقق ارتفاعا كبيرًا حينها وبالتالي اكمل ارتفاعه حتى وصل سعر سهم أدنوك إلى 3.64 درهم إماراتي، تحت رمز "ADNOCDIST" وبرقم تعريف دولي "AEA006101017".

يعد سهم أدنوك واحدًا من أفضل الأسهم الإماراتية لللاستثمار 2024. حيث أن شركة أدنوك المختصة في قطاع الطاقة هى النوع المفضل للمستثمرين. لأن شركات إنتاج وتصدير النفط والغاز تمتاز بتدفق الإيرادات بشكل مستمر نتيجة لزيادة الطلب على هذه الموارد عالميًا، مما يساهم في تحقيق دخل ثابت للمستثمرين.

مميزات الاستثمار في الأسهم الإماراتية

تتميز أسهم الإمارات بعدة مزايا وايجابيات تجعلها فرصة استثمارية جذابة لتحقيق عوائد مربحة. ومن أهم هذه المزايا على سبيل المثال:

- تكلفة منخفضة نسبيًا:

حيث يتيح انخفاض أسعار الأسهم فرصة مشجعة لعدد أكبر من المستثمرين للاستثمار في كافة الأسهم وتنويع محافظهم.

- نمو سريع ومستقر:

تتمتع الشركات الإماراتية بمعدلات نمو ملحوظة وثبات اقتصادي عالي يعزز من فرصها في تحقيق النجاحات للمستثمرين.

- ثقة المستثمرين والمؤسسات:

تظهر الثقة الكبيرة لدى المستثمرين والمؤسسات بسبب قوة اقتصاد واستثمار دولة الإمارات ونموها المستثمر واحتضانها لكافة أنواع الأنشطة العالمية.

- الدعم الحكومي:

تلعب الحكومة الإماراتية دورًا فعالًا في دعم العديد من الشركات التي تقدم أسهمها للتداول كما رأينا في أسهم الشركات السابقة، مما يعكس رؤية ودعم اقتصادي قوي من قبل الحكومة.

- سوق تداول الأسهم في الإمارات:

يعد واحدًا من أكثر الأسواق المالية نشاطًا وتقدمًا في منطقة الشرق الأوسط. لأن تنظيم هذا السوق يقع تحت مسؤولية هيئة الأوراق المالية والسلع في الإمارات SCA. بالإضافة إلى ذلك فإن سوق الإمارات يتميز بوجود مركزين تداول رئيسيين وهما:

سوق أبو ظبي للأوراق المالية (ADX) وسوق دبي المالي (DFM).

أفضل الوسطاء للاستثمار في الإمارات

في ظل نمو الأنشطة الاستثمارية في الإمارات، يلعب الوسطاء الاستثماريون دورًا حيويًا في تلبية احتياجات المستثمرين. فيما يتوافق مع متطلبات السوق واحتياجاتهم الاستثمارية، سنلقي الضوء على أفضل الوسطاء للاستثمار في الإمارات. الذين يمكنك البدء معهم في معرفة كيفية شراء الاسهم الإماراتية بأقل التكاليف وبأفضل الظروف الاستثمارية، وهم الاتي أسماؤهم:

Evest

Capital.com

Exness

الخلاصة

يعد المناخ الاستثماري في الامارات محفز للغاية للمستثمرين الاجانب من شتي بقاع الارض. نظرا لكونها سوق زاخر في شتي القطاعات كالنفط والطاقة المتجددة والسياحة والتكنولوجيا. ولكن يجب ان يكون المستثمر علي وعي بالتحديات التي قد يواجهها. على سبيل المثال : الاعتبارات الثقافية والاجتماعية واعتماد الدولة علي النفط بشكل كبير. ولا ننسى ايضا المخاطر الجيوسياسية نظر لتواجد الامارات في منطقة غير مستقرة نسبيا. في النهاية، إذا اردت اي إستشارة متعلقة بالاستثمار داخل او خارج الإمارات. فلا تتردد في التواصل معنا واحصل علي اجابة مجانية لجميع استفساراتك.

أسئلة شائعة