مراجعة و تقييم Trading 212 2024

العقود مقابل الفروقات هي أدوات معقدة وتنطوي على مخاطر عالية قد تؤدى بك لخسارة الأموال بسرعة، لذا اختيار وسيط مناسب في هذا المجال تعد مهمة ليست سهلة لبعض المتداولين وبالاخص المبتدئين. لذا يجب أن تفكر قبل بدء التداول إذا كان الوسيط جيد يلبي احتياجك ام لا

وهنا يظهر دورنا كفريق متخصص في البحث والمراجعة حيث نعمل علي مساعدتك حتى تتخذ قرارك بشأن الوسيط المناسب لك.

فيما يلي مراجعة متعمقة بخصوص Trading 212 لمساعدتك في اتخاذ قرار صائب قبل فتح حسابك أو التداول على منصتهم.

ننصحك بتوخي الحذر قبل البدء في تداول العقود مقابل الفروقات وما إذا كنت تستطيع تحمل مخاطر عالية بفقدان أموالك.

نظرة عامة على شركة Trading 212

بلد التنظيم المملكة المتحدة وبلغاريا وقبرص

💰 فئة رسوم التداول: منخفضة

💰 رسوم عدم النشاط: لا

💰 الحد الأدنى للإيداع: 10 جنيهات استرلينية

🕖 مدة فتح الحساب: يوم واحد

💳 الإيداع بالبطاقة المصرفية: متاحة

👛 الإيداع بالمحفظة الإلكترونية: متاحة

🎮 تقديم حساب تجريبي: نعم

🛍️ المنتجات المعروضة: الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والعقود مقابل الفروقات

من هي Trading 212 واي نوع من الوسطاء؟

Trading 212 هو الاسم التجاري لشركة Trading 212 UK Ltd.

تعد Trading 212 وسيط تداول مالي عالمي ومتعدد الأصول عبر الإنترنت ، أسسها إيفان أشمينوف عام 2004 بالمملكة المتحدة .

ما هي الاستفادة من التداول مع Trading 212 ؟

توفر Trading 212 تداول الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة بدون عمولة حيث ساعد هيكل الرسوم بدون عمولة على ترسيخ مكانتها كواحدة من أشهر تطبيقات التداول في العالم.

هل تعتبر Trading 212 آمنة للتداول وما التراخيص الحاصلة عليها ؟

💭التراخيص هي ركيزة غاية في الاهمية وكلما كان الترخيص قوى كلما زادت الثقة في هذا الوسيط وذلك لأن الهيئات القضائية تعد أحد أفضل المعايير لقياس سلامة وسيط والتي تعد الرقيب على إجراءاته ايضا.

تعد Trading 212 متوسطة المخاطر وذلك لأنها حاصلة على ترخيص واحد فقط من الدرجة الأولى وترخيص من الدرجة الثانية وترخيص من الدرجة الثالثة وهم على النحو التالي :

• في المملكة المتحدة من قبل هيئة السلوك المالي (FCA).
• في قبرص من قبل هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC) .
• في بلغاريا من قبل لجنة الرقابة المالية (FSC).

يوفر الوسيط ميزة وهي حماية من الرصيد السالب.

ما هي الجوانب الايجابية والسلبية للوسيط ؟

⬅️توفر Trading 212 تداول الأسهم وصناديق الإستثمار بدون عمولة. ويتم فتح الحساب عبر الإنترنت بالكامل وبطريقة سهلة وبسيطة .

تم تصميم منصات التداول على الإنترنت والهاتف المحمول لتتميز بسهولة الاستخدام لذا يعد Trading 212 وسيط مناسب للمستثمرين المبتدئين.

⬅️على الجانب السلبي ، فإن محفظة المنتجات محدودة ، وبعض فئات الأصول الشائعة مثل الخيارات أو السندات لا يدعم الوسيط تداولها .

رسوم الفوركس مرتفعة للغاية وعدم وجود الدولار الأمريكي كعملة حساب وبالتالي يجعل تداول الأسهم الأمريكية مكلفًا بسبب رسوم التحويل بالإضافة إلى ذلك لا يمكن للمتداولين تعيين مستويات الرافعة المالية يدويًا في حين انه يعد اختيار الرافعة المالية اليدوية أحد أفضل الطرق لتقليل مخاطر التداول.

ما هي المنصات التي توفرها Trading 212 ؟

⬅️يقدم الوسيط منصة تداول عبر الويب سهلة الاستخدام مع ميزات رائعة. وعلى الجانب السلبي ، النظام الأساسي غير قابل للتخصيص.

⬅️يقدم الوسيط أيضا منصة تداول عبر الهاتف المحمول تمتاز بسهولة الاستخدام ومصممة جيدًا، ومتاح تنزيلها أيضا على اجهزة Android و iOS.

⛔الجدير بالذكر أن الوسيط لا يوفر منصة تداول سطح المكتب.

هل تتيح Trading 212 التداول في أصول مختلفة؟

⬅️تركز Trading 212 في الغالب على تداول عقود الفروقات والعملات المشفرة وخيارات الفوركس لكن يجب توخي الحذر لان استثمارات العقود مقابل الفروقات معقدة ولها مخاطر عالية بخسارة الأموال.

⬅️توفرTrading 212 أيضًا تداول صناديق الاستثمار المتداولة والأسهم الحقيقية وبالتالي يوفر للمستثمرين تداولًا بدون عمولة في ما يلي :

• العقود مقابل الفروقات
• الفوركس
• الأسهم
• الصناديق المتداولة

⛔لا توفر Trading 212 الاستثمار في فئات الأصول الأخرى مثل السندات والخيارات والعقود الآجلة والسندات المتبادلة.

هل تقدم Trading 212 حسابات متنوعة؟

💭تعدد خيارات الحسابات يعد حلًا للمستثمرين الجدد بالإضافة إلى المتداولين المحترفين وذلك لأن هذا التعدد يؤدي دائما إلى تلبية جميع احتياجات المتداولين ويعد ايضا ميزة يبحث عنها المتداولين أثناء اختيار الوسيط

يقدم Trading 212 ثلاث انواع من الحسابات لتلبية الاحتياجات المختلفة للمستثمرين والتي تختلف بناءً على الأصول التي يمكنك تداولها:

CFD account: متاح لجميع المتداولين في جميع البلدان ، تتيح تداول الصناديق الاستثمارية.

ISA account: متاح لعملاء المملكة المتحدة فقط ، تتيح تداول الأسهم والصناديق الاستثمارية .

Invest account: متاح لجميع المتداولين في جميع البلدان ، تتيح تداول الأسهم والصناديق الاستثمارية.

كيفية فتح الحساب

يمكنك فتح الحساب مع هذا الوسيط بسهولة وبطريقة سريعة ولا يستغرق الأمر سوى بضع دقائق ويوم واحد للموافقة على الطلب وبدء التداول

لفتح حساب على Trading 212، ما عليك سوى اتباع الخطوات التالية:

1) اولا انتقل إلى منطقة تسجيل الحساب على موقع Trading 212 الإلكتروني.

1. بعد ذلك انقر فوق فتح حساب في أعلى الصفحة المقصودة.
2. املأ نموذج التسجيل باسمك بالكامل وبعنوان بريدك الإلكتروني وبلد إقامتك
3. حدد نوع الحساب وعملة الحساب الأساسية.
4. أجب عن الأسئلة المتعلقة بوضعك المالي وحالتك الوظيفية وخبرتك التداولية.
5. بعد إدخال كافة البيانات المطلوبه يمكنك تسجيل الدخول على الحساب الذي قمت باختياره وبدء رحلتك للتداول .

ما هي الرسوم والعمولة التي يتقاضاها الوسيط وكم تبلغ ؟

🗯️تتفاوت الرسوم على حسب أحجام التداول والاداه المتداولة أما بالنسبة لفروق الأسعار فهي بشكل عام منخفضة مقارنة بالوسطاء الآخرين وهي على النحو التالي:

• لا يتقاضى الوسيط رسوم على عمليات الإيداع أو السحب أو عدم النشاط.
• رسوم تداول العملات الأجنبية مرتفعة.
• تقدم Trading 212 تداول الأسهم و ETF بدون عمولة
• عند تداول CFD، سيتم محاسبتك على رسوم فائدة يومية لترك مركز مفتوح لليوم التالي (رسوم التبييت).

الرافعة المالية

💭توفر الرافعة المالية قدرات هائلة ومكاسب أعلى، ولكن في المقابل تؤدى بك لتكبد خسائر بنفس القدر

تقدم Trading 212 رافعة المالية علي النحو التالي :

• 1:20 لعقود الفروقات لمؤشر الأسهم
• 1:5 لعقود الفروقات على الأسهم
• 1:30 للفوركس

خيارات السحب والايداع

💭عمليات الإيداع والسحب من العناصر الأساسية بعد أمان الوسيط الذي يبحث عنها المتداولين .

⬅️إلى جانب التحويل المصرفي تقدم Trading 212 العديد من خيارات الإيداع والسحب المجانية بما في ذلك :

• بطاقات الائتمان / الخصم
• المحافظ الإلكترونية التالية:
• جوجل باي
• باي بال
• سكريل
• Apple Pay
• Dotpay
• جيروباي
• كارت بلو

⬅️لا تتوفر جميع المحافظ في كل بلد.

⬅️على الجانب السلبي ، لا يمكنك اختيار الدولار الأمريكي.

⬅️لا تفرض Trading 212 رسومًا عند الإيداع في حسابات CFD. ومع ذلك ، هناك رسوم إيداع بنسبة 0.7٪ إذا قمت بإيداع أكثر من 2000 يورو.

ما هو الحد الادني للايداع؟

💭الحد الأدنى الذي يقدمه هذا الوسيط يعد ميزة جيدة للعملاء الذين يرغبون في بدء التداول أو استثمار مبالغ صغيرة

كما أن الحد الأدنى لحسابات العقود مقابل الفروقات هو 1 يورو / جنيه إسترليني فقط و 10 يورو / جنيه إسترليني لحسابات الاستثمار أو ISA.

هل يوفر الوسيط حساب اسلامي؟

💭توفير الوسيط للحساب الاسلامي يعد ميزة رائعة يبحث عنها المتداولين المسلمين في الكثير من الوسطاء ولكن هذا النوع من الحسابات لا يقدمه جميع الوسطاء .

لا يوفر الوسيط حسابا اسلاميا والذي يعرف أيضًا باسم الحسابات الخالية من فوائد التبييت لأنها لا تنطوي على فائدة مقايضة أو تمديد على المراكز الليلية ، وهذا يعد أحد الجوانب السلبية للوسيط .

هل يوفر الوسيط حساب تجريبي؟

نعم يوفر الوسيط للمتداولين خيار فتح حساب تجريبي يمكن استخدامه بعدة طرق.

وهو خيار رائع للمتداولين الذين يرغبون في اختبار استراتيجيات التداول الخاصة بهم في بيئة تداول حية محاكية للأسواق الحقيقية دون المخاطرة برأس مالهم.

كما أنه يعد خيار جيد للمتداولين المبتدئين الذين يرغبون في صقل مهاراتهم في التداول واكتساب الخبرة في بيئة آمنة باستخدام الأموال الافتراضية.

افتح حساب تجريبي مع الوسطاء Equiti و Libertex و Naga Group وتعلم المزيد.

هل تقدم Trading 212 الدعم المطلوب للمبتدئين و هل تمتلك الأدوات المناسبة للمحترفين؟

💭توفير الوسطاء لمحتوى تعليمي ميزة مهمة للغاية حيث تعمل على إمداد المتداولين وبالاخص المبتدئين بالمعلومات والمعرفة حول جميع التقنيات والأدوات المستخدمة في التداول.

⬅️تقدم Trading 212 مجموعة متنوعة جيدة من مقاطع الفيديو التعليمية حول كيفية استخدام منصات التداول وحول أساسيات التداول ، وهي ميزة رائعة للمبتدئين وكثير منها مضمن في منصتها على الويب والجوال ، ويتم توفيرها أيضا على قناتها على YouTube إلى جانب بعض المنشورات في المنتدى الخاص بالشركة والأسئلة الشائعة في قسم المساعدة.

⛔على الجانب السلبي ، لا توجد ندوات مؤرشفة على الويب ولا تقدم مقالات تعليمية.

⬅️مقترحات لتطوير المحتوي التعليمي للشركة:

إذا قامت Trading 212 بإضافة الميزات التعليمية مثل المقالات المنظمة حسب مستوى الخبرة والاختبارات لتقييم وتتبع تقدم المتداولين سيحدث فرقا كبيرا في تقدم الوسيط وتطويره للأفضل .

خدمة عملاء Trading 212

💭دعم العملاء لا يقل أهمية عما ذكرناه سابقا حيث ان توفر دعم سريع الاستجابة وبلغات متعددة يعد من نقاط القوة للوسيط.

يقدم Trading 212 دعم للعملاء مفيد وسريع الاستجابة لكن علي الجانب السلبي لا يقدم الوسيط الدعم عبر الهاتف.

تقدم Trading 212 خيارات محدودة للاتصال بالدعم وهي عن طريق:

• الدردشة المباشر
• البريد الالكتروني

الخلاصة

بشكل عام بعد قيام فريقنا في Flagedu بالبحث والمراجعة وجدنا أن Trading 212 توفر تداولًا عالي الجودة من خلال بيئة تداول متقدمة وغنية بالمميزات والخدمات التي تناسب جميع المتداولين سواء المبتدئين او المحترفين على حد سواء و ظروف تداول مرنة ومنصات وأدوات. نقطة جيدة أخرى هي أن Trading 212 منظمة بواسطة ثلاث هيئات قضائية ، هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC) وهيئة السلوك المالي (FCA) ولجنة الرقابة المالية (FSC) والتي تعتبر ميزة كبيرة بالنسبة للبعض. ويقدم الوسيط ثلاث خيارات من الحسابات كما يقدم ايضا منصة التداول عبر الويب والهاتف المحمول لكن الجدير بالذكر انها غير متوفرة على سطح المكتب .

ويقدم الوسيط ايضا محتوى تعليمي متقدم في شكل مقاطع الفيديو لكن يفتقر الي المقالات والندوات.

لذا إذا كنت تعتقد أن الوسيط مناسب لك فقم بإلقاء نظرة فاحصة من خلال زيارة موقعهم على الويب https://www.trading212.com

كما يمكنك ترك تعليقك والتعبير عن أفكارك في منطقة التعليقات أدناه.