AR

ما هي صناديق الاستثمار؟ و ما هي افضل الصناديق الاستثمارية؟

flagedu user
ما هي صناديق الاستثمار؟
What are investment funds ? EFTs
  • ما هي صناديق الاستثمار
  • كيف تعمل صناديق الاستثمار
  • أهم الصناديق الاستثمارية
  • ما هي فوائد صناديق الاستثمار
  • ما هي عيوب صناديق الاستثمار
  • الخاتمة


هل سمعت من قبل عن المقولة: "لا تضع البيض كله في سلة واحدة". الامر ينطبق بنسبة مائة بالمائة علي الإستثمار. حيث ان التركيز علي نوع واحد من الاصول الاستثمارية، يضعك في دائرة الخطر، حيث تصبح كل اموالك متعلقة بالخسائر التي يخسرها ذلك الأصل.

ما هي صناديق الاستثمار؟

بدون الدخول في اي تفاصيل معقدة، صناديق الاستثمار هي عبارة عن سلة من الأوراق المالية، يمكنك شراؤها أو بيعها عن طريق وسيط موثوق في البورصة.

تتوفر صناديق الاستثمار المتداولة لكل الأصول التي يمكنك تصورها تقريبا، من الاستثمارات التقليدية كالاسهم إلى ما يسمى بالأصول البديلة مثل السلع أو العملات. بالإضافة إلى ذلك ، تجنب صناديق الاستثمار المستثمرين من الضرائب التي يتم فرضها علي أرباح رأس المال قصيرة الأجل.

تعد صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة واحدة من أهم الأصول وأكثرها قيمة للمستثمرين الأفراد في السنوات الأخيرة. وإذا تم استخدامها بحكمة ، فهي وسيلة ممتازة لتحقيق الأهداف الاستثمارية للمستثمر.

كيف تعمل صناديق الاستثمار

لا تقلق عزيزي القارئ، فالموضوع ليس بذلك الصعوبة. حيث أنه يتم شراء وبيع صناديق الاستثمار مثلها مثل أسهم الشركات خلال يوم عمل البورصة العادي. تماما كالأسهم ، لدي صناديق الاستثمار رمز يعبر عنها (Symbol)، ويمكن الحصول على بيانات الأسعار خلال اليوم التداولي بكل سهولة.

ومن الممكن أن يتغير عدد الأسهم الموجودة في الصندوق الاستثماري بشكل يومي بسبب الصعود والهبوط المستمر للأسهم. وعليه، تحافظ صناديق الاستثمار على سعرها في السوق بما يتماشى مع أوراقها المالية الأساسية.

على الرغم من أن الصناديق الاستثمارية مصممة للمستثمرين الأفراد ، إلا أنها ترتبط بالمؤسسات أيضا. نظرا لدورها الرئيسي في الحفاظ على السيولة والحفاظ علي سلامة الصناديق. وعندما ينحرف سعر الصندوق الاستثماري عن قيمة الأصول الأساسية ، تستخدم المؤسسات آلية لإعادة التوازن عن طريق وحدات الإنشاء ( مجموعة من الأسهم الجديدة يتم ضخها في الصندوق و يتراوح حجمها بين 25,000 إلى 600,000 سهم) وذلك لإعادة سعر الصندوق إلى ما يتماشى مع قيمة الأصول الأساسية.

أهم الصناديق الاستثمارية

توصل خبرائنا إلي العديد من الصناديق الاستثمارية التي يمكنك الإختيار من بينها، ولكن إليك افضل 4 صناديق وجدها خبراء Flagedu:

1- صندوق SPDR لقطاع الطاقة: ويشمل أسهم شركات قطاع الطاقة.

2- صندوق VanEck Vectors Gold Miners: ويشمل أسهم شركات تعدين الذهب.

3- صندوق iShares S&P 500 Growth: ويشمل أسهم من المؤشر الشهير S&P 500

4- صندوق iShares PHLX Semiconductor: ويشمل أسهم قطاع أشباه الموصلات الأمريكية.

ما هي فوائد صناديق الاستثمار

لدي الصناديق الاستثمارية عدة فوائد تجعلك تطمح لبدء شرائها الآن إليك أهمها.

1- سهولة التداول

يمكنك الشراء والبيع في أي وقت من اليوم ، على عكس معظم الصناديق المشتركة التي تتداول في نهاية اليوم التداولي.

2- الشفافية

يطلب من معظم صناديق الاستثمار المتداولة نشر حيازاتها بشكل يومي

3- الكفاءة من الناحية الضريبية

عادة ما تولد صناديق الاستثمار المتداولة مستوى أقل من توزيعات أرباح رأس المال مقارنة بالصناديق المشتركة المدارة بنشاط

4- التنويع

يوفر الصندوق الإستثماري الواحد مجموعة من الأسهم أو القطاعات المختلفة من السوق.

5- يتم تداولها مثل الأسهم

على الرغم من أن الصناديق الاستثمارية لديها خاصية التنويع ، إلا أنها تتمتع بسيولة تداول الأسهم.

6- رسوم قليلة

تفرض صناديق الاستثمار المداره بشكل سلبي نسبة من النفقات اقل بكثير من الصناديق المدارة بشكل نشط مثل الصناديق المشتركة

ما هي عيوب صناديق الاستثمار

علي الرغم من تعدد إيجابيات صناديق الاستثمار ، إلا اننا توصلنا إلي بعض العيوب. نذكر لك بعض منها:

1- ضعف السيولة

تشير السيولة إلى مدى سهولة أو سرعة قيام المستثمر بشراء أو بيع ورقة مالية. حيث قد يواجه المستثمر صعوبات في عملية البيع عندما يتم تداول الصناديق الاستثمارية بشكل ضعيف ، مما يعني أنه يتم تداولها بحجم منخفض.

و يمكن ملاحظة ذلك في الفرق بين ما سيدفعه المستثمر مقابل الصندوق الاستثماري والسعر الذي يمكن بيعه به. وهو ما يعرف باسم انتشار العرض والطلب. وعادة ما تكون السيولة ضعيفة عندما يكون هناك فارق كبير بين العرض والطلب.

2- إحتمالية قلة التنويع

كالمحافظ الاستثمارية، تعتمد الصناديق الاستثمارية المتداولة علي التنويع لأنها تحتوي على مئات أو حتى آلاف الأوراق المالية داخل وعبر فئات الأصول. لكن بعض صناديق الاستثمار المتداولة تركز على قطاع معين من السوق أو مجموعة فرعية من فئة الأصول. على سبيل المثال ، تركز بعض الصناديق على الأسهم ذات رؤوس الأموال الكبيرة ، أو بلد معين ، أو صناعة معينة ، أو سلعة معينة.

3- المخاطر الغير معروفة

مع وجود العديد من صناديق الاستثمار المتداولة، يجعل عملية الاختيار من بينها صعبة ومعقدة. وقد تحتوي بعض الصناديق على أوراق مالية مليئة بالمخاطر التي قد لا تكون واضحة.

بالإضافة إلى ذلك ، يمكن أن تتأثر صناديق الاستثمار المتداولة بالتقلبات مثلها مثل أي استثمار. لهذا، يحتاج المستثمرون إلى البحث الجيد عن الأسهم التي تتبعها الصناديق الاستثمارية وفهم حيثيات كل منها.

الخاتمة

تتعدد مميزات صناديق الاستثمار التي توفر التنويع لمحفظتك المالية، وبالتالي تكون إستثماراتك ذات مخاطر اقل من الأسهم العادية. ولكنها تتطلب دراسة جيدة للأسهم التي يتضمنها الصندوق وفهم المخاطر التي يحتويها كل منها، وحجم تأثير تلك المخاطر علي عوائد الصندوق.

إذا كان لديك أي إستفسار حيال الصناديق الإستثمارية أو التداول بشكل عام، فلا تتردد في التواصل مع Flagedu . لدينا فريق من المختصين في عالم التداول والإستثمار ومستعد للرد علي جميع إستفساراتك في أي وقت مجانا.

ما هو رأيك؟