تعرف على تداول العقود مقابل الفروقات و5 من مميزاته

إذا كنت جديدًا على عالم التداول هل سمعت من قبل عن تداول العقود مقابل الفروقات؟ او المعروف اختصارًا بـ CFD. هو أداة مالية تستهدف المستثمرين المهتمين بحركات السوق السريعة. يسمح للمستثمرين بالاستفادة من تحركات أسعار الأصول مثل الأسهم والسلع دون امتلاكها فعليًا، من خلال تحقيق أرباح من الفروق بين أسعار الفتح والإغلاق.

ما هو تداول عقود الفروقات؟

تداول العقود مقابل الفروقات هي المضاربة أو المراهنة على تغير قيمة أصل ما من أصول الأسواق المالية كالأسهم والفوركس والسلع دون الحاجة إلى شراء أو ملكية الأصل. فإذا كنت ترغب في الاستثمار في شركة ما، فإنك تقوم بشراء بعض الأسهم الخاصة بتلك الشركة، وبالتالي تصبح مالكا لتلك الأسهم. ثم تقوم بالانتظار حتى ترتفع قيمة الأسهم وتقوم ببيعها، والفرق بين سعر الشراء والبيع هو مقدار الربح الخاصة بك. وبالمثل أيضا عندما تقوم بشراء برميل من النفط أو قطعة من الذهب، او شراء الأسهم الخاصة بأي منهما، وبعد ذلك تقوم بالانتظار حتى يرتفع سعر السهم، وتقوم ببيع السهم أو الأصل، وتحقق ربحاً من الفرق بين سعر الشراء والبيع. ولكن الأمر ليس كذلك عند تداول عقود الفروقات فأنت لا تقوم بشراء السهم أو صاحبه، بل أنت فقط تقوم بالمضاربة أو التكهن حيال صعود أو هبوط سعر ذلك السهم في المستقبل. ويعتمد الربح المكتسب أو الخسارة المتكبّدة على مدى صحة توقعاتك.

الأسس والمفاهيم الرئيسية في تداول العقود مقابل الفروقات؟

1- الفروقات والعمولات

يتم تحديد أسعار بواسطة سعرين رئيسيين وهما:

1- سعر البيع (أو سعر العرض): يمثل السعر الذي يمكنك بيع العقود مقابل الفروقات به.

2- سعر الشراء (أو سعر الطلب): يمثل السعر الذي يمكنك شراء العقود مقابل الفروقات به.

يكون سعر البيع دائمًا أقل بقليل من السعر الحالي في السوق، بينما يكون سعر الشراء أعلى بقليل. يشار إلى الفارق بين السعرين بفروق الأسعار. بالإضافة إلى ذلك، يتم تغطية التكلفة الخاصة بفتح مركز تداول عادةً من خلال الهامش، مع تعديل أسعار البيع والشراء لتعكس تكلفة التداول. ومن الجدير بالذكر أن هناك استثناءات، مثل الأسهم التي لا يتم تحصيلها عبر الهامش.

2- حجم التداول

يتم تداول باستخدام وحدات قياسية تسمى حصص ويختلف حجم العقد الفردي باعتماده على الأصل الذي يتم تداوله، وغالبًا ما يحاكي حجم العقد طريقة تداول الأصل في السوق.

3- المدة

في الحقيقة، لا توجد مدة انتهاء محددة لمعظم تداولات عقود الفروقات، وهذا يمثل اختلافًا بالمقارنة مع الرهانات والخيارات. بدلاً من ذلك، يتم إغلاق المركز عندما يتم التداول في الاتجاه المعاكس للتداول الأصلي.

على سبيل المثال، يمكن إغلاق مركز الشراء لعقود الذهب التي تعادل 500 بيعًا لنفس عقود الذهب. وعلاوة على ذلك، إذا ترك المتداول مركزًا مفتوحًا للعقود مقابل الفروقات بعد نهاية جلسة التداول، سيتم احتساب الرسوم الليلية.

4- الأرباح والخسائر

لحساب الأرباح أو الخسائر المحققة من تداول عقود الفروقات، يجب ضرب حجم التداول (عدد العقود) في قيمة كل عقد (النقطة).

ثم، يتعين عليك ضرب هذا الرقم بفرق النقاط بين سعر الافتتاح وسعر الإغلاق، وذلك وفق المعادلة التالية:

الربح أو الخسارة = (عدد العقود × قيمة العقد) × (سعر الإغلاق – سعر الافتتاح)

بالإضافة إلى ذلك، يمكنك أيضًا خصم أي تكاليف أو رسوم دفعتها لحساب الأرباح أو الخسائر بالكامل، مثل رسوم الليلة، العمولات، أو رسوم التوقف المضمون.

نصائح ناجحة لتداول العقود مقابل الفروقات

إن النجاح في تداول هذا النوع من الأصول المُعقدة يتطلب استراتيجية محكمة ومعرفة بالسوق والأصول المالية التي تتداول بها. يمكنك اتباع هذه الإستراتيجيات لمساعدتك في تحقيق نتائج إيجابية

1- تحليل الأساسيات والتقنيات

بدءًا، تعتبر الاستراتيجية الناجحة في تداول العقود (CFDs) استنادًا إلى التحليل الأساسي والتقني. يتطلب ذلك من المتداولين فهم جوهر الأصول المالية التي يتداولونها، بما في ذلك العوامل الاقتصادية والسياسية والاجتماعية التي قد تؤثر على أسعار هذه الأصول. بالإضافة إلى ذلك، يجب أن يكون التداول الناجح مبنيًا على تحليل فني دقيق، وذلك لتحديد الاتجاهات وتحديد نقاط الدخول والخروج الأمثل.

2- إدارة رأس المال

تحديد نسبة رأس المال لكل صفقة هو أمر حاسم، والنسبة الشائعة التي ينصح بها الخبراء هي عدم المخاطرة بأكثر من 1-2% من رأس المال الإجمالي لكل صفقة.

3. تطوير استراتيجية التداول الخاصة بك

الاستراتيجيات تختلف بناءً على أسلوب المتداول، سواء كان قصير الأجل (مثل المتداول اليومي) أو طويل الأجل (مثل المستثمرين).

بعض المتداولين يفضلون استراتيجيات تعتمد على الزخم (Momentum Trading) بينما يعتمد آخرون على التحليل العكسي (Contrarian Trading)

4- التعلم المستمر

يجب التأكيد على أن السوق المالية دائمًا متغيرة، وما يصلح اليوم قد لا يصلح غدًا، لذا فإن التعلم المستمر وتطوير الاستراتيجيات تبعًا لذلك يعتبران من الضرورات. يمكن للمتداولين الاستفادة من أدوات تحليل البيانات المتقدمة أو الذكاء الاصطناعي لتحسين استراتيجياتهم.

مميزات تداول العقود مقابل الفروقات

قد يبدو أن عقود الفروقات لا تستحق كل هذه الضجة، خاصةً أنها تحرمك من ميزة مهمة، وهي امتلاك الأسهم التي تقوم بتداولها. فهذا يعني أنك لا تمتلك حصة من الشركة التي تستثمر فيها. ومع ذلك، نحن هنا اليوم لنقدم لك مجموعة من المميزات الفريدة لعقود الفروقات، والتي لن تجدها مشروحة بنفس التفصيل كما نقدمها لك هنا.

1- استخدام الرافعة المالية

تعتبر الرافعة المالية واحدة من أبرز الأدوات التداولية التي تساعدك على التداول بمبالغ أكبر مما لديك في حسابك، بناءً على مقدار الهامش الذي يمكنك تحمله. تختلف أحجام الرافعة المالية بين الوسطاء، وقد تصل في بعض الأحيان إلى 1000 أو حتى 3000 ضعف قيمة الرصيد الموجود في حسابك. على سبيل المثال إذا كان لديك 100 دولار في حسابك وكنت تستخدم رافعة مالية قدرها 1:50، يمكنك التحكم في 5000 دولار حيث يتم حجز هامش قدره 100 دولار

2- تداول عقود الفروقات عند هبوط الأسهم

على عكس الاستثمار التقليدي حيث تحقق الربح فقط عندما ترتفع قيمة السهم، يوفر تداول فرصة لتحقيق الربح في حال توقعك لهبوط الأسعار. هذا يعني أنك تستطيع الاستفادة من حركة السوق سواءً كانت صاعدة أو هابطة، مما يزيد من إمكانيات تحقيق الأرباح..

3- عدم اقترانها بتاريخ انتهاء الصلاحية

تتميز عقود الفروقات بعدم وجود تاريخ انتهاء صلاحية، مما يسمح لك بإغلاق الصفقة في الوقت الذي تراه مناسبًا. هذا الأمر يوفر لك المرونة لتداول لفترات طويلة دون القلق بشأن انتهاء صلاحية الصفقة. ومع ذلك، يجب الانتباه إلى أن بعض عقود الفروقات، مثل تلك المرتبطة العقود الآجلة للسلع، قد تكون لها تواريخ انتهاء.

عيوب تداول العقود مقابل الفروقات

صحيح أن عقود الفروقات لها عدة مميزات، ولكنها أيضا تحتمل علي بعض العيوب التي يجب عليك وضعها في الحسبان عند بدء تداول.

1- فروق الأسعار

صحيح أن عقود الفروقات قد تساعدك في تجنب العديد من التكاليف المرتبطة بالتداول التقليدي، مثل الرسوم المرتبطة بملكية الأصول، ولكن يجب عليك الانتباه إلى فروق الأسعار. عندما تبدأ صفقة وتغلقها، ستتحمل تكلفة فرق السعر بين سعر الشراء والبيع، مما قد يصعّب تحقيق أرباح صغيرة. لذلك، لا ينبغي التغاضي عن حساب فروق الأسعار عند تقييم ربحيتك الإجمالية في تداول

2- خطر الرافعة المالية

على الرغم من أن الرافعة المالية تعتبر ميزة قوية في تداول عقود الفروقات، إلا أنها تحمل مخاطر كبيرة. يمكن أن تضاعف أرباحك، ولكن في حال الخسارة، قد تتعرض لخسائر كبيرة قد تصل إلى تصفية حسابك بالكامل. من الضروري التعامل بحذر مع الرافعة المالية، وتجنب الإفراط في استخدامها، لأن الخسائر قد تتجاوز أحيانًا المبلغ الذي استثمرته في البداية.

كيفية تداول عقود الفروقات

الآن قد تشعر برغبة في بدء تداول عقود الفروقات ولكنك لا تعرف كيف. يقدم لك خبراء فلاجيدو كيفية القيام بذلك بكل سهولة ويسر في 5 خطوات بسيطة.

1- اختر منصة تداول العقود المناسبة لك من قائمتنا لأفضل الوسطاء المميزين والموثوقين الذين يدعمون تداول عقود الفروقات.

2- قم بفتح حساب مع ذلك الوسيط.

3- قم بإيداع قدر كافي من المال في حسابك.

4- اختر الأصل الذي ترغب في التداول عليه.

5- حدد توقعك بشأن صعود أو هبوط سعر الأصل.

هل تداول العقود مقابل الفروقات حرام؟

حكم تداول عقود الفروقات (CFD) يثير جدلاً في الفقه الإسلامي بسبب طبيعة هذه العقود وآلياتها. في عقود الفروقات، لا يمتلك المتداول الأصل الحقيقي (مثل الأسهم أو السلع)، بل يتداول على تغيرات أسعارها، مما يجعلها نوعًا من المعاملات الافتراضية. بالإضافة إلى ذلك، تعتمد العديد من شركات التداول على استخدام الرافعة المالية، التي تُضيف عنصر الفائدة الربوية إذا بقيت الصفقات مفتوحة لفترات طويلة، وهو ما يتعارض مع أحكام الشريعة الإسلامية. العقود التي تنطوي على عدم تملك حقيقي للأصول، أو التي تشمل فوائد ربوية، عادة ما تُعتبر غير متوافقة مع الشريعة. ينصحك خبراء فلاجيدو أنه من الأفضل استشارة عالم مختص في الاقتصاد الإسلامي للحصول على فتوى دقيقة تتعلق بحكم التعامل في عقود الفروقات، نظرًا وتعقيداتها وتباين آراء العلماء بشأنها.

للاستفادة أكثر اطلع أيضًا: التحليل الفني الأدوات والأساليب للمتداولين المحترفين.

نظرة أخيرة

يمكن القول أن تداول العقود مقابل الفروقات (CFDs) يعد أداة تداولية مرنة تمنح المتداولين فرصة الاستفادة من تحركات السوق سواء كانت صاعدة أو هابطة، دون الحاجة لامتلاك الأصول فعليًا. ومع ذلك، ينبغي على المستثمرين إدراك المخاطر المصاحبة لهذا النوع من التداول، خصوصًا عند استخدام الرافعة المالية التي قد تزيد من حجم الخسائر. إضافة إلى ذلك، يجب أن يتم التداول بشكل مستنير ومستند إلى استراتيجيات مدروسة وتحليل شامل للسوق. ومن الناحية الشرعية، يبقى الحكم حول تداول مسألة خلافية بين الفقهاء، لذا من الأفضل طلب المشورة من علماء الدين الموثوقين لضمان التوافق مع المبادئ الإسلامية.عند اتخاذ قرارك بالتداول،اختر الذكاء في استثمارك وانضم إلىمنصة فلاجيدو الوجهة الأمثل للاستثمار الذكي وتحقيق أرباح مستدامة في الأسواق المالية. لا تفوت فرصة الوصول إلى أحدث التحليلات والتوصيات من خبراء الاستثمار.

أسئلة شائعة