ما هو وسيط التداول وكيف اختار الوسيط المناسب

وسيط التداول هو العنصر الأساسي لتحقيق النجاح في استثماراتك، حيث يسهّل عملية التداول ويوفر اقتراحات فعّالة لتعظيم الأرباح نتناول بالتفصيل كل ما تحتاج لمعرفته عن وسيط التداول، بدءًا من تعريفه وأهميته، وصولاً إلى المعايير التي يجب مراعاتها عند اختيار الوسيط. كما نستعرض أفضل شركات التداول الموثوقة في السوق ونقدم خطوات عملية لبدء استثمارك بثقة وتحقيق أهدافك بفعالية.

ما هو وسيط التداول؟

وسيط التداول هو شركة مسؤوليتها التامة تسهيل عملية الشراء والبيع للأصول المالية. مثل الأسهم والسندات والسلع بالنيابة عن العملاء حيث يمثل حلقة الوصل بين المستثمرين وأسواق المال العالمية. وتمكينهم من القيام بالصفقات الاستثمارية المختلفة. يعمل وسطاء التداول كرابط بين المستثمرين والأصول المطروحة للتداول. كما يقدم العديد منهم للعملاء طرق الاستشارة الاستثمارية المختلفة وتحليل السوق والدعم الفني التوجه التعليمي والتقارير البحثية لمساعدتهم على اتخاذ قرارات واعية.

معايير اختيار وسيط التداول المثالي

1- أهدافك الاستثمارية وتحمل المخاطر

يجب عليك أن تحدد أهدافك المالية سواء على المدى القصير او البعيد ومقدار رغبتك في المخاطرة وتحملها وحجم المساعدة التي يمكن لشركات التداول تقديمها لك فيما يتوافق مع احتياجاتك مثل الرافعة المالية نوع الأصول التي ترغب في تداولها.

2- الترخيص والتنظيم

أول وأهم خطوة عند اختيار وسيط التداول هي التأكد من أن الوسيط مرخص ومنظم من قبل جهة رقابية موثوقة.

1- DFSA: هيئة دبي للخدمات المالية.

2- FCA: هيئة الرقابة المالية البريطانية.

3- CySEC: هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية.

4- SEC: هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية.

3- نوع الأصول المتاحة

ابحث عن وسيط يوفر تنوعًا في الأصول المالية لتتمكن من تنويع محفظتك الاستثمارية و تشمل
هذه الأصول:

1- الأسهم.

2- العملات الرقمية.

3- الفوركس.

4- السلع مثل الذهب والنفط.

5- صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs).

4- الرسوم والعمولات

الرسوم الخفية قد تؤثر بشكل كبير على أرباحك. لذا، اختر وسيطًا يتميز بشفافية في:

1- عمولات التداول.

2- فروقات الأسعار (Spreads).

3- رسوم الإيداع والسحب.

4- تكاليف إدارة الحساب.

5- منصات التداول

تأكد من أن الوسيط يقدم منصة تداول سهلة الاستخدام ومتوافقة مع جميع الأجهزة. أشهر منصات التداول:

1- MetaTrader 4 (MT4).

2- MetaTrader 5 (MT5).

3- منصات تداول خاصة.

4- تطبيقات جوال متقدمة.

6- الدعم الفني وخدمة العملاء

خدمة العملاء السريعة والفعالة عنصر أساسي، خاصة إذا كنت تواجه مشكلات تقنية أو استفسارات عاجلة. ابحث عن وسيط يوفر دعمًا متاحًا على مدار الساعة بعدة لغات.

7- المراجعات والتقييمات

قراءة آراء العملاء السابقين والتقييمات العامة عن الوسيط يساعدك على فهم جودة خدماته. كما يمكنك مراجعة المنتديات والمواقع المتخصصة للتعرف على أفضل شركات التداول.

كيفية فتح مع وسيط تداول موثوق

الان بعد ان وجدت وسيط التداول المناسب لك قد تتساءل حول كيفية فتح حساب تداول عبر الانترنت. إليك كيف يمكنك القيام بذلك في خطوات بسيطة وعملية.

1- قم بزيارة الموقع الرسمي للوسيط وقم بالتسجيل على الموقع.

2- اختر نوع الحساب الذي ترغب في فتحه تبعا لأهدافك الاستثمارية و حجم الصفقات التي ترغب في القيام بها.

3- قم بإيداع مقدار كافي من المال لفتح الحساب تبعا لنوعه.

4- قم بشراء الأصول التي ترغب في استثمارها، مثل الأسهم أو العملات أو السلع.

واذا واجهتك اي مشكلة اثناء فتح الحساب فلا تتردد في التواصل مع خبراء فلاجيدو وسنقدم لك حلول لجميع مشاكلك مجانا.

للاستفادة أكثر اطلع أيضًا: أفضل شركات موثوقة للتداول خاضعة للرقابة

أنواع وسطاء التداول

1- صناع السوق (Market makers)

تتمثل وظيفتهم الأساسية في شراء العملات من البنوك ومزودي الأسعار من خلال سوق الإنتربنك، ثم يتم بيعها للمتداولين مقابل فارق سعري بين سعر العرض وسعر الطلب. يكون هذا الفارق السعري المحقق، المعروف أيضًا بـ الهامش الربحي (Spread)، ثابتًا.هناك العديد من الفوائد لهذا النوع وتشمل هذه النقاط:

1- تنفيذ الأوامر في المنزل.

2- هوامش ثابتة.

3- إمكانية التنفيذ السريع إذا كان الوسيط يوفر خوادم ذات زمن انتقال منخفض.

4- عدم وجود عمولات على الصفقات.

5- عروض أسعار فردية.

6-وجود حاجز دخول أدنى.

2- وسطاء بدون غرفة مقاصة

1- الفئة الأولى المعروفة بـ (STP)

وسيط STP وهو اختصار لـ Straight-Through Processing يعرف أيضا بوسيط الوصول المباشر إلى السوق (DMA). يمنح هؤلاء الوسطاء المتداولين فرصة الوصول المباشر إلى سوق العملات الأجنبية بين البنوك حيث يتم التسعير والتنفيذ من قبل البنوك الكبرى كمزودي سيولة. تم تصميم منتجاتهم بشكل رئيسى للتجار ذوي الخبرة والسيولة لمطابقة الأحجام الكبيرة للتداول التي تتم بين البنوك. تتطلب هذه الطريقة قدرا كبيرا من رأس المال للمشاركة فيها.

2- الفئة الثانية المعروفة بـ (ECN)

وسطاء شبكة الاتصالات الإلكترونية (ECN) يمررون أوامر عملائهم إلى سوق العملات الأجنبية بين البنوك .ولكنهم قد لا يوجهونها مباشرة إلى مزودي السيولة. في بعض الأحيان، يرسلون الطلبات إلى أطراف أخرى في سوق العملات الأجنبية بين البنوك. مثل الوسطاء الرئيسيين الذين يمكنهم قبول هذه العروض.

مميزات وسطاء ECN / STP

1- تنفيذ في سوق العملات الأجنبية بين البنوك.

2- فروق الأسعار غير ثابتة.

3- متطلبات رأس المال مرتفعة.

4- جذب العمولات على جانبي التجارة.

نصائح لتجنب الأخطاء عند اختيار وسيط التداول

من خلال الالتزام بالمعايير الصحيحة والاخلاقية وجب علي خبراء فلاجيدو تقديم نصائح عملية لك عند اختيار وسيط التداول.

1- لا تنجذب للعروض المغرية لأن بعض الوسطاء يقدمون عروضًا قد تكون غير واقعية.

2- تجنب الوسطاء غير المنظمين عبر اختر وسيطًا مرخصًا لضمان حماية أموالك.

3- تحقق من شروط السحب لان بعض الوسطاء يفرضون قيودًا على عمليات السحب.

4- اختبر خدمة العملاءعن طريق تواصل مباشر مع الدعم الفني لتقييم مدى استجابتهم.

5- اقرأ العقود بعناية و تفحص جميع الشروط والأحكام لتجنب المفاجآت.

مخاطر التداول عبر الانترنت

بالرغم من العديد من اللوائح والعقوبات التي تقوم بفرضها الهيئات التنظيمية، إلا أنه هناك احتمالية للمخاطر التي يمكن أن تأتي بمختلف الطرق والأشكال. نذكر لك أهم صور المخاطر للتداول عبر الانترنت.

1- الاحتيال

في حين أن معظم وسطاء التداول منظمون ويتمتعون بسمعة طيبة، إلا أن هناك دائما خطر مواجهة وسطاء محتالين أو عديمي الضمير. الأمر الذي يحتم عليك إجراء البحث عن التراخيص التي يحملها الوسيط قبل بدء العمل معه.

2- الخسائر بسبب تقلبات السوق

ينطوي الاستثمار في الأسواق المالية على مخاطر غير ظاهرة، واستخدامك لوسيط تداول لا يضمن لك الأرباح أو يحميك من الخسائر المتعلقة بتحركات الأسواق. فيجب عليك أن تكون مستعدا لقبول احتمالية حدوث الخسائر أو المخاطر السياسية والتأكد من أن استراتيجيتك الاستثمارية تتماشى مع مقدار تحملك للمخاطر.

3- تضارب المصالح

قد يعطي بعض الوسطاء الأولوية لمصالحهم الخاصة على مصالح عملائهم، مما يؤدي إلى تضارب محتمل في المصالح. لذلك يجب عليك أن تكون على دراية بهذه المخاطر والبحث عن وسيط يتمتع بهياكل رسوم شفافة والتزام قوي برضا عملائه.

4- استخدام رافعة مالية عالية

استخدام الرافعة المالية العالية يعتبر واحدًا من أبرز المخاطر التي يواجهها المتداولون عند التداول عبر الإنترنت. تقدم الرافعة المالية الفرصة للمتداولين للتداول بمبالغ مالية أكبر مما يملكونه فعليًا، مما يعزز فرص الربح وتحقيق العوائد المرتفعة. ومع ذلك، فإن استخدام الرافعة المالية العالية يأتي بمخاطر كبيرة قد تتسبب للمتداول بخسائر هائلة.

اقرأ اطلع : فوائد التداول الاجتماعي

نظرة أخيرة

يوجد العديد من الوسطاء ويعمل كل منهم كحلقة الوصل بين المستثمرين والأسواق المالية حيث يقدمون مجموعة من الخدمات بهدف مساعدة عملائهم على تحقيق أهدافهم الاستثمارية. وفي حين أن استخدام وسيط التداول يمكن أن يوفر العديد من المزايا، إلا أنه من الضروري النظر بعناية في المخاطر المحتملة واختيار وسيط حسن السمعة يتوافق مع أهدافك المالية و تحملك للمخاطر. من خلال القيام بذلك، يمكنك تعظيم فوائد استخدام وسيط التداول وإعداد نفسك لزيادة أرباحك على المدى القصير أو البعيد. عن طريق فريق من الخبراء الذي يمكنك التواصل معه لمعرفة أفضل الوسطاء الذين يستوفون جميع المعايير اللازمة والتي تحتاج إليها مجانا إنضم إلينا في منصة منصة فلاجيدو الوجهة الأمثل للاستثمار الذكي وتحقيق أرباح مستدامة في الأسواق المالية.

الأسئلة الشائعة