ما هو حساب الوساطة؟ معايير اختيار الوسيط المالي

مقدمة

هل سئمت من الاحتفاظ بكل أموالك تحت الوسادة، أو ربما وضعتها بعيدًا في حساب توفير قديم ممل؟ حان الوقت للترقية إلى حساب وساطة!

ولكن قبل أن ندخل في صلب التفاصيل الجوهرية، دعنا نتحدث أولًا عما هو حساب الوساطة ولماذا يجب عليك التفكير في فتحه، وأخيرا ما يجب عليك مراعاته عند إختيارك للوسيط الذي يقدم لك حساب الوساطة.

ما هو حساب الوساطة؟

باختصار، حساب الوساطة هو حساب فاخر يسمح لك بشراء وبيع جميع أنواع الاستثمارات، مثل الأسهم والسندات وصناديق الاستثمار المشتركة. وهي طريقة رائعة لتنويع محفظتك الاستثمارية وربما كسب بعض النقود الإضافية. بالإضافة إلى ذلك، باستخدام حساب الوساطة، يمكنك الوصول إلى مجموعة واسعة من خيارات الاستثمار وربما حتى رسوم أقل مما لو كان لديك حساب بنكي تقليدي.

• ولكن كيف تختار شركة الوساطة المناسبة؟ ما هي المعايير التي يجب أن تضعها في عين الاعتبار عند اختيارك لوسيط التداول؟

5 أشياء يجب مراعاتها عند اختيار وسيط التداول

الآن قبل أن تسارع بفتح حساب، دعنا نتحدث عن كيفية اختيار الوسيط المناسب لك.

هناك الكثير من الوسطاء عبر الإنترنت، ولكل منهم مجموعة فريدة من المميزات والرسوم المختلفة. لذا من المهم إجراء البحث ومقارنة بعض الخيارات المختلفة قبل اتخاذ القرار.

هناك 5 عناصر يجب عليك مراعاتها عند اختيار وسيط التداول، يقدمهم لك فلاجيدو كالآتي حسب أهمية كل منهم:

الأمان والتراخيص الحاصل عليها الوسيط

الأمان والتراخيص هما أول ما يجب أن تبحث عنهم، و هما أهم المتطلبات على الإطلاق فأنت لا تريد أن تخسر أموالك وارباحك بسبب وسيط غير موثوق او محتال لذلك عليك بالبحث الدقيق عن التراخيص وقوتها لكل وسيط.

واحذر كل الحذر او بالاحرى عليك بالهرب من الوسطاء الموجودين في قائمتنا السوداء للوسطاء المحتالين.

يمكن أن يوجد شركات محتالة أخرى لم يصل إليها بعد خبرائنا أو لم ترد لنا شكاوى عنها (ان وجدت او تعرفت علي إحداها، برجاء التواصل معنا وقم بالتبليغ عنها).

الرسوم

ابحث عن الوسطاء الذين لديهم رسوم تداول منخفضة أو معدومة، بالإضافة إلى رسوم سنوية منخفضة. ومن الممكن أن توجد رسوم خفية قد تفاجأ بها بعد بدء التداول. لذلك اطلب من الوسيط أدق تفاصيل الرسوم قبل بدء التداول.

الأصول المتاحة للتداول

عالم الاستثمار مليء بأشكال الأصول والمنتجات التي يمكنك تداولها، سواء على المدى القصير أو الطويل. تأكد من أن الوسيط الذي ترغب في بدء التداول معه يقدم الأصول التي ترغب في استثمارها.

سهولة الاستخدام

يدعم الوسطاء التداوليين العديد من المنصات التي من شأنها التسهيل من عملية التداول مثل منصتي MetaTrader 4 و MetaTrader 5. تأكد من اختيارك لوسيط يدعم تلك المنصات، وذلك لضمان سهولة العملية التداولية.

خدمة العملاء

تتعدد طرق التواصل مع وسيط التداول. ابحث عن وسيط يتمتع بدعم عملاء سريع واحترافي في حال كان لديك أي أسئلة أو مشاكل.

كيفية فتح حساب تداول

فتح حساب تداول لدى الوسيط المختار يتطلب اتباع سلسلة من الخطوات، وهي:

1. البحث والمقارنة

تتمثل أولى خطوات فتح حساب وساطة في البحث والمقارنة، حيث يسعى المستثمرون للعثور على الوسيط المالي الذي يلبي احتياجاتهم ويتوافق مع أهدافهم التداولية.

يبدأ هذا العمل بإجراء بحث دقيق عن شركات الوساطة المتاحة، حيث يتضمن ذلك استكشاف الخدمات والأدوات التي يقدمها كل وسيط، بما في ذلك الرسوم والعمولات، والمنصات التداولية، والأصول المتاحة للتداول. بعد ذلك، يقوم المستثمرون بمقارنة بين الوسطاء الماليين المختلفين بناءً على المعايير التي تهمهم، مثل السمعة والموثوقية.

2. اختيار الوسيط المالي

اختر الوسيط المالي الذي ترغب في التعامل معه استنادًا إلى البحث والمقارنة السابقة.

يمكنك اختيار وسيطًا من بين هذه القائمة التي تضم أفضل 10 شركات وساطة مالية متواجدة حالياً في السوق.

3. زيارة موقع الوسيط وفحص الشروط والأحكام

اذهب إلى موقع الوسيط واطلع على شروط وأحكام فتح حساب التداول لديهم، حيث يتيح فحص الشروط والأحكام للمستثمرين فهم جميع الشروط المتعلقة بالحساب، مثل الرسوم، والحد الأدنى للإيداع، والهوامش، وأوقات التداول، والسياسات المالية، وغيرها من الجوانب الهامة.

4. اختر الحساب الأنسب لك

اختر الحساب المناسب لك من بين الحسابات المقدمة من قِبل وسيط التداول وقم بملء استمارة فتح حساب التداول المالي عبر الإنترنت على موقع الوسيط. ستحتاج عادةً إلى تقديم معلومات شخصية مثل الاسم وتاريخ الميلاد وعنوان الإقامة.. الخ.

5. تمويل الحساب

بعد الموافقة على طلب فتح الحساب، قم بتمويل الحساب بالمبلغ الذي ترغب في البدء به في التداول، يتم ذلك عادةً عبر عدة طرق مثل التحويل البنكي، استخدام بطاقات الائتمان، أو الدفع الإلكتروني.

ينبغي عليك تحديد المبلغ الذي ترغب في تمويل حسابه به بناءً على الاستراتيجية التداولية المختارة ومستوى خبرتك.

6. تأكيد الحساب والتفعيل

بعد استكمال كافة الخطوات وتقديم الوثائق المطلوبة وتمويل الحساب، سيتم تأكيد حسابك وتفعيله، وحينها سيكون في استطاعتك البدء في التداول.

استراتيجيات لاستخدام حساب الوساطة بكفاءة: نصائح للتداول الناجح

طبقاً لاحتياجات المبتدئين والمتقدمين، إليك بعض النصائح والاستراتيجيات لاستخدام حساب الوساطة بكفاءة:

1. تعلم الأساسيات أولاً

قبل البدء في التداول، تأكد من فهمك الشامل للأساسيات المالية وأساسيات السوق. يتضمن ذلك الاطلاع على مفاهيم مثل العرض والطلب، والسيولة، والتحليل الفني والاساسي، وادارة المخاطر.

عند اكتساب هذه الأساسيات، ستتمكن من اتخاذ قرارات تداولية مستنيرة وفهم تأثير الأحداث الاقتصادية والسياسية على الأسواق المالية.

2. اختبر استراتيجية التداول خاصتك من خلال حساب تجريبي

اختبر استراتيجية التداول الخاصة بك عبر حساب تجريبي، حيث يمنح هذا الحساب المتداولين الفرصة لتقييم وتحسين أساليبهم واستراتيجياتهم دون التعرض للمخاطر المالية الحقيقية.

من خلال الحسابات التجريبية يمكن للمتداولين تحديد نقاط القوة والضعف في استراتيجياتهم وإجراء التعديلات اللازمة. كما يساعدهم على فهم تفاعل السوق وتقلباته بشكل أفضل، مما يزيد من فرص نجاحهم عند الانتقال إلى التداول بأموال حقيقية.

3. تحديد أهداف واستراتيجية واضحة

قبل البدء في التداول، حدد استراتيجية واضحة وقابلة للتطبيق، والتزم بها.

تساهم هذه الخطوة في زيادة فرص النجاح في السوق المالية. يجب أن تكون استراتيجيتك متناسبة مع مستوى خبرتك وأهدافك الاستثمارية، وتكون قابلة للتعديل بناءً على تغيرات السوق وظروف التداول.

4. إدارة المخاطر

لا تخاطر بمبالغ كبيرة في التداول، وحدد نسبة معقولة من رأس المال لكل صفقة، واستخدم أوامر وقف الخسارة.

5. تنويع المحفظة الاستثمارية

"لا تضع كل البيض في سلة واحدة" حاول تطبيق هذه المقولة على استراتيجية التداول خاصتك.

حيث يقترح الخبراء دائمًا على المستثمرين توزيع أموالهم على مجموعة متنوعة من الأصول المالية، مثل الأسهم، والسندات، والسلع، والعقارات، بهدف تقليل المخاطر وزيادة فرص العائد على المدى الطويل.

6. حسن استراتيجية التداول خاصتك باستمرار

لضمان تجربة تداولية ناجحة، من الضروري تحسين استراتيجيات التداول بشكل مستمر. ينبغي للمتداول أن يكرس جهوده لتطوير استراتيجياته استناداً على التجارب السابقة والبيانات الجديدة التي يكتسبها. لا يقتصر التطوير المستمر على تحسين النقاط الضعيفة فحسب، بل يتضمن أيضًا استكشاف فرص جديدة واستخدام تقنيات وأدوات جديدة تساعد في تحقيق أهداف التداول بنجاح.

7. التحليل الفني والأساسي

تحليل السوق يشكل جزءاً أساسياً من استراتيجية التداول الفعّالة، حيث يمنح المستثمرين القدرة على استشراف الفرص التداولية بدقة أكبر. يتضمن التحليل الفني دراسة النماذج السعرية واستخدام المؤشرات الفنية لتحديد اتجاهات السوق ونقاط الدخول والخروج المحتملة.

أما فيما يتعلق بالتحليل الأساسي، فهو يرتبط بفهم العوامل الاقتصادية والمالية والسياسية التي تؤثر على أسعار الأصول المالية، مما يمكّن المستثمر من اتخاذ قرارات تداول مبنية على معرفة متعمقة.

أنواع شركات الوساطة المالية

وسيط الأسهم

تقدم شركات الوساطة في الأسهم خدمات شراء وبيع الأوراق المالية، مثل الأسهم والسندات وصناديق الاستثمار المشتركة، نيابةً عن عملائها.

وسيط الفوركس

شركات وساطة الفوركس تمنح عملاءها فرصة الوصول إلى سوق صرف العملات الأجنبية (الفوركس)، حيث يمكنهم شراء أو بيع أزواج العملات الأجنبية.

وسيط الخصم

هذا النوع من شركات الوساطة، والمعروف بوسطاء الخصم، يقدم خدمات التداول وتنفيذ المعاملات نيابةً عن العملاء، مع فرض عمولات أقل بالمقارنة مع شركات الوساطة الأخرى. ومع ذلك، يقتصر دورهم عادةً على تنفيذ أوامر التداول الأساسية فقط، مع تقديم خدمات محدودة في مجال أبحاث السوق والنصائح الاستثمارية ودعم العملاء.

وسيط الخدمة الكاملة

تعتبر شركات الوساطة هذه متخصصة في تقديم مجموعة شاملة من الخدمات، تتضمن تنفيذ الصفقات وتقديم النصائح الاستثمارية وأبحاث السوق والتخطيط المالي وإدارة المحافظ. على الرغم من فرضهم لعمولات أعلى بعض الشيء، إلا أن جودة خدماتهم ومستوى الدعم الذي يقدمونه يجعلهم مفضلين لدى العملاء.

ما هو دور شركات الوساطة المالية؟

يتمثل دور الوساطة المالية في تسهيل التعاملات المالية وتوفير الدعم والخدمات التي تساعد المستثمرين في تحقيق أهدافهم الاستثمارية وإدارة مخاطرهم بالإضافة الي تنفيذ العمليات المالية بكفاءة وفعالية. يشمل دور الوساطة المالية عدة جوانب:

1. توفير الوصول إلى الأسواق المالية

يساعد الوسيط المالي المستثمرين على الوصول إلى مجموعة متنوعة من الأسواق المالية، مثل سوق الأسهم، وسوق العملات الأجنبية، وسوق السلع، وسوق السندات، وغيرها.

2. توفير الأدوات والموارد

يقدم الوسيط المالي للمستثمرين الأدوات والموارد التي في إمكانها مساعدة المتداولين في اتخاذ القرارات الاستثمارية الصائبة، مثل التحليلات الفنية والأساسية، والأخبار المالية، والتقارير البحثية.

3. تنفيذ الصفقات والتداولات

يتيح الوسيط المالي للمستثمرين تنفيذ الصفقات والتداولات بسرعة وسهولة، سواء كانت عبر الإنترنت أو عبر الهاتف، مما يتيح لهم استغلال الفرص التداولية في الوقت المناسب.

4. إدارة المخاطر

يقدم الوسيط المالي أدوات لإدارة المخاطر، مثل أوامر وقف الخسارة وأوامر الأرباح المحددة، مما يساعد المستثمرين في حماية رأس المال وتقليل المخاطر المالية.

5. تقديم الاستشارات والدعم

يوفر الوسيط المالي استشارات ودعماً للمستثمرين، سواء كان ذلك عن طريق الهاتف أو البريد الإلكتروني أو الدردشة المباشرة، مما يساعدهم في فهم الأسواق المالية واتخاذ القرارات الاستثمارية الصائبة.

الخلاصة

يوجد العديد من العناصر التي يجب عليك وضعها في عين الاعتبار قبل إختيارك لوسيط التداول، التي إذا راعيتها تكون قد قمت بحماية حسابك من الخسائر المحتملة.

وقبل اتخاذ قرارك النهائي، قم بقراءة المراجعات التي قمنا بإعدادها من أجلك عن جميع شركات الوساطة حول العالم عامة، وفي الوطن العربي خاصة. كما يمكنك التحدث إلى أحد خبرائنا في فلاجيدو للحصول على فهم أفضل لكل ما يدور في بالك حول الاستثمار مجانا. تذكر جيدا، لا تستثمر بأكثر مما يمكنك تحمل خسارته.

أسئلة شائعة

س: ليس لدي مال كافي للتداول ماذا افعل؟

يمكن استخدام الرافعة المالية كأداة للتداول عندما لا تكون الأموال غير كافية للتداول. فالرافعة المالية تسمح للمتداولين بالتداول بمبالغ أكبر مما يملكونه في الواقع، عبر استعارة الأموال من الوسيط المالي.

ومع ذلك، يجب توخي الحذر الشديد عند استخدام الرافعة المالية، حيث تزيد من المخاطر المالية بشكل كبير. فعلى الرغم من فرص الربح المحتملة، إلا أنها تعرض لفرص الخسارة أيضًا. ولذلك، يجب على المستثمرين أن يكونوا على دراية تامة بالمخاطر المحتملة وأن يطبقوا إدارة مخاطر فعالة.

س: هل يمكن تعلم التداول مجاناً؟

نعم، يمكن تعلم التداول مجانًا بشكل شامل عبر الإنترنت. ففي Flagedu نقدم مجموعة واسعة من الموارد التعليمية حول التداول والاستثمار في الأسواق المالية. تشمل هذه الموارد المقالات والمدونات والفيديوهات التعليمية.

كما يمكنك أيضاً بدء التداول من خلال حساب تجريبي مجاني حيث يمكنك هذا النوع من الحسابات التداول باستخدام أموال وهمية لتجربة المنصة وتطبيق استراتيجيات التداول دون المخاطرة بأموال حقيقية.