تداول العملات الرقمية بالهامش وهل هو استثمار آمن؟

تداول العملات الرقمية بالهامش واحدًا من أكثر الأساليب جاذبيةً وإثارةً في عالم العملات المشفرة، إذ يتيح للمستثمرين القدرة على التداول باستخدام الرافعة المالية لتحقيق أرباح أكبر من التحركات السعرية الصغيرة ورغم ذلك فإن هذا النوع من التداول يأتي بمخاطر جسيمة قد تؤدي إلى خسائر كبيرة إذا لم يدار بشكل سليم لذلك فإننا في هذا المقال سنستعرض مفهوم تداول العملات الرقمية بالهامش وآلية عمله وأهم فوائده وأبرز مخاطره ونعرف ما إذا كان استثمارًا آمنًا أم لا.

ماهو تداول العملات الرقمية بالهامش؟

تداول العملات الرقمية بالهامش يعني استخدام المستثمر لأموال مقترضة من الوسيط (أو منصة التداول) لزيادة حجم مركز التداول، بحيث يستطيع التداول بمبالغ تتجاوز رأس ماله الأصلي ويعرف هذا الأمر بالرافعة المالية؛ حيث تمكن الرافعة المستثمر من التداول بمبلغ أكبر بكثير من رأس ماله الخاص فعلى سبيل المثال، إذا كانت الرافعة المالية 10:1 فهذا يعني أنه يمكنك التداول بمبلغ 10 أضعاف رأس مالك، مما يزيد من فرصة الربح ولكن بنفس الوقت يزيد من مخاطره.

آلية عمل التداول بالهامش

يعمل تداول الهامش وفق خطوات محددة ومرتبة وفيما يلي نوضحها لك عبر فلاجيدو:

• فتح حساب بالهامش: يقوم المستثمر بفتح حساب خاص في منصة تداول تدعم التداول بالهامش ويودع مبلغًا من الأموال كضمان (الهامش الأولي).
• الرافعة المالية: يحدد الوسيط نسبة الرافعة المالية المتاحة، مثل 5:1 أو 10:1 أو حتى أعلى في بعض المنصات هذا يعني أن قيمة المركز المفتوح ستكون مضاعفة وفقًا للرافعة.
• الضمانات والصيانة: يجب على المستثمر الحفاظ على مستوى معين من الضمانات (الهامش) في الحساب إذا انخفضت قيمة الأصول في المحفظة دون أن تغطي المخاطر المطلوبة، يقوم الوسيط بتنبيه المتداول أو حتى تصفية المركز تلقائيًا (عملية التصفية) لتجنب خسائر أكبر.
• أوامر وقف الخسارة وجني الأرباح: ينصح باستخدام هذه الأدوات لتحديد نقاط الخروج من الصفقة، سواء في حالة تحقيق الربح أو تفادي الخسارة الكبيرة.

فوائد تداول العملات الرقمية بالهامش

إن تداول العملات الرقمية بالهامش له مزايا كثيرة وفوائد ومن أبرزها ما يلي:

زيادة فرص الربح

من أهم المزايا التي يقدمها التداول بالهامش هو إمكانية تحقيق أرباح مضاعفة؛ فعندما يرتفع السعر بنسبة صغيرة، فإن الربح المحتمل يتضاعف بسبب استخدام الأموال المقترضة.

على سبيل المثال، إذا كانت لديك 1000 دولار فقط واستُخدمت رافعة مالية بنسبة 10:1، يمكن فتح مركز بقيمة 10,000 دولار فإذا ارتفع سعر العملة بنسبة 5%، فإن الربح سيصل إلى 500 دولار، وهو ضعف الربح الذي ستحققه بدون الرافعة.

استغلال تقلبات السوق

أسواق العملات الرقمية معروفة بتقلباتها الشديدة؛ إذ يمكن أن تحدث تحركات سعرية كبيرة في فترة زمنية قصيرة باستخدام التداول بالهامش، يمكن للمستثمر الاستفادة من هذه التقلبات لتحقيق أرباح حتى من التحركات الصغيرة، سواء كان السوق في اتجاه صعودي أو هبوطي.

تحسين إدارة رأس المال

مع التداول بالهامش، يمكن للمستثمرين إدارة حجم مراكزهم بشكل أكثر مرونة إذ يمكن توزيع الأموال على عدة صفقات بدلاً من استخدام كل رأس المال في صفقة واحدة، مما يتيح تنويع المخاطر كما يمكن استخدام الرافعة المالية بحكمة لزيادة العوائد دون الحاجة إلى ضخ مبالغ كبيرة من المال.

مخاطرة تداول العملات الرقمية بالهامش

على الرغم من المزايا العديدة التي يقدمها التداول بالهامش، إلا أنه يحمل معه عددًا من المخاطر التي قد تؤدي إلى خسائر كبيرة إذا لم يدار بشكل سليم ومن أبرز تلك المخاطر ما يلي:

تضاعف الخسائر

كما تزيد الرافعة المالية الأرباح، فإنها تضاعف الخسائر أيضًا فإذا تحرك السعر في الاتجاه المعاكس لتوقعات المتداول، فإن الخسائر ستكون أكبر بكثير من الاستثمار الأصلي، مما قد يؤدي إلى خسارة جزء كبير من رأس المال أو حتى تصفية المركز بالكامل.

تقلبات السوق العالية

تعد أسواق العملات الرقمية من أكثر الأسواق تقلبًا، حيث يمكن أن تشهد تحركات سعرية حادة وغير متوقعة هذه التقلبات قد تجعل من الصعب الحفاظ على مستوى الهامش المطلوب، مما يزيد من احتمال التعرض للتصفية القسرية من قبل الوسيط.

تأثير الرسوم والفوائد على الأموال المقترضة

عند التداول بالهامش، يقوم الوسيط بفرض رسوم وفوائد على الأموال المقترضة، هذه التكاليف الإضافية قد تؤثر على الربحية الكلية للصفقات، خاصةً إذا استمرت الصفقة لفترة طويلة.

خطر التصفيه التلقائية

إذا انخفضت قيمة المحفظة عن الحد الأدنى المطلوب (الهامش الصيانة) يقوم الوسيط بتصفية المراكز تلقائيًا لتغطية الخسائر، هذا قد يحدث بسرعة في أسواق العملات الرقمية المتقلبة، مما يؤدي إلى خسائر فورية قد يصعب تعويضها لاحقًا.

تداول العملات الرقمية بالهامش استثمارًا آمنًا أم لا

إن مسألة تحديد ما إذا كان التداول بالهامش استثمارًا آمنًا يعتمد على عدة عوامل وأهمها مدى فهم المستثمر لاستراتيجيات التداول وإدارة المخاطر وكذلك قدرة المتداول على تحمل المخاطر والتعامل مع التقلبات الشديدة والتزامه باستخدام أدوات الحماية مثل أوامر وقف الخسارة.

لكن هناك عوامل عدة تدعم سلامة التداول بالهامش وأهمها التعليم والمعرفة فالاستثمار في التعلم وفهم آلية عمل الرافعة المالية والتحليل الفني والأساسي يعد من أهم الخطوات التي تساعد المتداول على تقليل المخاطر، كذلك فإن استخدام أوامر وقف الخسارة، تحديد حجم المراكز، وعدم استخدام رافعة مالية عالية جدًا تعد من الاستراتيجيات الأساسية لحماية رأس المال.

إن توزيع الأموال على صفقات متعددة وفي أصول متنوعة يساعد في تخفيف المخاطر المرتبطة بتحركات سعرية غير متوقعة لعملة معينة وننصح كذلك المتداولون المبتدئون بالبدء بحساب تجريبي لاكتساب الخبرة قبل التداول بأموال حقيقية باستخدام الرافعة المالية.

التحديات ومخاطر تداول العملات الرقمية بالهامش

هناك بعض العوامل والتحديات التي ترتبط بهذا النوع من التداول، وفيما يلي نعرضها لك بوضوح:

• العواطف والقرارات المتهورة: قد يؤدي الانفعال أثناء التقلبات السوقية إلى اتخاذ قرارات غير مدروسة، مثل زيادة حجم الصفقة أو عدم تنفيذ أوامر وقف الخسارة.
• عدم الاستعداد للتقلبات: يحتاج التداول بالهامش إلى استعداد نفسي ومالي للتعامل مع التقلبات العالية؛ عدم الاستعداد قد يؤدي إلى خسائر كبيرة وسريعة.
• تأثير التكاليف الإضافية:الرسوم والفوائد التي تفرضها منصات التداول على الأموال المقترضة قد تؤثر سلبًا على صافي الأرباح، خصوصًا في حالة استمرار الصفقة لفترة طويلة.

استراتيجيات إدارة المخاطر في تداول العملات الرقمية بالهامش

• لتقليل المخاطر المرتبطة بتداول العملات الرقمية بالهامش، يجب على المستثمرين اتباع مجموعة من الاستراتيجيات والإجراءات الوقائية:
• أتحديد حجم المركز بدقة قاعدة 1-2%: فلا ينصح بأن يخاطر المتداول بأكثر من 1-2% من رأس المال في صفقة واحدة وهذا يعني أنه حتى لو كانت الرافعة المالية عالية، فإن الخسائر المحتملة ستكون محدودة ولن تؤثر بشكل كبير على المحفظة الكلية وتقسيم رأس المال حيث يجب توزيع رأس المال بين عدة صفقات لتقليل التأثير السلبي لأي صفقة واحدة تتحرك ضدك.
• استخدام أوامر وقف الخسارة وجني الأرباح: تحديد مستوى سعر محدد للخروج تلقائيًا من الصفقة في حال بدأت الخسائر تتزايد، هذا الإجراء يحمي رأس المال من الانخفاض الحاد وتحديد هدف ربح مسبق يساعد في تأمين الأرباح قبل حدوث تقلبات قد تعكس الاتجاه.
• اختيار الرافعة المالية المناسبة:على الرغم من أن الرافعة المالية العالية يمكن أن تضاعف الأرباح، إلا أنها تزيد من المخاطر بشكل كبير، لذا يفضل البدء برفعة مالية منخفضة (مثل 5:1 أو 10:1) والتدرج مع اكتساب الخبرة مع تقييم أثر الرافعة المالية على كل صفقة وعدم تجاوز الحدود التي يمكن تحملها ماليًا.
• متابعة وتحليل السوق باستمرار: عن طريق استخدام المؤشرات الفنية مثل المتوسطات المتحركة، RSI، MACD، ومستويات الدعم والمقاومة لتحديد نقاط الدخول والخروج المثالية ومتابعة الأخبار الاقتصادية، التطورات التقنية، والتغييرات في سياسات البنوك المركزية التي قد تؤثر على أسعار العملات الرقمية.
• البدء بحساب تجريبي: ينصح المتداولون الجدد بالبدء بحساب تجريبي لتعلم كيفية استخدام الرافعة المالية وإدارة المخاطر دون التعرض لخسائر مالية، والاستفادة من الحساب التجريبي لتحليل أداء الاستراتيجيات وتعديلها قبل الانتقال إلى التداول الفعلي بأموال حقيقية.

نصائح هامة عند التداول بالهامش

هناك بعض النصائح الهامة التي تضمن نجاج التداول بالهامش وهي:

1. استثمر في التعلم والتدريب عبر الدورات وورش العمل، واقرأ الأبحاث والتقارير المتخصصة في سوق العملات الرقمية.
2. قبل استثمار أموال حقيقية، قم بتجربة استراتيجياتك على حساب تجريبي لاكتساب الخبرة دون المخاطرة بخسارة أموالك.
3. لا تستخدم مستويات عالية جدًا من الرافعة المالية؛ اختر النسب التي تتيح لك تحقيق أرباح دون أن تعرضك لخطر التصفيه.
4. حدد نسبة مخاطرة معقولة لكل صفقة ولا تخاطر بأكثر من 1-2% من رأس مالك في صفقة واحدة.
5. ضع دائمًا خطة خروج واضحة من كل صفقة لتأمين الأرباح وتقليل الخسائر في حالة انعكاس السوق.
6. تابع التطورات الاقتصادية والتغييرات في السياسات النقدية العالمية، حيث تؤثر هذه العوامل على تحركات العملات الرقمية.
7. لا تدع الانفعالات تقود قراراتك؛ اتبع استراتيجياتك المخططة وحافظ على انضباطك النفسي، خاصة في الأسواق المتقلبة.
8. حتى مع التداول بالهامش، يُنصح بعدم وضع كل استثماراتك في أصل واحد، وزع المخاطر عبر أصول متعددة لتعزيز الأمان المالي.

الخلاصة

في النهاية يمكن القول إن تداول العملات الرقمية بالهامش يوفر فرصًا لتحقيق أرباح كبيرة في سوق يتميز بتقلبات عالية وسرعة تغير مستمرة ومع ذلك فإن هذا النوع من التداول يحمل مخاطرة كبيرة تتطلب من المستثمرين التعليم الجيد، وإدارة المخاطر بذكاء واستخدام الرافعة المالية بشكل حكيم مع اعتماد استراتيجيات متطورة، ويعتمد ما إذا كان تداول العملات الرقمية بالهامش استثمارًا آمنًا على قدرة المتداول على تحمل المخاطر، ويمكنك التواصل مع فريق فلاجيدو للحصول على أي استشارة متخصصة في مجال التداول.

أسئلة شائعة