مراجعة و تقييم JustMarkets 2025

في عالم التداول الذي يعج بمئات شركات الوساطة، تبرز بعض الأسماء التي تسعى لتقديم نفسها كمنافس قوي، ومن بين هذه الأسماء شركة JustMarkets، والتي يروج لها كثيرًا على أنها من الشركات “الجديرة بالثقة لكن هل هذا صحيح فعلًا؟ وهل تراخيصها، وخدماتها، وأداءها الفعلي يبرر الثقة بها في هذا المقال نقدم لك مراجعة تحليلية شاملة وغير متحيزة لشركة JustMarkets نستعرض من خلالها نشأتها، التراخيص التي حصلت عليها، أنواع الحسابات جودة الخدمات ومدى مطابقة الشركة للمعايير الدولية الحقيقية في التداول الآمن.

من هي شركة JustMarkets؟

تأسست شركة JustMarkets في عام 2012، وتقدّم نفسها كوسيط مالي عالمي يخدم أكثر من 190 دولة حول العالم، يقع مقر الشركة الرئيسي في قبرص، وتوفر خدماتها من خلال عدة كيانات قانونية منتشرة في دول مختلفة.

من الوهلة الأولى، قد توحي هذه المعلومات بأننا أمام شركة مستقرة وذات تاريخ، لكن نظرة أعمق تكشف أن الأمر قد لا يكون بهذه البساطة.

الانتشار العالمي في أكثر من 190 دولة يبدو رقمًا دعائيًا أكثر منه واقعي، خاصةً أن كثير من هذه الدول لا تملك قوانين تداول صارمة، مما يسمح لأي شركة بالحصول على عملاء فيها دون رقابة حقيقية.

ما التراخيص التي تحملها JustMarkets؟ وهل هي موثوقة فعلًا؟

أكثر ما تُروج له JustMarkets هو امتلاكها لعدة تراخيص تنظيمية، ولكن عندما نحلل هذه التراخيص بعمق نجد ما يلي:هيئة الخدمات المالية في سيشيل (FSA) – رقم الترخيص SD088

تعد سيشيل واحدة من الولايات القضائية التي تعرف بأنها “جنة تنظيمية” لشركات الفوركس، أي أن الحصول على ترخيص هناك لا يستلزم تقديم ضمانات صارمة لحماية المستثمر، وغالبًا ما تستخدمه الشركات كمجرد غطاء قانوني لتجنّب الرقابة القوية.

لجنة الأوراق المالية القبرصية (CySEC) – رقم الترخيص 401/21

ترخيص CySEC يُعتبر مقبولًا من حيث التنظيم الأوروبي، لكنه لا يزال أقل صرامة من تراخيص مثل FCA البريطانية أو ASIC الأسترالية، كما أن بعض الشركات تلجأ إلى استخدام هذا الترخيص فقط من أجل كسب الثقة، بينما تُحيل العملاء إلى كياناتها الأوفشور غير الخاضعة لرقابة فعلية.

هيئة السلوك المالي في جنوب أفريقيا (FSCA) – رقم الترخيص FSP 51114

بينما تمتلك جنوب أفريقيا نظامًا رقابيًا جيدًا نسبيًا، إلا أن هذا الترخيص لا يُقارن من حيث الصرامة بتراخيص الدول الكبرى، كما أنه لا يشمل حماية من نوع “تعويضات العملاء” في حال خسارتهم بسبب خطأ من الشركة.

لجنة الخدمات المالية في موريشيوس (FSC) – رقم GB22200881

مثل ترخيص سيشيل، فإن ترخيص موريشيوس يُصنّف ضمن التراخيص منخفضة الجودة والتي لا توفّر حماية حقيقية للمستثمر، ولا تُلزم الشركة بتقديم تأمين مالي أو فصل أموال العملاء.

شركة JustMarkets تتباهى بامتلاكها لتراخيص متعددة، لكنها لا تحمل أي ترخيص من الهيئات الأكثر صرامة عالميًا مثل FCA (بريطانيا)، ASIC (أستراليا)، أو FINMA (سويسرا)، وهذا يفتح بابًا واسعًا للتشكيك في مدى التزام الشركة بالمعايير العالمية للأمان المالي وحقوق المستثمرين.

ما الأسواق والمنتجات التي توفرها JustMarkets؟

تقدم JustMarkets باقة من الأسواق المالية وأدوات التداول التي تبدو في ظاهرها متنوعة:

• الفوركس: تقدم الشركة تداول أزواج العملات الكبرى والصغرى، لكنها لا توضح تفاصيل دقيقة حول فروقات الأسعار الحقيقية أو مستوى التنفيذ.
• المعادن الثمينة: مثل الذهب والفضة، وهي أدوات تقليدية جدًا ولا تمثل ميزة تنافسية فريدة.
• الأسهم: تتيح الشركة التداول على الأسهم العالمية بنظام العقود مقابل الفروقات (CFD)، أي أنك لا تملك السهم فعليًا بل تبيع وتشتري على حركته السعرية فقط، هذا النظام يتطلب شفافية كبيرة في التنفيذ، وهو ما يصعب التأكد منه مع شركات غير خاضعة لتنظيم صارم.
• العملات الرقمية: مثل البيتكوين والإيثريوم، لكنها أدوات شديدة التقلّب ومخاطرها كبيرة، خصوصًا عند التداول بها من خلال رافعة مالية ضخمة.
• المؤشرات والعقود الآجلة: أدوات مركبة لا ينصح بها للمبتدئين، وغالبًا ما تستخدمها الشركات لجذب المتداولين بمكاسب وهمية وسريعة.

الملاحظة الأهم هنا أن كل هذه الأدوات متوفرة لدى مئات من شركات الوساطة الأخرى، لكن الفارق يكمن في شفافية التنفيذ، مستوى الأمان، وسرعة سحب الأرباح، وهي أمور لا توجد عنها بيانات مفصلة أو تقييمات موثوقة في موقع JustMarkets الرسمي.

أنواع الحسابات

تسوّق JustMarkets لأنواع حسابات عديدة مثل:

• Standard
• Pro
• Raw Spread
• Cent Account
• Islamic Accounts
• Demo Accounts

وعلى الورق، قد يبدو هذا التنوع ميزة، لكن عند التدقيق نلاحظ الآتي:

• الرافعة المالية تصل إلى 1:3000، وهي نسبة خطيرة جدًا وغير قانونية في أوروبا أو أمريكا، ما يُظهر أن الشركة تستهدف متداولين في دول بدون قوانين حماية حقيقية، وتدفعهم للمخاطرة بأموالهم بأداة شديدة التضخيم.
• غياب الرقابة على شروط التنفيذ: الشركة لا توفر شفافية في آلية التسعير أو تنفيذ الأوامر، ولا تفصح بشكل واضح عما إذا كانت صانع سوق (Market Maker) أو وسيط حقيقي.
• الحسابات الإسلامية: رغم أنها تُروّج كميزة، إلا أن آلية عملها غير واضحة ولا توجد وثائق أو أدلة من جهات شرعية محايدة تؤكد التزام الشركة بالشروط الإسلامية فعليًا.

المنصات المتاحة للتداول عبر شركة JustMarkets

تعتبر المنصة التي يستخدمها المتداول واحدة من أهم العوامل التي تؤثر على جودة تجربة التداول وفاعليتها، وفي هذا الإطار، توفر شركة JustMarkets اثنتين من أشهر منصات التداول في العالم، وهما: ميتاتريدر 4 (MT4) وميتاتريدر 5 (MT5)، وذلك لضمان توفير بيئة تداول مرنة، احترافية، وآمنة لمختلف أنواع المتداولين، سواء المبتدئين أو المحترفين.

ميتاتريدر 4 (MetaTrader 4 – MT4)

منصة ميتاتريدر 4 هي واحدة من أقدم وأشهر المنصات في عالم التداول، وقد اكتسبت هذه السمعة الواسعة بفضل بساطتها وفعاليتها العالية، تقدم الشركة هذه المنصة باعتبارها الخيار المثالي للمستثمرين الذين يفضلون التداول الكلاسيكي أو يعتمدون على التحليل الفني في قراراتهم الاستثمارية.

ميتاتريدر 5 (MetaTrader 5 – MT5)

أما منصة ميتاتريدر 5، فهي النسخة المطورة من MT4، وتستهدف المتداولين الباحثين عن أدوات أكثر تقدمًا وإمكانيات أوسع، وتُعد هذه المنصة مناسبة للمتداولين المحترفين الذين يهتمون بتنوع الأصول المالية والأسواق المتاحة.

وسائل السحب والإيداع في شركة JustMarkets

من الجوانب التي تهم كل متداول هو سهولة إجراء العمليات المالية من إيداع وسحب، ومدى سرعة تنفيذها، والرسوم المرتبطة بها، وهنا تأتي شركة JustMarkets لتلبي هذه الحاجة بكفاءة من خلال توفير باقة متنوعة من وسائل الدفع، بدون رسوم تقريبًا، لتناسب أكبر عدد ممكن من العملاء من مختلف الدول وأبرز وسائل الإيداع والسحب:

Visa وMasterCard

• الإيداع: من 10 إلى 10,000 دولار، ويُعالج في غضون 30 دقيقة.
• السحب: من 5 إلى 5,000 دولار، ويُعالج خلال 1-2 ساعة.
• تُعد هذه الوسيلة مناسبة لمَن يفضل استخدام البطاقات المصرفية التقليدية.

Skrill

• إيداع يبدأ من 10 دولارات، يُعالج خلال دقائق.
• السحب يبدأ من 5 دولارات، ويُعالج خلال ساعة إلى ساعتين.
• مناسبة للمتداولين الذين يعتمدون على المحافظ الإلكترونية السريعة.

Neteller

• الإيداع يبدأ من 10 دولارات، بنفس سرعة Skrill.
• السحب حتى 10,000 دولار مع معالجة خلال 1-2 ساعة.
• خيار شائع في دول عديدة، ويتميز بسرعة المعالجة.

Perfect Money

• متاح للإيداع والسحب بدءًا من 10 دولارات.
• توفر رسوم منخفضة ومعالجة شبه فورية.
• يفضلها المتداولون في بعض الدول الآسيوية والشرق الأوسط.

Bitcoin

• الإيداع يبدأ من 30 دولارًا تقريبًا.
• السحب من 0.001 BTC، ويُعالج خلال 1-3 ساعات.
• مناسبة للمتداولين المهتمين بالخصوصية أو التعامل بالعملات الرقمية.

كل هذه الطرق تأتي بدون رسوم إيداع، لكن من المهم الانتباه إلى أن بعض وسائل السحب قد تفرض رسومًا في حالة عدم وجود نشاط تداول.

العمولات والرسوم في شركة JustMarkets

من الأمور التي تؤثر بشكل مباشر على ربحية المتداول هي هيكل الرسوم والعمولات، وتحرص JustMarkets على تقديم بيئة تداول تنافسية من خلال تقليل التكاليف إلى أدنى حد ممكن، بما يجعلها من الشركات المفضلة للعديد من المستثمرين ومن أهم الرسوم والعمولات

الحد الأدنى للإيداع:

• 10 دولارات أمريكية لحساب Standard.
• 100 دولار لحسابي Pro وRaw Spread.

السبريد (Spread):

• يبدأ من 0.3 نقطة في حساب Standard.
• يبدأ من 0.1 نقطة في حساب Pro.
• يبدأ من 0.0 نقطة في حساب Raw Spread (عائم ومتغير حسب السوق).

العمولات:

• لا توجد عمولات في حسابي Standard وPro.
• حساب Raw Spread يفرض عمولة 3 دولارات لكل صفقة تداول على أزواج العملات، بينما تكون أقل في أدوات أخرى.

رسوم السحب:

• لا تفرض رسوم على عمليات السحب في حالة وجود تداول نشط.
• في حال عدم وجود نشاط تداول، تُفرض رسوم بنسبة 3%.

الرافعة المالية:

1. تصل إلى 1:3000 للمحترفين.
2. مناسبة للمتداولين ذوي الخبرة العالية الذين يستخدمون استراتيجيات دقيقة.

مزايا وعيوب شركة JustMarkets

بناءً على كل ما سبق، يمكننا القول إن شركة JustMarkets تُعد خيارًا جيد للمتداولين الباحثين عن بيئة تداول بسيطة ومبتدئة، فهي توفر حسابات متنوعة، ورسوم منخفضة نوعا لكن في المقابل، هناك بعض التحفظات التي يجب أن تأخذها في اعتبارك، خاصة فيما يتعلق بالرسوم في حال عدم النشاط، أو الشروط المرتبطة بالحسابات المتقدم، لذلك، ننصح دائمًا بمراجعة الشروط والبنود بعناية، وتجربة الحساب التجريبي أولًا لتحديد مدى توافق المنصة مع أسلوبك في التداول، ويمكنك التواصل مع فريق فلاجيدو للحصول على أي استشارة متخصصة أو مساعدة في مجال التداول.

الأسئلة الشائعة حول شركة JustMarkets