مراجعة و تقييم InstaForex 2024

مقدمة

ما هي شركة InstaForex وتاريخها

مميزات وعيوب شركة InstaForex

الجوائز

هل InstaForex آمنة للتداول؟ التراخيص التي حصلت عليها شركة InstaForex

الأصول المتاحة للتداول

منصات التداول

أنواع الحسابات

الرافعة المالية

التكاليف

خيارات السحب و الايداع

الجوانب التعليمية والتدريب

خدمة العملاء

الخلاصة

• مقدمة

اختيار طريقة استثمار تعود بفائدة كبيرة ولكن ليس بأمر سهل على جميع المستثمرين. وشركات الوساطة هي إحدى الطرق الحديثة التي يلجأ إليها الكثير لأنها تعود عليهم بفوائد سواء على المدى القريب أو البعيد ولكن الأصعب من الاستثمار هو اختيار شركة آمنة و تمتاز بسمعة طيبة في الأسواق المالية.

دع فريقنا القوي والمتمكن في "Flagedu" اليوم يخبرك عن واحدة من هذه الشركات ونقوم بعمل مراجعة شاملة عنها وتقديم نظرة بسيطة عن مميزاتها وعيوبها ولك حق الاختيار في النهاية.

ما هي شركة InstaForex وتاريخها

Instaforex هي شركة وساطة تقدم خدماتها عبر الإنترنت وتوفر أكثر من 2500 أداة تداول أهمها عقود الفروقات. وتوفر الشركة خدمة شاملة رائعة لأكثر من سبعة ملايين عميل. لديها العديد من الرعايات الرياضية رفيعة المستوى.

هي شركة خدمات مالية مرخصة من Cysec تأسست عام 2010 ويقع المكتب التمثيلي لها في قبرص، وتوسعت خدماتها على مر السنين الماضية ونمت علامتها التجارية وتوسعت لتشمل مكاتب تمثيلية محلية في جميع أنحاء العالم ، بما في ذلك جمهورية التشيك، وسلوفاكيا، وبولندا.

أثبتت Instaforex انها منافس جاد ولها امتيازات عدة حيث انها حصلت علي العديد من الجوائز " أكثر من 30 جائزة" في الصناعة.

الجوائز

هل InstaForex آمنة للتداول؟ التراخيص التي حصلت عليها شركة InstaForex

أهم ما يثير تساؤلاتك كمتداول هو درجة أمان وسلامة اموالك حتي لا تذهب مع الرياح مع وسيط غير آمن وغير مرخص. وعليه يسعي كل الوسطاء الشرفاء علي الحصول علي اكثر من ترخيص بغرض توفير درجة عالية من المصداقية والأمان.

كما تفرض كل جهة تنظيمية مجموعة من القواعد التي في حالة كسرها يتعرض الوسيط إلي غرامات مجحفة أوعقوبات قد تنتهي بسحب الترخيص منه.

في الحقيقة بعد الاطلاع على الأوراق الرسمية للشركة والنظر إلى آراء عدة عملاء نود قول أن الشركة مرخصة من أكبر الهيئات الرقابية علي مستوى الاتحاد الأوروبي والعالم وتوفر بعض الخصائص الأخرى التي تجعل عمليات التداول آمنة وبسيطة لجميع المتداولين.

تتضمن الامتيازات مايلي:

• تخضع Instaforex لرقابة هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC) بترخيص 266/15 وهي متوافقة تمامًا مع التشريعات الأوروبية.
• الشركة منظمة من قبل لجنة الخدمات المالية لجزر فيرجن البريطانية FSC .
• بصفتها وسيطًا منظمًا من الاتحاد الأوروبي ، فإن Instaforex متوافق تمامًا مع توجيهات الأسواق في الأدوات المالية بالإضافة إلى مكافحة غسيل الأموال بالاتحاد الأوروبي.
• من أجل حماية العملاء يتم الاحتفاظ بجميع الودائع في حسابات بنكية منفصلة وفقًا للإرشادات التنظيمية.
• عندما يتعلق الأمر بأموال العملاء شاركت الشركة في صندوق تعويض المستثمر (ICF) حيث يتم تغطية الحسابات بحد أقصى 20000 يورو عند الإفلاس وهو كافي لتغطية معظم إن لم يكن جميع حسابات التجزئة.

الأصول المتاحة للتداول

يحاول كل وسيط توفير أكبر قدر من الأصول للتداول، حتي يناسب أكبر قاعدة من المتداولين، كلً فيما يحتاجه.

توفر Instaforex الأصول التالية لعملائها:

الفوركس: هو عبارة عن تداول عملة مقابل عملة أخرى. وهو أحد أكثر الأسواق المُتداولة في العالم، حيث يبلغ ​​حجم التداول اليومي للفوركس حوالي 5 تريليون دولار.

الاسهم: هي ملكيّة جزء او نسبة من شركة ما مطروحة للتداول العام في البورصة خاصّةً للشركات والحصول علي نسبةً من أرباحها المالية. كما تعطي مالكها بعض المميزات مثل المشاركة في انتخاب مجلس إدارة الشركة، إذ يحصل على صوت واحد مُقابل كل سهم يمتلكه في الشّركة.

العقود مقابل الفروقات: هي مشتق مالي يشتق قيمته وأدائه من واحد أو أكثر من الأصول الأساسية مثل الأسهم أو المؤشرات أو السلع أو العملات أو السندات.

وبدلاً من شراء الأصل ، فإنك تراهن على ما إذا كان سعر شيء ما سيرتفع أم ينخفض.

العقود الآجلة: هو عقد لشراء أو بيع أداة أساسية مع تنفيذ مؤجل، مما يجعلها أداة قوية للاستخدام في التحوط من التضخم. وقد تكون أي شيء تقريبًا: الأسهم والسلع والعملات.

الصناديق الإستثمارية: هي أداة استثمارية تقوم بتتبُّع أداء مجموعة من الاسهم، فبدلاً من متابعة الأسهم الفردية، تتيح لك الصناديق الاستثمارية التداول في سلة من الأصول. مما يوفر التنويع وإحتمالية أقل للمخاطرة

كما انها طريقة تستخدم لتنويع محفظتك الاستثمارية.

المعادن الثمينة: هي المعادن ذات القيمة الاقتصادية بسبب ندرتها واستخدامها على نطاق واسع في العمليات الصناعية مثل: الذهب والفضة والنحاس والبلاتينيوم

النفط: هو شراء وبيع أنواع مختلفة من اسهم النفط والأصول المرتبطة بالنفط بغرض تحقيق الأرباح.

• الأصول المتعددة يمكن أن تمنح العملاء المكاسب الأفضل على المستوى البعيد لانه بامكان الاستثمار في اداه معينه في الوقت الحالي أن تجلب فوائد عديدة ولكن ليس من الضروري حدوث ذلك طول الوقت ومن أجل هذا يحاول العديد من الوسطاء توفير أصول مختلفة للتداول.

تعرف أيضًا على الأصول لدى كل من وسيط TradeStation و Linurex.

يوفر الوسيط تداول:

• 300 أداة فوركس.
• 88 عقدًا مقابل الفروقات على الأسهم.
• أسهم مثل الذهب والفضة والنفط الخام والغاز الطبيعي.
• العقود الآجلة.
• 5 عملات مشفرة.
• 7 مؤشرات لعقود الفروقات

منصات التداول

هي برامج تسمح للمستثمرين والمتداولين ببدء وإنهاء الصفقات من خلال الوسطاء الماليين وتتبع حساباتهم الإستثمارية. وتأتي منصات التداول بمجموعة من الخدمات مثل: عروض الأسعار في الوقت الفعلي ، والرسوم البيانية ، وآخر الأخبار.

يدعم الوسيط المنصات الآتية:

MetaTrader 4

هي الخيار الأول للعديد من المتداولين حول العالم لأنها منصة التداول الأساسية للمتداولين الجدد.

MetaTrader 5

المنصة مناسبة بشكل أفضل للمتداولين المحترفين حيث تدعم 21 إطارًا زمنيًا ، وتوفر عرض لعمق السوق ومواصفات العقد ، وأرشيف الأسعار ، ومجموعة متقدمة من الأدوات التقنية.

MultiTerminal

وهي منصة مبنية علي أساس MetaTrader4 ولكن تتميز بإدارتها لأكثر من حساب.

تطبيق الوسيط الخاص (InstaForex: Quotes & Trading)

أنواع الحسابات

يقدم الوسطاء لعملائهم العديد من أنواع الحسابات التي قد تختلف في قيم مثل الحد الادني للإيداع و قيمة الرسوم علي مختلف العمليات كالسحب والإيداع. ويجاهد كل وسيط في محاولة الوصول إلي اكبر قاعدة من العملاء، وعليه يحاول كل منهم في تصميم أنواع الحسابات التي تتفق مع المقدرة المالية كل منهم.

تقدم Instaforex ثلاثة أنواع من الحسابات تمثل كل منها أداة تداول عالمية تفتح طريقًا واسعًا إلى عالم الأسواق المالية. مجموعة واسعة من العروض وشروط التداول يمكن أن تلبي احتياجات كل تاجر.

توفر Instaforex لعملائها امكانية فتح حساب بخطوات بسيطة متتالية وهي:

1/ ادخل على الموقع الرسمي للشركة.

2/ انقر فوق "إنشاء حساب".

3/ قم بتسجيل الدخول من خلال بريدك الالكتروني وكلمة السر.

3/ املأ معلوماتك الأساسية التي يطلبها الوسيط.

4/ ارفاق المستندات المطلوبة.

5/ اختار نوع الحساب بالعملة حساب.

6/ استمتع بالتداول.

يمكن القيام بالعمليات التالية في الحساب الشخصي

1. تجديد الحساب وسحب الأموال.
2. الحصول علي إحصائيات التداول باستخدام منصة التداول الاجتماعي Instaforex وتحليلات حسابات PAMM المفتوحة.
3. معلومات حول أخبار الشركة والعروض الترويجية الحالية.
4. دعم العملاء، والقدرة على طرح كافة الأسئلة.

الرافعة المالية

هي أداة تعطيك القدرة على التداول بمبلغ كبير جدًا وذلك فقط باستخدام المبلغ الموجود في حسابك من الأموال الحقيقية المودعة في شركة الوساطة، وهي تسهيل تقدمه شركات الوساطة للمتداولين بحيث يمكنهم التداول بأضعاف حجم رأس المال الذي يملكونه.

• يوفر الوسيط رافعة مالية بحد أقصى 1:1000

التكاليف

يفرض الوسطاء قيم مختلفة من التكاليف علي عدة عمليات مثل: بدء التداول و السحب والإيداع و التبييت وغيرها من التكاليف التي يجب أن تضعها في عين الإعتبار، حيث قد تنقص من إجمالي الارباح التي تحصل عليها.

• يتم فرض رسوم بنسبة 0.1 %على كل من عقود الفروقات على الأسهم والعملات المشفرة.
• فروق الاسعار في الحسابات تبدأ من 0 - 7 نقطة .

يقبل الوسيط العديد من عملات الإيداع "يورو، دولار أمريكي، زلوتي بولندي، جنيه إسترليني"

المكافآت التي تدفعها Instaforex.

• يمنح الوسيط عملائه مكافأة بنسبة 100٪ للتجديد الأول.
• يمنح الوسيط عملائه مكافأة 55٪ لكل تجديد.
• يمنح الوسيط عملائه بونص 30٪ على كل ايداع.
• مكافأة تصل إلى 40٪ عن كل تجديد للحساب يتم منحها لأعضاء نادى إنستافوركس.

خيارات السحب و الايداع

في الواقع، يوجد العديد من الطرق التي يوفرها الوسطاء لعملائهم للسحب والإيداع مثل التحويل البنكي وبطاقات الائتمان وبطاقات الخصم والمحافظ الإلكترونية.

تقدم الشركة مجموعة كبيرة ومتنوعة من طرق الايداع والسحب تتضمن:

• Skrill
• Rapid
• Sofort
• Giropay
• Neteller
• التحويل البنكي
• Visa
• MasterCard
• Przelewy
• LiteCoin
• BitCoin
• تتم جميع عمليات الإيداعات والسحوبات بدون أي رسوم.
• تتم معالجة جميع الودائع والسحوبات في غصون نفس اليوم.
• تتطلب المعاملات التي تزيد عن 1000 دولار المزيد من التحقق.

الجوانب التعليمية والتدريب

نقطة قوية يتميز فيها وسيط ما عن الآخر وهي المواد التعليمية التي يوفرها كل منهم. وذلك بغرض زيادة خبرة عملائها والتقليل من الخسائر المحتملة. وقد يتوفر المحتوي التعليمي في عدة صور مثل: الفيديوهات ، المقالات التعليمية ، الندوات عبر الإنترنت والدورات التدريبية.

بعد البحث وجدنا أن الوسيط يوفر الكثير من حيث المحتوى أو الموارد التي تم تقسيمها إلى:

• أكثر من 30 محللاً يقدمون أبحاثًا للمتداولين وعرضًا تقديميًا سليمًا.
• محتوي تعليمي للمتداولين الجدد حول أساسيات التداول من خلال دورة عبر الإنترنت، دروس بالفيديو، المحتوى المكتوب.
• قسم "التدريب" على موقع الشركة. تتكون الدورة الأساسية المجانية من 3 فصول يتم تدريسها من قبل متخصصين مؤهلين.
• معلومات متوفرة في قسم التحليل والتعليم تحتوي على " جدول أيام العطلة الرسمية وساعات عمل التبادلات الدولية والتقويم الاقتصادي"
• قسم "الأخبار العاجلة" يقوم بتقديم المعلومات الحالية.
• مدونة تسمى "كبير الاستراتيجيين" : وهي مدونة خاصة بكبار المتخصصين في الوسيط تقدم معلومات تفصيلية حول إستراتيجيات التداول.
• يمكن للمتداول الوصول إلى جميع المعلومات الموجودة على الموقع من كلا

الحساب التجريبي و الحسابات الحقيقية.
تداول من خلال الحسابات التجريبية لدي كل من وسيط Squared Financial و HFM و Rakuten وتعلم المزيد.

خدمة العملاء

بعد قيامنا باختبار خدمة العملاء يؤسفنا القول أن الوسيط يفتقر وجود مجموعة متخصصة متميزة تقدم الدعم للعملاء ذلك بالاضافة الى انه يتم الرد علي الاستفسارات بعد فترة طويلة.

• بشكل عام خدمة العملاء متاحة على مدار 24 ساعة/ 7 أيام ويوجد مجموعة واسعة من طرق الاتصال مثل المكالمات الهاتفية ، والدردشة الحية ، والبريد الإلكتروني ، أو أي مراسلات. يوفر الوسيط لغات مختلفة للدعم منها الصينية والهولندية والإنجليزية والعربية والايطالية والألمانية والإندونيسية والبرتغالية والروسية والاسبانية والتركية.
• يمكن التواصل مع الشركة من خلال:
• الموقع الرسمي:www.instaforex.eu
• ايميل الدعم: Support@Instaforex.com

الخلاصة

بعد مراجعتنا الشاملة للوسيط والاطلاع على بعض اراء العملاء يمكن القول أن الوسيط يتمتع بسمعة طيبة في الأسواق المالية لما يقدمه من خدمات وامتيازات.

أهم هذه الميزات هو حماية أموال العملاء وتنظيم الشركة من أكبر هيئات رقابية في العالم. ومن الخصائص الأخرى التي توفرها الشركة هو التنوع في الأصول واستخدام منصات تداول قوية ومعروفة في الأسواق وغيرها من الميزات التي تجعله وسيط جيد.

من المؤسف لوسيط يحمل هذه الميزات العديدة أنه يفتقر لوجود خدمة عملاء قوية وايضًا يفرض عمولات عالية علي بعض الأصول

يرى "Flagedu" أن الوسيط يكون أفضل وفي مكانة أكبر في الأسواق المالية من خلال تعديل بعض سلبياته وتحويلها لنقاط قوة تمكن العديد الاستثمار من خلاله.

تواصل معنا وتعرف علي الوسيط الأنسب لك مجانا.