أهم العوامل التي يجب مراعاتها عند مقارنة شركات التداول

من الضروري معرفة أهم العوامل التي يجب مراعاتها عند مقارنة شركات التداول فعالم التداول مليء بالفرص، لكنه في الوقت نفسه يحمل تحديات عديدة، وأحد أهم القرارات التي يجب على أي متداول اتخاذها هو اختيار شركة التداول المناسبة، فالوسيط الذي تتعامل معه يمكن أن يكون العامل الأساسي في نجاحك أو خسارتك، وفي هذا المقال سنأخذ بيدك لتعرف العوامل التي يجب أن تختار بها وسيطك.

أهم الأمور التي يجب مراعاتها عند اختيار شركات تداول

إذا كنت مبتدئًا أو حتى متداولًا محترفًا في التداول فهناك العديد من العوامل التي يجب أن تأخذها في الاعتبار عند مقارنة شركات التداول ولا بد من معرفة أهم العوامل التي يجب مراعاتها عند مقارنة شركات التداول فالأمر لا يقتصر فقط على التراخيص والسمعة بل يمتد ليشمل أشياء مثل منصات التداول، أنواع الحسابات، شروط السحب والإيداع، وخدمة العملاء وفيما يلي نوضح لك أبرز تلك العوامل:

التراخيص والتنظيم وضمان الأمان والحماية

لا بد من التأكد من أن الوسيط مرخص ومنظم هو الخطوة الأولى والأهم عند اختيار شركة التداول، التراخيص تضمن أن الشركة تعمل وفقًا لمعايير صارمة، وتوفر بيئة تداول عادلة وآمنة للمتداولين وهي من أهم العوامل التي يجب مراعاتها عند مقارنة شركات التداول.

معرفة أهم الهيئات الرقابية العالمية

هناك العديد من الجهات التنظيمية حول العالم، ولكل منها معايير مختلفة، بعض هذه الجهات معروفة بقوتها، بينما بعضها الآخر أقل صرامة، مما قد يعرض أموالك للخطر، من أبرز الهيئات الموثوقة:

هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA) وهي واحدة من أقوى الجهات الرقابية، تفرض قيودًا صارمة على الوسطاء.

هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) – معروفة بحماية حقوق المتداولين والرقابة الصارمة.

لجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC) – من الجهات التنظيمية الأوروبية الشائعة، لكنها أقل صرامة من FCA وASIC.

الرابطة الوطنية للعقود الآجلة (NFA) ولجنة تداول السلع الآجلة (CFTC) في الولايات المتحدة – تضع معايير صارمة جدًا، لكنها تفرض قيودًا على الرافعة المالية، ف إذا كان الوسيط غير مرخص أو يحمل تراخيص ضعيفة من جهات غير معروفة، فمن الأفضل تجنبه، حيث تزداد مخاطر التلاعب، عدم تنفيذ الأوامر بشكل عادل، أو حتى عدم القدرة على سحب الأرباح.

مراجعة منصات التداول

المنصة التي تستخدمها هي أداتك الأساسية للتداول، ويجب أن تكون سريع و مستقرة وسهلة الاستخدام، العديد من الوسطاء يوفرون منصات مختلفة، لذا عليك اختيار الأنسب لك فهي من أهم العوامل التي يجب مراعاتها عند مقارنة شركات التداول ومن أشهر منصات التداول المتاحة التي يعتمد عليها ملايين من المتداولين ما يلي:

• ميتاتريدر 4 (MT4) وهي الخيار الأكثر شيوعًا بين متداولي الفوركس، بسبب بساطته وقوته في التحليل الفني.
• ميتاتريدر 5 (MT5) وتعد نسخة أكثر تطورًا من MT4، تدعم تداول الأسهم والعقود الآجلة بجانب الفوركس.
• منصة cTrader وهي منصة متميزة توفر تنفيذًا أسرع من ميتاتريدر، وهي مفضلة لدى المتداولين الذين يعتمدون على السكالبينج والتداول عالي التردد.
• تطبيقات التداول عبر الهاتف المحمول ويجب أن توفر الشركة تطبيقًا حديثًا متوافقًا مع iOS وAndroid، بحيث يمكنك إدارة صفقاتك من أي مكان.

وتجدر الإشارة إلى أن اختيار المنصة يعتمد على أسلوب تداولك، إذا كنت تعتمد على التحليل الفني، فقد يكون MT4 أو MT5 مناسبًا لك.أما إذا كنت تحتاج إلى تنفيذ أسرع وبيئة تداول أكثر احترافية، فقد يكون cTrader خيارًا أفضل.

تكاليف التداول

من أهم العوامل التي يجب مراعاتها عند مقارنة شركات التداول هي التكاليف التي يفرضها الوسيط حيث تلعب دورًا رئيسيًا في تحديد أرباحك الصافية، عند مقارنة الوسطاء ومن الضروري أن تفهم الرسوم التي ستدفعها مع كل صفقة وأهم التكاليف التي يجب مراعاتها

• السبريد (Spread): الفرق بين سعر الشراء والبيع، ويختلف حسب نوع الحساب، هناك نوعان من السبريد:
• سبريد ثابت: لا يتغير حتى مع تقلبات السوق.
• سبريد متغير: يتغير بناءً على سيولة السوق.
• العمولات: بعض الوسطاء يفرضون عمولة لكل صفقة بدلاً من السبريد، خاصة في حسابات ECN.
• رسوم التبييت (Swap Fees): رسوم تُفرض على الصفقات المفتوحة لليوم التالي، بناءً عل
• الفرق بين أسعار الفائدة للعملات المتداولة.
• رسوم السحب والإيداع: بعض الوسطاء يفرضون رسومًا عند إيداع الأموال أو سحبه و تأكد من أن الوسيط يوفر طرق دفع مجانية أو منخفضة التكلفة وإذا كنت تتداول على المدى القصير، فمن الأفضل اختيار وسيط يقدم سبريد منخفض وتنفيذ سريع، أما إذا كنت مستثمرًا طويل الأجل، فقد تكون رسوم التبييت عاملاً مهمًا في قرارك.

سرعة تنفيذ الأوامر

سرعة تنفيذ الأوامر تحدد مدى قدرتك على دخول السوق والخروج منه بسعر مناسب فإذا كان هناك تأخير في التنفيذ، فقد تخسر فرصة دخول صفقة رابحة أو تخرج بسعر غير مناسب ولذلك يجب البحث عن وسيط يوفر تنفيذ NDD (No Dealing Desk) أو ECN/STP، حيث تضمن هذه الأنواع من التنفيذ دخول الصفقات مباشرة في السوق دون تدخل الوسيط فتلك السمة من أهم العوامل التي يجب مراعاتها عند مقارنة شركات التداول والاختيار بينهم.

خدمة العملاء ومدى الاستجابة والاحترافية

من أهم العوامل التي يجب مراعاتها عند مقارنة شركات التداول هي خدمة العملاء فخدمة العملاء الجيدة ضرورية، خاصة إذا واجهت مشاكل تقنية أو كنت بحاجة إلى مساعدة في السحب أو الإيداع و يجب أن تكون خدمة العملاء متوفرة على مدار الساعة، ويفضل أن تدعم لغتك الأم.

لذلك احرص على اختبار خدمة العملاء عبر الحساب التجريبي، واسألهم عن أي استفسارات لترى مدى سرعة استجابتهم واحترافيتهم في التعامل مع المشكلات.

تجربة المستخدم

عندما نتحدث عن "تجربة المستخدم"، فإننا نشير إلى توفير بيئة تشغيل مرنة وخالية من المشاكل التقنية، لا أحد يرغب في قضاء وقت طويل أمام جهازه يعاني من تعطل المنصة أو الأعطال المستمرة، يجب أن تكون تجربة التعامل مع النظام سهلة ومريحة، حيث يسعى وسيط التداول إلى تسهيل يومك بدلاً من تعقيده.

خيارات السحب والإيداع ومرونة التعامل المالي

إن الوسيط الجيد يجب أن يوفر طرق إيداع وسحب متعددة، مثل:

• البطاقات الائتمانية مثل فيزا وماستر كارد.
• الحوالات البنكية.
• المحافظ الإلكترونية مثل Skrill وNeteller وPayPal.
• العملات الرقمية مثل Bitcoin وUSDT.

لذلك تأكد من أن الشركة لا تفرض قيودًا صارمة على عمليات السحب، وأنها تعالج طلبات السحب بسرعة، لأن بعض الوسطاء قد يضعون قيودًا غير مبررة على عمليات السحب.

تعدد وتنوع أنواع الحسابات

ليست كل شركات التداول تقدم أنواع متعددة من الحسابات لذلك من أهم العوامل التي يجب مراعاتها عند مقارنة شركات التداول مدى توافر الحسابات المتنوعة التي يمكنك اختيار الأنسب لك من خلالها، مثل الأنواع التالية:

• حساب قياسي (Standard): سبريد ثابت، بدون عمولات، مناسب للمبتدئين.
• حساب ECN: سبريد منخفض جدًا، لكنه يتطلب عمولات لكل صفقة، وهو مناسب للمتداولين النشطين.
• حساب إسلامي: لا يحتوي على رسوم تبييت، وهو مناسب للمتداولين الذين لا يرغبون في دفع فوائد ربوية.
• حساب تجريبي: يسمح لك بتجربة المنصة قبل التداول بأموال حقيقية وختيار نوع الحساب يعتمد على أسلوبك في التداول وحجم رأس المال الذي ترغب في استثماره.

الشفافية

يجب على وسيط التداول أن يكون واضحًا ومباشرًا بشأن الأتعاب والعمولات وأي رسوم أخرى يتقاضاها، يجب تجنب التعامل مع الوسيط الذي يحاول إخفاء هذه المعلومات بأي حال من الأحوال، الوسطاء الموثوقون لا يخفون خطط الأسعار عن عملائهم، ولا يستخدمون أساليب التلاعب أو التمويه معهم.

الخلاصة

إن معرفة أهم العوامل التي يجب مراعاتها عند مقارنة شركات التداول تسهل عليك معرفة مستوى الشركة التي تنوي التداول من خلالها، وكذلك تمكنك من مقارنها بشكل منطقي وواضح مع باقي المنافسين، ويمنحك ذلك فرصة اختيار أفضل وسيط على الأطلاق بالشكل الذي يخدم استراتيجاتك وأسلوبك في التداول، لذلك ضع تلك العوامل بعين الاعتبار قبل الاختيار، وإن كنت ترغب في الحصول على استشارة متخصصة في مجال التداول تواصل مع فريق منصة فلاجيدو من الخبراء.

أسئلة شائعة