التداول اليومي مقابل الاستثمار طويل الأجل؟ كيف تختار الأنسب لك؟

التداول اليومي مقابل الاستثمار طويل الأجل هما استراتيجيتان مختلفتان تمامًا في السوق المالي، حيث يعد دخول الأسواق المالية واحدًا من أهم القرارات الاستثمارية التي يمكن أن تؤثر على حياتك المالية، ولكن بمجرد أن تبدأ، ستواجه سؤالًا أساسيًا هل من الأفضل أن تكون متداولًا يوميًا يبحث عن أرباح سريعة أم مستثمرًا طويل الأجل يراهن على نمو مستدام، وفي هذا المقال سنعقد لك مقارنة شاملة تساعدك على اختيار الاستراتيجية التي تناسب شخصيتك وأهدافك المالية.

ما هو التداول اليومي؟

عند التعرف على التداول اليومي مقابل الاستثمار طويل الأجل لا بد من فهم كل واحد منهما على حدة، حيث إن التداول اليومي هو أسلوب استثماري يعتمد على شراء وبيع الأصول المالية خلال نفس اليوم، أي أن المتداول لا يحتفظ بأي صفقة مفتوحة بعد انتهاء يوم التداول ويعتمد هذا النوع من التداول على تحركات الأسعار اللحظية واستغلال التقلبات قصيرة الأجل في السوق لتحقيق أرباح متكررة.

كيف يعمل التداول اليومي؟

يعتم التداول اليومي على التحليل الفني أكثر من التحليل الأساسي ويستخدم المتداول مؤشرات فنية مثل المتوسطات المتحركة، مؤشر القوة النسبية (RSI)، والماكد (MACD) ويتم تنفيذ عدد كبير من الصفقات يوميًا، بعضها يدوم دقائق فقط ويحتاج إلى متابعة مستمرة للأسواق وتنفيذ قرارات سريعة.

أهم استراتيجيات التداول اليومي

هناك أكثر من استراتجية مناسبة للتداول اليومي وفيما يلي نوضح لك أهم تلك الاستراتيجيات:

• التداول السريع (Scalping): يعتمد على تحقيق أرباح صغيرة جدًا من تحركات الأسعار الطفيفة خلال دقائق أو ثوانٍ.
• التداول بالاتجاه (Trend Trading): يتبع الاتجاه السائد في السوق، سواء كان صاعدًا أو هابطًا.
• استراتيجية الاختراق (Breakout Trading): يتم الدخول في الصفقة عند كسر مستويات الدعم أو المقاومة القوية.
• التداول بالأخبار (News Trading): يعتمد على استغلال التقلبات الناتجة عن الأخبار الاقتصادية.

أهم مزايا التداول اليومي

في نطاق الحديث عن التداول اليومي مقابل الاستثمار طويل الأجل نوضح لك عبر منصة فلاجيدو أهم مزايا أسلوب التداول اليومي:

• إمكانية تحقيق أرباح سريعة: لا يحتاج المتداول إلى الانتظار لسنوات لتحقيق الأرباح، بل يمكنه جني المكاسب يوميًا.
• الاستفادة من أي اتجاه للسوق: يمكن تحقيق الأرباح سواء كان السوق صاعدًا أو هابطًا من خلال البيع على المكشوف.
• لا يتأثر بالأحداث طويلة الأجل: التقلبات اليومية أكثر أهمية من الاتجاهات الاقتصادية العامة.
• فرص تداول متعددة: يسمح لك بالتفاعل مع الأسواق في كل لحظة والاستفادة من الفرص المتاحة.

عيوب التداول اليومي

من أبرز عيوب أسلوب التداول اليومي ما يلي:

• ينطوي على مستوى مخاطرة مرتفع: نظرًا لأن التداول يعتمد على تحركات الأسعار اليومية، فقد تؤدي التقلبات الحادة إلى خسائر كبيرة.
• يتطلب مهارات عالية وسرعة في التنفيذ: يجب أن يكون لديك معرفة قوية بالتحليل الفني، بالإضافة إلى سرعة في اتخاذ القرارات.
• ضغط نفسي كبير: يحتاج التداول اليومي إلى تركيز عالٍ وقد يسبب التوتر والقلق المستمر.
• يحتاج إلى رأس مال كبير: لتحقيق أرباح معقولة، يحتاج المتداول اليومي إلى سيولة كبيرة.

الاستثمار طويل الأجل

استكمالًا للحديث عن التداول اليومي مقابل الاستثمار طويل الأجل جاء دور الاستثمار طويل الأجل وهو أسلوب يعتمد على شراء الأصول المالية والاحتفاظ بها لسنوات طويلة، حيث يستهدف المستثمر تحقيق نمو تدريجي في رأس المال بدلًا من البحث عن مكاسب سريعة.

طريقة عمل الاستثمار طويل الأجل تعتمد على التحليل الأساسي أكثر من التحليل الفني ويتطلب الصبر والانضباط لتحقيق العوائد، كما أنه يشمل استثمارات مثل الأسهم، السندات، العقارات، والصناديق الاستثمارية المتداولة (ETFs ويتم تحقيق الأرباح من نمو قيمة الأصول وأحيانًا من توزيعات الأرباح.

أهم استراتيجيات الاستثمار طويل الأجل

هناك أكثر من استراتيجية يمكنك الاعتماد عليها عند دخول عالم الاستثمار طويل الأجل ومن أهمهم ما يلي:

• استراتيجية الشراء والاحتفاظ : شراء أسهم شركات قوية والاحتفاظ بها لسنوات.
• الاستثمار في توزيعات الأرباح: شراء أسهم الشركات التي تقدم توزيعات أرباح منتظمة.
• تنويع المحفظة: توزيع الاستثمارات عبر عدة قطاعات لتقليل المخاطر.
• الاستثمار في الصناديق المتداولة (ETFs): طريقة منخفضة المخاطر للاستثمار في أسواق متعددة.

مزايا الاستثمار طويل الأجل

في إطار الحديث عن التداول اليومي مقابل الاستثمار طويل الأجل نوضح ها هنا أهم مزايا الاستثمار طويل الأجل:

• يساعد في تحقيق أرباح كبيرة على المدى البعيد: الأسواق المالية تميل إلى النمو مع الوقت، مما يسمح بتحقيق عوائد مرتفعة.
• يمنحك ضريبة أقل: في بعض الدول، الاستثمارات طويلة الأجل تخضع لضرائب أقل من التداول اليومي.
• ضغط نفسي أقل: المستثمر لا يحتاج إلى متابعة السوق يوميًا، مما يقلل من القلق والتوتر.
• إمكانية الاستفادة من الفائدة المركبة: مع مرور الوقت يمكن أن تنمو استثماراتك بفضل إعادة استثمار الأرباح.

عيوب الاستثمار طويل الأجل

من عيوب الاستثمار طويل الأجل ما يلي:

• قد يستغرق وقتًا طويلًا لتحقيق العوائد: قد تمر سنوات قبل أن ترى أرباحًا كبيرة.
• التأثر بتقلبات السوق الكبيرة: الأزمات الاقتصادية قد تؤثر سلبًا على المحفظة الاستثمارية.
• عدم المرونة: لا يمكنك الاستفادة من الفرص اليومية في السوق كما هو الحال في التداول اليومي.

مقارنة بين التداول اليومي مقابل الاستثمار طويل الأجل

التداول اليومي والاستثمار طويل الأجل هما استراتيجيتان ماليتان تختلفان في عدة جوانب وفيما يلي نعقد لك مقارنة مبسطة وملخصة بين التداول اليومي مقابل الاستثمار طويل الأجل :

• من حيث المدة الزمنية نجد أن التداول اليومي يتم خلال فترات قصيرة قد تمتد من دقائق إلى ساعات، بينما يعتمد الاستثمار طويل الأجل على الاحتفاظ بالأصول لفترة طويلة قد تصل إلى سنوات أو حتى عقود، بالنسبة للأرباح، فإن التداول اليومي قد يحقق أرباحًا مرتفعة ولكنها غير مضمونة، في حين أن الاستثمار طويل الأجل يوفر أرباحًا مرتفعة ومستدامة على المدى البعيد.
• أما فيما يتعلق بالمخاطر فإن التداول اليومي يتسم بمخاطر عالية جدًا بسبب التقلبات اليومية للسوق، بينما تكون المخاطر في الاستثمار طويل الأجل أقل نسبيًا، بالنسبة للتحليل المستخدم، يعتمد المتداولون اليوميون بشكل رئيسي على التحليل الفني، بينما يعتمد المستثمرون طويلو الأجل على التحليل الأساسي للأصول.
• فيما يخص الضغط النفسي يكون مرتفعًا جدًا في التداول اليومي بسبب الحاجة لمراقبة السوق بشكل مستمر واتخاذ قرارات سريعة، بينما الضغط النفسي في الاستثمار طويل الأجل أقل نسبيًا،
• بالنسبة لمتطلبات رأس المال، يحتاج التداول اليومي إلى سيولة عالية ورأس مال مرتفع، بينما يمكن أن يكون رأس المال المطلوب للاستثمار طويل الأجل أقل حسب نوع الاستثمار.
• بالنسبة للمبتدئين يعتبر التداول اليومي غير مناسب نظرًا لاحتياجه لخبرة كبيرة، بينما يُعد الاستثمار طويل الأجل أكثر ملاءمة للمبتدئين.

أيهما أفضل التداول اليومي أم الاستثمار طويل الأجل؟

بعد عقد مقارنو بين التداول اليومي مقابل الاستثمار طويل الأجل يبقى التساؤل هنا أيهما أفضل التداول اليومي أم الاستثمار طويل أجل، ويتوقف ذلك على عدة عوامل نوضحها فيما يلي:

الوقت الذي يمكنك تخصيصه للسوق فإذا كنت تستطيع متابعة الأسواق باستمرار، فقد يكون التداول اليومي مناسبًا لك أما إذا كنت تفضل استراتيجية استثمار بدون متابعة يومية، فالاستثمار طويل الأجل هو الخيار الأفضل.

مستوى تحملك للمخاطر فإذا كنت تستطيع تحمل الخسائر والتقلبات الحادة، فقد يكون التداول اليومي مناسبًا أما إن كنت تفضل نموًا مستقرًا بأقل قدر من المخاطر، فالاستثمار طويل الأجل هو الخيار الأفضل.

أهدافك المالية، فمن يبحث عن أرباح سريعة ومستمرة يكون التداول اليومي مناسبًا لهم، ومن يسعى

إلى تكوين ثروة على المدى الطويل، فالاستثمار طويل الأجل هو الحل الأفضل.

الخلاصة

في نهاية حديثنا عن التداول اليومي مقابل الاستثمار طويل الأجل نوضح أنه كل استراتيجية من هاتين الاستراتيجيتن لها مميزات وعيوب، ولا يوجد نهج واحد يناسب الجميع فبعض الأشخاص يفضلون التداول اليومي لتحقيق أرباح سريعة، بينما يفضل آخرون الاستثمار طويل الأجل لبناء ثروة مستدامة، الخيار الأفضل يعتمد على شخصيت وأهدافك المالية كما ذكرنا، ويمكنك التواصل مع فريق فلاجيدو من الخبراء إن كنت ترغب في الحصول على استشارة متخصصة في مجال التداول أو الاستثمار.

أسئلة شائعة