سهم الراجحي (1120)

تُعد منطقة الخليج العربي واحدة من أهم الوجهات الاستثمارية في العالم، وذلك بفضل اقتصاداتها القوية، وفرصها الواعدة، وبيئتها الاستثمارية الجاذبة. تتميز دول الخليج بثرواتها الطبيعية، خاصة النفط والغاز، إضافة إلى البنية التحتية المتطورة، والاستقرار السياسي والاجتماعي، مما يجعلها وجهة مفضلة للمستثمرين المحليين والدوليين.

في هذا السياق، يعد الاستثمار في القطاع المصرفي الخليجي من الاستثمارات المميزة، نظراً لدوره الحيوي في دعم الاقتصادات المحلية وتوفير التمويل للمشاريع الكبرى. واليوم، سنتناول الاستثمار في أحد أكبر البنوك السعودية، وهو مصرف الراجحي، الذي يُعد من أكبر المصارف الإسلامية في العالم. سنستعرض في هذه المقالة تاريخ تأسيس المصرف، والخدمات التي يقدمها، وأداء سهم الراجحي (1120)، بالإضافة إلى تحليل المؤشرات المالية وأهم الاكتتابات التي شارك فيها.

من هي الراجحي وتاريخ تأسيسها

مصرف الراجحي هو مصرف إسلامي سعودي تأسس عام 1957 على يد الأخوة صالح وعبد الله وسليمان ومحمد أبناء عبد العزيز الراجحي، ويعد واحداً من أكبر المصارف الإسلامية في العالم برأس مال يبلغ 40 مليار ريال سعودي. يقدم المصرف خدمات مصرفية واستثمارية متوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية، ويمتلك شبكة واسعة تضم 570 فرعًا، منها 142 فرعًا مخصصًا للسيدات. بدأ نشاطه في حي الديرة بالرياض، حيث افتتح أول فرع للرجال عام 1957، ثم افتتح أول فرع للسيدات في حي الشميسي عام 1979. في عام 1978، تم دمج مؤسسات الراجحي تحت مظلة شركة الراجحي المصرفية للتجارة، وفي عام 1988، تحول المصرف إلى شركة مساهمة سعودية عامة، مركزًا على تقديم خدماته المصرفية والاستثمارية للأفراد والشركات داخل المملكة وخارجها بما يتوافق مع مبادئ المصرفية الإسلامية.

الأنشطة والخدمات التي تقدمها الراجحي

مصرف الراجحي يقدم مجموعة متنوعة من الأنشطة والخدمات المصرفية والاستثمارية التي تلبي احتياجات الأفراد والشركات بما يتوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية. تشمل هذه الخدمات الحسابات الجارية وحسابات التوفير، والتمويل الشخصي، وتمويل السيارات والعقارات، والبطاقات الائتمانية. بالإضافة إلى ذلك، يقدم المصرف خدمات إدارة الثروات والاستثمار، وخدمات الخزينة، وخدمات التحويلات المالية الدولية والمحلية. يوفر المصرف أيضاً حلولاً مصرفية مبتكرة مثل الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول، وأجهزة الصراف الآلي، وخدمة العملاء على مدار الساعة لضمان تقديم أفضل تجربة مصرفية للعملاء.

المؤشرات المالية الحالية للراجحي

يستمر مصرف الراجحي في إظهار قوته المالية من خلال مجموعة من الإحصائيات المالية الرئيسية التي تعكس أداءه المتميز. من المتوقع أن يتم الإعلان عن الأرباح القادمة للمصرف في تقريره للربع الثاني من عام 2024، مع توقعات أرباح لكل سهم تبلغ 1.06 ريال سعودي، وتقديرات الإيرادات تصل إلى 7.34 مليار ريال سعودي.

الإحصائيات الرئيسية:

• القيمة السوقية: 334.00 مليار ريال سعودي
• عائد الأرباح (المشار إليه): 2.70%
• السعر إلى نسبة الأرباح (TTM): 21.2
• الأرباح لكل سهم الأساسية (أخر 12 شهر): 4.0 ريال سعودي
• إجمالي الدخل (السنة المالية): 15.80 مليار ريال سعودي
• الإيرادات (السنة المالية): 50.05 مليار ريال سعودي

تعكس هذه الأرقام الأداء القوي والمستدام لمصرف الراجحي في السوق المالي السعودي

تحليل اداء سهم الراجحي

سهم مصرف الراجحي يظهر أداءً متبايناً على مدى فترات زمنية مختلفة، مما يعكس تأثره بتقلبات السوق والظروف الاقتصادية العامة.

الأداء اليومي

السعر الحالي: 87.90 ريال سعودي (+0.20، +0.24%)

سعر الافتتاح: 87.00 ريال سعودي

السعر الأعلى: 87.90 ريال سعودي

السعر الأدنى: 86.30 ريال سعودي

القيمة السوقية: 341.20 مليار ريال سعودي

نسبة السعر إلى الأرباح (P/E): 21.26

عائد الأرباح: 2.70%

الأقصى في 52 أسبوع: 92.50 ريال سعودي

الأدنى في 52 أسبوع: 63.10 ريال سعودي

التحليل

خلال اليوم الواحد، يُظهر سهم مصرف الراجحي استقرارًا نسبيًا مع زيادة طفيفة بنسبة 0.24%. على مدى الشهر الماضي، ارتفع السهم بنسبة 6.75%، ومع ذلك على مدى الأشهر الستة الماضية، شهد السهم انخفاضًا طفيفًا بنسبة 3.06%، وهذا يعكس تقلبات السوق وضغوطه على القطاع المصرفي.

إقرأ أيضًا: نصائح للاستثمار في الأسهم السعودية

العوامل المؤثرة على أداء سهم الراجحي:

القيمة السوقية: تبلغ القيمة السوقية لسهم الراجحي حوالي 341,600 مليون ريال، ويعتبر واحدًا من أكبر الأسهم من حيث القيمة السوقية في السوق السعودي.

عدد الأسهم: يصل عدد الأسهم المتاحة للتداول إلى 4,000 مليون سهم.

ربح السهم: حقق سهم الراجحي ربحًا قدره 4.22 ريال للسهم الواحد خلال آخر 12 شهرًا.

القيمة الدفترية: تبلغ القيمة الدفترية للسهم 22.38 ريال.

مضاعف القيمة الدفترية: يصل مضاعف القيمة الدفترية إلى 3.82، مما يعني أن السهم يتداول عند 3.82 ضعف قيمته الدفترية.

عائد التوزيع النقدي: بلغ عائد التوزيع النقدي للسهم 2.70% خلال العام الماضي.

العائد على متوسط الأصول: بلغ العائد على متوسط الأصول 2.09%.

العائد على متوسط حقوق المساهمين: حقق سهم الراجحي عائدًا على متوسط حقوق المساهمين بنسبة 19.60%.

إقرأ أيضًا: افضل 5 اسهم في السعودية

الأرباح الموزعة لسهم مصرف الراجحي

يعد مصرف الراجحي واحدًا من البنوك الرائدة في تقديم عوائد مجزية لمساهميه من خلال توزيعات الأرباح المستمرة إليك تقرير عن أحدث الارباح الموزعة.

أحدث الأرباح الموزعة:

قيمة التوزيع: بلغت أحدث توزيعات الأرباح لمساهمي مصرف الراجحي 1.15 ريال سعودي للسهم الواحد.

تاريخ الانتهاء: انتهت فترة استحقاق الأرباح في 25 مارس 2024.

تاريخ الدفع: تم دفع الأرباح للمساهمين في 3 أبريل 2024.

نوع التوزيع: نهائي.

نسب الأرباح الموزعة:

الأرباح الموزعة للسهم: بناءً على الأرباح المدفوعة خلال آخر 12 شهرًا وأحدث سعر للسهم، بلغت نسبة الأرباح الموزعة 2.69%.

أرباح 12 شهرًا: بلغت قيمة الأرباح الموزعة للسهم الواحد خلال آخر 12 شهرًا 2.30 ريال سعودي.

إجمالي العائدات:

إجمالي العائدات خلال 12 شهرًا: عند إعادة استثمار الأرباح، بلغت نسبة إجمالي العائدات خلال 12 شهرًا +16.17%.

إجمالي العائدات خلال 3 سنوات: عند إعادة استثمار الأرباح، حقق السهم إجمالي عائدات بنسبة +28.42% خلال السنوات الثلاث الماضية.

الاكتتابات التي شارك فيها مصرف الراجحي

شارك مصرف الراجحي في العديد من الاكتتابات التي أسهمت في تعزيز وتنويع السوق المالي السعودي أبرزها:

شركة أديس القابضة:

أعلن مصرف الراجحي في 25 سبتمبر 2023 مشاركته في اكتتاب شركة أديس القابضة، والذي بدأ من يوم الثلاثاء 26 سبتمبر 2023 واستمر حتى يوم الخميس 28 سبتمبر 2023. بلغ سعر الطرح 13.50 ريال للسهم، وكان الاكتتاب متاحًا عبر القنوات الإلكترونية للمصرف.

شركة نبع الصحة للخدمات الصحية:

شارك مصرف الراجحي في اكتتاب شركة نبع الصحة للخدمات الصحية، المطروحة في السوق الموازي (نمو). بدأ الاكتتاب يوم الاثنين 8 أغسطس 2022 واستمر حتى مساء يوم الأحد 14 أغسطس 2022. كان سعر الطرح للسهم الواحد 57 ريالًا سعوديًا.

شركة مصنع جمجوم للأدوية:

في 30 مايو 2023، أعلن مصرف الراجحي مشاركته في اكتتاب شركة مصنع جمجوم للأدوية، والذي بدأ من يوم الثلاثاء 30 مايو 2023 واستمر حتى يوم الخميس 1 يونيو 2023. بلغ سعر الطرح 60 ريالًا للسهم.

مزايا الاستثمار في سهم الراجحي

الاستقرار المالي:

يتمتع مصرف الراجحي باستقرار مالي قوي.

التوزيعات النقدية:

يوفر مصرف الراجحي توزيعات نقدية منتظمة للمساهمين.

الامتثال للشريعة الإسلامية:

يوفر المصرف منتجات وخدمات تتوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية.

شبكة فروع واسعة:

يمتلك مصرف الراجحي شبكة فروع واسعة، مما يعزز من وصوله إلى قاعدة عملاء كبيرة ويسهم في زيادة العوائد.

مخاطر الاستثمار في سهم الراجحي

تقلبات السوق:

كأي سهم يمكن أن يتأثر سهم الراجحي بتقلبات السوق والظروف الاقتصادية العامة.

المخاطر التشغيلية:

تواجه المصارف مخاطر تشغيلية تتعلق بالإدارة والتنظيم، والتي قد تؤثر على الأداء المالي للمصرف.

التغيرات في اللوائح والتنظيمات:

التغيرات في القوانين واللوائح المالية والمصرفية تؤثر سلبًا على العمليات المالية لمصرف الراجحي.

ترشيحات لأسهم سعودية متميزة

• تكافل الراجحي (8230)

شركة تكافل الراجحي هي واحدة من أبرز شركات التأمين التكافلي في المملكة العربية السعودية، وتقدم مجموعة متنوعة من خدمات التأمين بما في ذلك التأمين الصحي وتأمين السيارات وتأمين السفر.

• الأداء خلال عام: +283.83%
• سعر السهم: 226.0 SAR
• حجم التداول: 309,793
• القيمة السوقية: 22.18 مليار SAR
• نسبة السعر إلى الأرباح: 59.76
• EPS (ربحية السهم): 3.78 SAR
• القطاع: المالي
• الصناعات الكهربائية (1303)

شركة الصناعات الكهربائية متخصصة في تصنيع المنتجات والمعدات الكهربائية، بما في ذلك المحولات والكابلات والأجهزة الكهربائية الأخرى، وتلبي احتياجات مختلف القطاعات الصناعية والتجارية في المملكة.

• الأداء خلال عام: +276.73%
• سعر السهم: 6.80 SAR
• حجم التداول: 4.382 مليون
• القيمة السوقية: 7.579 مليار SAR
• القطاع: الصناعات الموجهة للمنتجين
• عذيب للإتصالات (7040)

عذيب للإتصالات هي شركة تقدم خدمات الاتصالات في السعودية، وتوفر خدمات الإنترنت الثابتة والمحمولة، بالإضافة إلى حلول الاتصالات المتكاملة للأفراد والشركات.

• الأداء خلال عام: +270.86%
• سعر السهم: 96.9 SAR
• حجم التداول: 597,579
• القيمة السوقية: 3.322 مليار SAR
• القطاع: الاتصالات
• أنابيب (2200)

شركة أنابيب متخصصة في إنتاج وتوزيع الأنابيب الحديدية والفولاذية المستخدمة في مختلف التطبيقات الصناعية، وتعد من الشركات الرائدة في هذا المجال بالمملكة.

• الأداء خلال عام: +224.18%
• سعر السهم: 131.4 SAR
• حجم التداول: 111,127
• القيمة السوقية: 1.98 مليار SAR
• القطاع: المعادن الأخرى
• مياهنا (2084)

شركة مياهنا تقدم خدمات إدارة وتنقية المياه، بالإضافة إلى توزيع المياه النقية والمعالجة، وتعتبر من الشركات الرائدة في قطاع خدمات المياه في السعودية.

• الأداء خلال عام: +204.19%
• سعر السهم: 38.45 SAR
• حجم التداول: 4.188 مليون
• القيمة السوقية: 6.268 مليار SAR
• القطاع: الخدمات

إطلع على:شرعية التداول: هل التداول حلال شرعا أم لا

أفضل شركات الوساطة للاستثمار في الراجحي

نقدم لكم قائمة بأفضل شركات الوساطة المقدمة من فلاجيدو والتي تتميز بتوفير خدمات متكاملة تلبي احتياجات المتداولين والمستثمرين.

ختام

في الختام، يعد مصرف الراجحي أحد الأركان الراسخة في القطاع المصرفي السعودي، بفضل التزامه بأحكام الشريعة الإسلامية وتقديمه مجموعة متنوعة من الخدمات المالية والمصرفية المبتكرة. يتميز المصرف بقوته المالية وشبكة فروعه الواسعة، مما يجعله خيارًا مفضلًا للمستثمرين الراغبين في الاستفادة من توزيعات الأرباح المستقرة والفرص الاستثمارية الواعدة. ومع ذلك، كأي استثمار، ينبغي عليك مراعاة المخاطر المحتملة، بما في ذلك تقلبات السوق المختلفة لذلك،من الضروري إجراء دراسة شاملة والتشاور مع مستشار مالي قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية.

للحصول على أفضل الفرص الاستثمارية المتاحة، لا تتردد في التواصل مع فريق فلاجيدو. نحن هنا لتقديم الدعم والمشورة التي تحتاجها لاكتشاف فرص استثمارية جديدة ومثمرة. فريقنا من الخبراء الماليين مستعد لمساعدتك في فهم السوق وتحديد الخيارات التي تتناسب مع أهدافك المالية وطموحاتك. بفضل التحليل الشامل للسوق والتوجهات الاقتصادية، نسعى إلى تقديم توصيات مبنية على أسس قوية لضمان عوائد مالية أفضل وأكثر أماناً.