الاستثمار في سهم بنك البحرين الوطني - كيفية شرائها و أرباحها ؟

في عالم الاستثمار المتقلب، تكتسب أسهم البنوك دوراً بارزاً كوجهة جذابة للمستثمرين الباحثين عن تحقيق عوائد جيدة.

يبرز بنك البحرين الوطني كواحداً من أبرز الشركات المالية في منطقة الخليج العربي ومملكة البحرين على وجه الخصوص. و يجمع بنك البحرين الوطني بين السمعة القوية والأداء المالي المتميز، مما يجعله وجهة محببة للمستثمرين الذين يتطلعون للاستفادة من فرص الاستثمار في القطاع المالي.

يتناول هذا المقال تحليلاً مفصلاً لمسار سهم بنك البحرين الوطني واستكشاف فرص الاستثمار المحتملة فيه.

سجل بنك البحرين الوطني :-

يُعد بنك البحرين الوطني (NBB) أحد أقدم البنوك في مملكة البحرين. تأسس بنك البحرين الوطني من قبل حكومة البحرين في عام 1957 كأول بنك محلي في البلاد. تم تأسيسه لتعزيز النمو الاقتصادي والتنمية من خلال تقديم الخدمات المصرفية للمجتمعات المحلية.

في السنوات الأولى له ، ركز بنك البحرين الوطني على الخدمات المصرفية التقليدية مثل الودائع والقروض والتمويل التجاري ، ولكن قام البنك تدريجياً بتوسيع عملياته وأسس حضوراً قوياً في الصناعة المصرفية في البحرين.

التوسع الاستراتيجي للبنك :-

في عام 1979، أجرى بنك البحرين الوطني اقتناءً لشركة البحرين للتسهيلات التجارية (BCFC) ، الرائدة في مجال التمويل الاستهلاكي في البحرين. وقد قوَّى هذا الاستحواذ مكانة بنك البحرين الوطني في سوق التمويل الاستهلاكي وساهم في توسيع قاعدة عملائه.

واستمر بنك البحرين الوطني في توسيع تواجده خارج البحرين، حيث أسس فروعًا وشركات تابعة في الأسواق الإقليمية الرئيسية كالمملكة العربية السعودية ودولة الإمارات العربية المتحدة. وركز على بناء شراكات وتحالفات استراتيجية لتعزيز حضوره في منطقة مجلس التعاون الخليجي.

التقدم التكنولوجي :-

اعتمد بنك البحرين الوطني على التطور التكنولوجي واستثمر في تحديث بنيته التحتية ومنصاته المصرفية الرقمية، حيث أطلق حلولاً مبتكرة لتعزيز تجربة العملاء ومواكبة التقدم التكنولوجي في القطاع المصرفي.

الجوائز والتكريم :-

على مر السنين حصل بنك البحرين الوطني على العديد من الجوائز تكريماً لإبداعه وأدائه المتميز في الصناعة المصرفية. وقد شملت هذه الجوائز التقدير من قبل منظمات دولية ومنشورات مرموقة، مما يؤكد على تفوقه في مختلف جوانب الأعمال المالية والمصرفية.

فقد شهد عام 2023 فوز بنك البحرين الوطني بلقب أفضل بنك في مجال المسؤولية الاجتماعية في البحرين" للمرة الثالثة على التوالي، وذلك بتصنيف مؤسسة يوروموني العالمية.

فروع بنك البحرين الوطني :-

بفضل التوسعات التي قام بها بنك البحرين الوطني، أنشأ البنك شبكة من الفروع والوكالات في مملكة البحرين تصل إلى نحو 21 فرعاً، بالإضافة إلى بعض الفروع والوكالات في الخارج. تشمل هذه الشبكة فروع مثل:

1. فرع المنامة - السوق الشرقية
2. فرع الرفاع
3. فرع الرفاع - الحورة
4. فرع المنامة - الحمر
5. فرع سترة
6. فرع المحرق - السوق القديمة
7. فرع المحرق - الشيخ حمد
8. فرع المنامة - السوق الشمالية
9. فرع السيف
10. فرع المنامة - البحير
11. فرع المحرق - الراجحي
12. فرع الحد

خدمات بنك البحرين الوطني :-

بنك البحرين الوطني يقدم مجموعة واسعة من الخدمات المصرفية والمالية للأفراد والشركات. تشمل هذه الخدمات ما يلي:

1. الخدمات المصرفية للأفراد:

تشمل حسابات التوفير، والحسابات الجارية، والودائع الثابتة، والقروض.

1. الخدمات المصرفية للشركات:

تقدم حلولاً مالية مخصصة للشركات مثل تمويل رأس المال العامل، والتمويل التجاري، وتمويل المشاريع، وخدمات الخزينة، والخدمات الاستشارية للشركات.

1. إدارة الثروات:

تشمل الاستشارات الاستثمارية، وإدارة المحافظ الاستثمارية، والتخطيط العقاري، وحلول الحفاظ على الثروات.

1. الخدمات المصرفية الإسلامية:

تقدم منتجات وخدمات مصرفية متوافقة مع مبادئ الشريعة الإسلامية.

1. الخدمات المصرفية الاستثمارية:

تشمل الاكتتاب وعمليات الدمج والاستحواذ وأسواق رأس المال والديون والأسهم والخدمات الاستشارية المالية.

1. الخزينة وأسواق رأس المال:

تقدم خدمات الخزينة وأسواق رأس المال مثل إصدار السندات والتداول.

1. الخدمات المصرفية الإلكترونية:

توفر الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول وأجهزة الصراف الآلي وخدمات بطاقات الخصم/الائتمان.

1. تمويل التجارة:

يقدم البنك حلولًا لتسهيل المعاملات التجارية الدولية.

1. خدمات التحويلات:

توفر خدمات التحويلات للأفراد والشركات لتحويل الأموال محلياً ودولياً، من خلال العديد من الوسائل المختلفة مثل: سويفت، والتحويلات البرقية، وشركاء التحويلات.

الاكتتاب العام الأولي لبنك البحرين الوطني :-

في فبراير 2006، تمت عملية إدراج أسهم بنك البحرين الوطني (NBB) في بورصة البحرين، وقد تمثلت هذه الخطوة في تحول البنك من كيان يملكه القطاع الخاص إلى شركة مساهمة عامة، مما فتح الباب أمام المستثمرين لتداول أسهمها بحرية. يتم تداول أسهم البنك حاليًا على البورصة تحت الرمز "NBB".

تم طرح ما يقرب من 300 مليون سهم بسعر 0.522 دينار بحريني للسهم الواحد، وقد تمكن البنك من جمع نحو 180 مليون دينار بحريني ذلك العام.

يبلغ عدد أسهم بنك البحرين الوطني المدرجة اليوم في بورصة البحرين نحو 2 مليار سهماً.

بورصة البحرين :-

تأسست بورصة البحرين في عام 1987 كبورصة وطنية تعتبر من أبرز الأسواق المالية في مملكة البحرين، وتلعب دوراً بارزاً في تعزيز نظام السوق المالي في البلاد. تُعتبر بورصة البحرين منصة أساسية لتداول الأوراق المالية وتوفير فرص تكوين رأس المال للشركات المسجلة بها.

واحدة من المهام الرئيسية لبورصة البحرين هي تيسير تداول مجموعة متنوعة من الأدوات المالية، بما في ذلك الأسهم والسندات والصكوك وصناديق الاستثمار المشتركة. تعمل البورصة كسوق منظمة حيث يمكن للمستثمرين شراء وبيع الأوراق المالية التي تصدرها الشركات المدرجة فيها.

بورصة البحرين ملتزمة بالامتثال لمعايير تنظيمية صارمة تهدف إلى ضمان الشفافية والعدالة وحماية المستثمرين في السوق. تخضع أنشطتها للإشراف من قبل مصرف البحرين المركزي، وتنظمها قوانين تنظيمية تحكم عملياتها ومتطلبات الإدراج وقواعد التداول.

تُعتبر بورصة البحرين محركاً أساسياً لتكوين رأس المال وتعزيز التنمية الاقتصادية في المملكة. من خلال توفير وسائل الوصول إلى رأس المال، تدعم الشركات التوسع في أعمالها، والاستثمار في المشاريع البنية التحتية، وتعزيز الابتكار في مختلف القطاعات الاقتصادية.

وتُسهم بورصة البحرين أيضًا في توفير فرص استثمارية متنوعة للمستثمرين المحليين والدوليين، مما يعزز جاذبية سوق رأس المال في البحرين بشكل عام.

في السنوات الأخيرة، قامت بورصة البحرين بسلسلة من المبادرات لتحديث بنيتها التحتية وتعزيز كفاءة السوق، بما في ذلك إدخال أنظمة التداول الإلكترونية وتطبيق معايير حوكمة الشركات. تهدف هذه الجهود إلى جعل بورصة البحرين متماشية مع الممارسات العالمية وجاذبة للمزيد من المستثمرين ومصدري الأوراق المالية.

استثمار الأموال في السوق البحريني ومناطق الخليج يعتبر واحدًا من أكثر الخيارات جاذبية لفئة معينة من المستثمرين، لذا يقدم فلاجيدو دليلًا شاملاً يشمل أفضل الأسهم المتاحة للاستثمار في سوق البحرين، وآخر لأفضل الأسهم للاستثمار في منطقة الخليج بشكل عام.

أرباح بنك البحرين الوطني :-

تبعاً للتقارير الصادرة عن بورصة البحرين بشأن ارباح بنك البحرين الوطني، تم الاعلان عن زيادة نسبتها 4٪ في صافي الربح المستحق للمساهمين، حيث بلغت 40.8 مليون دينار بحريني للفترة السداسية المنتهية في 30 يونيو 2023، مقارنة بـ 39.4 مليون دينار بحريني في نفس الفترة من العام 2022.

تعزى هذه الزيادة بشكل رئيسي إلى ارتفاع إيرادات الفوائد من القروض والأوراق المالية الاستثمارية. ارتفعت ربحية السهم الواحد إلى 18 فلسًا بحرينيًا للنصف الأول من عام 2023، مقابل 17 فلسًا بحرينيًا في نفس الفترة من العام 2022.

وشهد إجمالي الدخل الشامل المعود للمساهمين في بنك البحرين الوطني ارتفاعًا بنسبة 8٪، حيث وصل إلى 42.8 مليون دينار بحريني، مقارنة بـ 39.5 مليون دينار بحريني في نفس الفترة من العام 2022. وتعزى هذه الزيادة إلى تحركات القيمة السوقية لمحفظة البنك الاستثمارية.

تحليل سهم بنك البحرين الوطني :-

منذ تداول أسهم بنك البحرين الوطني لأول مرة، كان سعر السهم الواحد يبلغ ما يقرب من 0.522 دينار بحريني. لكن خلال الفترة التالية، شهد السهم تقلبات حيث انخفض إلى أدنى مستوى له في يوليو من نفس العام، لكنه تمكن من استعادة زخمه ببطء. وصل سعر السهم إلى 0.550 دينار بحريني في سبتمبر، وتباين أداؤه خلال السنوات التالية مع موجات من الارتفاع والانخفاض، ووصل إلى أعلى مستوياته في عام 2008 بقيمة نحو 0.660 دينار بحريني.

ثبت السعر على مكانته حتى سبتمبر، لكنه شهد انخفاضًا بسبب الأزمة المالية العالمية التي اندلعت بين عامي 2008 و2009. بعد الأزمة، استعاد السهم زخمه، ووصل سعره إلى 0.700 دينار بحريني في عام 2011. ولكن مع تفاقم أزمة أخرى ناتجة عن انخفاض أسعار النفط، شهد سهم بنك البحرين الوطني تراجعًا إلى 0.470 دينار بحريني.

بسبب الطبيعة المتقلبة لأسعار الأسهم في السوق، شهد السهم تقلبات عديدة حتى وصل سعر بنك البحرين الوطني اليوم، في بداية عام 2024 نحو 0.595 دينار بحريني ، و في منتصف العام أصبح 0.545 دينار بحريني.

كيفية شراء أسهم بنك البحرين الوطني :-

إذا كنت تفكر في الاستثمار في أسهم بنك البحرين الوطني، يمكنك اتباع هذه الخطوات البسيطة للبدء في العملية :-

1. قم بتحديد الوسيط المناسب الذي يقدم خدمات التداول في أسهم بنك البحرين الوطني في سوق الأسهم. تأكد من اختيار وسيط يتماشى مع احتياجاتك وأهدافك الاستثمارية.
2. قم بفتح حساب لدى هذا الوسيط، وتفقد الشروط والأحكام المتعلقة بالحساب بعناية قبل البدء في الاستثمار.
3. قم بإيداع المبلغ المناسب في حسابك لشراء الأسهم، وتأكد من تحديد ميزانية استثمارية تتوافق مع قدرتك على تحمل المخاطر المحتملة.
4. استخدم منصة التداول التي يقدمها الوسيط للبحث عن سهم بنك البحرين الوطني وإجراء عملية الشراء بناءً على التحليل الفني والأساسي وتقييم المخاطر.

أفضل الوسطاء للاستثمار في أسهم بنك البحرين الوطني :-

قبل التعمق في عالم التداول، من الضروري إجراء بحث شامل ودقيق، فيجب عليك دراسة وفهم شروط وأحكام كل وسيط تداول قبل اتخاذ أي خطوة. ولضمان فهم كامل للتكاليف والشروط المرتبطة بالتداول، يُنصح بالتشاور مع خبراء في المجال إذا لزم الأمر. يُفضل أيضًا التحقق من تراخيص الوسيط من جهات عالمية موثوقة وفحص سمعته بين المستثمرين.

استنادًا إلى معايير الثقة والسمعة والتراخيص، يُنصح بالنظر إلى شركات الوساطة المالية هذه والتي تقدم خدمات التداول في سهم بنك البحرين الوطني:

الخاتمة :-

في الختام، نجد أن الاستثمار في سهم بنك البحرين الوطني يشكل فرصة استثمارية مثيرة للاهتمام في سوق الأسهم. يتمتع البنك بتاريخ طويل من النجاح والاستقرار في السوق المالية، مما يجعله خيارًا شعبيًا بين المستثمرين. يعكس مسار سهم البنك تفوقه وثباته عبر الزمن، مما يجعله جذابًا للمستثمرين الباحثين عن تحقيق عوائد مالية مستدامة.

مع استمرار تطور القطاع المصرفي في البحرين وتوسع نطاق خدمات البنك، من المتوقع أن يحافظ سهم بنك البحرين الوطني على قوته في السوق ويستمر في تحقيق النمو والربحية في المستقبل.

لذا يمكن أن يكون استثمار سهم بنك البحرين الوطني خيارًا مواتيًا للمستثمرين الذين يسعون لتنويع محفظة استثماراتهم وتحقيق عوائد مالية مستدامة على المدى الطويل. ومع الالتزام بمبادئ الاستثمار السليمة والبحث الدقيق، يمكن أن يكون الاستثمار في سهم بنك البحرين الوطني فرصة مجزية وناجحة للمستثمرين المتميزين.

ولكن من المهم أن تكون على دراية بمخاطر الاستثمار في الأسهم ، كما يُنصح بالتشاور مع مستشار مالي محترف قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية كبيرة لذا لا تتردد في التواصل مع فريق خبرائنا.