AR

مراجعة و تقييم SAXO Bank 2024

flagedu user
تقييم
(4)
الهيئات التنظيمية
هيئة الرقابة المالية الدنماركية,DFSA
حساب إسلامي
No
الحد الأدنى للإيداع
$5000
خدمة العملاء
24/7
حساب تجريبي
Yes
الفرع الرئيسي
Denmark
منصات التداول
SaxoInvestor,SaxoTraderGO, SaxoTraderPRO
تقييم الشركة
التقييم العام: 4 / 5
التنظيم (4 / 5)
الإيداع / السحب (2 / 5)
العمولة (3 / 5)
الأصول (5 / 5)
منصة التداول (3 / 5)
البحث والتطوير (3 / 5)
خدمة العملاء (2 / 5)
تداول التطبيق المحمول (4 / 5)
التعلم (2 / 5)
تجربة مع الوسيط (4 / 5)
أدوات التداول (1 / 5)
الموقع (3 / 5)
SAXO Bank مراجعة شركة

واحدة من اهم شركات التداول المعروفة ما جعل مجال الاستثمار مؤخرا يحظى باهتمام العديد وعلى وجه التحديد الاستثمار في الأوراق المالية هو توفير الشركات الميزات والدعم الكامل والمختلف لجميع فئات المتداولين.

الاستثمار في مختلف أنواعه متقلب لذلك ضروري ان تتحمل نتائج المخاطر التي قد تتعرض عليها قبل البدء. يحظي فريقنا "Flagedu" اليوم بالتحدث عن إحدي شركات التداول المعروفة. سنقوم بإلمام كافة الجوانب لها من حيث الخصائص وماهي ميزاتها ونقاط الضعف لديها، وتقديم في النهاية نظرة عامة عن الشركة.

ما هي شركة SAXO Bank وتاريخها

saxo bank 1

  • تعتبر شركة SAXO Bank من أهم الشركات المتخصصة في التداول والاستثمار عبر الانترنت حيث وفرت الفرصة للمستثمرين من القطاع الخاص بالتداول للعملات الأجنبية، الأسهم، عقود الفروقات وغيرها من الاستثمارات المالية وكل هذا من خلال منصات تداول الكترونية. ركزت الشركة منذ البداية على استخدام التكنولوجيا كعنصر حيوي من أجل التنافس في مجال التداول عبر الانترنت. يمكن الاعتراف الآن أن شركة SAXO Bank أصبحت لديها عملاء من جميع أنحاء العالم ذلك لتميزها في الخدمات الإلكترونية. كذلك يعتبر SAXO Bank واحدًا من افضل 25 بنك للعملات الأجنبية على مستوى العالم.
  • تأسست شركة SAXO Bank عام 1992 في مقرها الرئيسي في الدنمارك ولكن لديها العديد من المكاتب حول أنحاء العالم منها باريس، دبي، ولندن وغيرها. خضعت الشركة تحت إشراف هيئة الرقابة المالية بالدنمارك وكذلك خضعت للعديد من اللوائح والقوانين التي تخص معاملة العميل. عام 1998 أصدرت الشركة أول منصة رقمية خاصة بالتداول عبر الانترنت والتي صُنفت واحدة من أوائل الشركات التي اتجهت لهذا المجال.

مميزات وعيوب شركة SAXO Bank

مميزات وعيوب شركة SAXO Bank
المميزات العيوب
وسيط يحمل تراخيص قوية. يوجد عمولة على السحب.
أصول متعددة. طريقة واحدة للسحب والإيداع.
دعم فني قوي. الحد الأدنى للإيداع الأولي مرتفع.
أدوات تعليمية جيدة جداً. لا توفر حساب إسلامي
الحساب التجريبى.
منصات تداول قوية.
أدوات بحث ممتازة.
أنواع حسابات متعددة.

  • الجوائز

نظرا لأداء الشركة المُتميز وتوسعها في مجال التداول حصلت على عدة جوائز حيث كان الهدف الأول لها هو إعطاء العملاء أفضلية في الأسواق. فازت منصة SAXO Bank بأكثر من 30 جائزة عالمية .

saxobank aword

من ابرز الجوائز التي حصدتها ساكسو بنك :

1/ عام 2012، حصدت SAXO Bank جائزة أفضل منصة للتداول عن طريق الهاتف المحمول.

2/ عام 2016 ، فازت SAXO Bank بجائزة أفضل وسيط فوركس من

" Finance Magnates".

3/ عام 2017 ، فازت الشركة بجائزة أفضل مقدم خدمات من خلال FX Week.

4/ عام 2017 ، حصلت الشركة على جائزة أفضل تنقية للوسط الرئيسي.

5/ عام 2018، حصلت SAXO Bank على جائزة أفضل منصة للتداول النشط.

6/ عام 2019، فازت SAXO Bank بجائزة أفضل وسيط لتداول التجزئة من

Finance Magnates.

7/ عام 2021، فاز الوسيط بجائزة الأفضل في استخدام الأدوات للتداول من Forex Brokers.

8/ عام 2022، فازت SAXO Bank بجائزة أفضل وسيط لتداول الفوركس من Forex Brokers.

★ علاوة على ذلك حازت الشركة علي العديد من الجوائز المتكررة لعدة سنوات متتالية مثل أنها صُنفت من الشركات الفريدة في مجال التجزئة وكذلك استخدامها أفضل الأدوات للاستثمار. هكذا وقد أثبتت شركة SAXO Bank بأنها من الشركات الرائدة والفريدة في مجال التدول والاستثمار على مدار السنوات الماضية وحتى عامنا هذا.

✨ هل SAXO Bank آمنة للتداول؟ التراخيص التي حصلت عليها شركة SAXO Bank

التراخيص التي يحملها أي وسيط هي أكبر مصدر قوة بالنسبة لأي متداول لأنها تضمن جميع حقوقه وأمواله من أي عملية نصب واحتيال. تقوم هذه الهيئات الرقابية ذات الدرجات الدولية المختلفة بالإشراف على هذه الشركات بكافة الخدمات التي تقدمها.

تعد saxo bank شركة عالمية مُرخصة من أكثر من 12 من الهيئات الدولية والعالمية بالإضافة إلى ذلك تم تأسيسها كبنك مصرفي في الدنمارك، رقم تسجيل الشركة: (15731249).

من إحدي التراخيص التي حصلت عليها SAXO Bank، ترخيص هيئة الرقابة المالية الدنماركية. كما تعتبر أيضًا عضو في الاتحاد الأوروبي.

كذلك للشركة عدة مكاتب محلية في أكثر من دول عربيه وأجنبيه وكلاهما يخضع للترخيص المحلي مثل دولة الإمارات تحمل ترخيص "DFSA"; وهو ترخيص تمثيلي صادر عن البنك المركزي لدولة الإمارات العربية المتحدة.

✨ الأصول المتاحة للتداول

يحاول كل وسيط توفير أكبر قدر من الأصول للتداول، لتناسب جميع المتداولين وتضمن المكاسب على المدى البعيد. تتميز SAXO Bank بتوفير الأدوات المتعددة والمتنوعة حيث تمنح عملائها الاستثمارات بأكثر من 60000 أصل.

توفر SAXO Bank الأصول التالية لعملائها:

saxo bank assets

  • الفوركس هو تداول عملة نظير عمله اخرى. وهو أحد أكثر الأسواق المُتداولة في العالم، حيث يبلغ ​​حجم التداول اليومي للفوركس حوالي 5 تريليون دولار.
  • الأسهم هي ملكيّة جزء أو نسبة من شركة ما مطروحة للتداول العام في البورصة خاصّةً للشركات والحصول علي نسبةً من أرباحها المالية. كما تعطي مالكها بعض المميزات مثل المشاركة في انتخاب مجلس إدارة الشركة، إذ يحصل على صوت واحد مُقابل كل سهم يملكه في الشّركة.
  • السندات هي نوع من أنواع القروض حيث يقوم حامل السند بإقراض الأموال لشركة ما أو للحكومة. حيث يقوم هنا المقترض بسداد فائدة محددة على المبلغ، ذلك يكون بشكل منتظم حتى تاريخ معين، وعند حلول هذا التاريخ يقوم المقترض بسداد المبلغ الأولي للقرض.
  • العقود مقابل الفروقات هي مشتق مالي يشتق قيمته وأدائه من واحد أو أكثر من الأصول الأساسية مثل الأسهم أو المؤشرات أو السلع أو العملات أو السندات.

وبدلاً من شراء الأصل ، فإنك تراهن على ما إذا كان سعر شيء ما سيرتفع أم ينخفض.

  • العقود الآجلة هو عقد لشراء أو بيع أداة أساسية مع تنفيذ مؤجل، مما يجعلها أداة قوية للاستخدام في التحوط من التضخم. وقد تكون أي شيء تقريبًا: الأسهم والسلع والعملات.
  • الصناديق الإستثمارية هي أداة استثمارية تقوم بتتبُّع أداء مجموعة من الاسهم، فبدلاً من متابعة الأسهم الفردية، تتيح لك الصناديق الاستثمارية التداول في سلة من الأصول. مما يوفر التنوع وإحتمالية أقل للمخاطرة، كما أنها طريقة تستخدم لتنويع محفظتك الاستثمارية.
  • السلع هي المواد الخام المستخدمة في العملية الإنتاجية. قد تكون من المواد الأساسية مثل المنتجات الزراعية كالقمح والقطن او مثل المعادن كالحديد والنحاس.
  • العملات المشفرة
  • الخيارات

منصات التداول

هي برامج تسمح للمستثمرين والمتداولين ببدء وإنهاء الصفقات من خلال الوسطاء الماليين وتتبع حساباتهم الإستثمارية. وتأتي منصات التداول بمجموعة من الخدمات مثل: عروض الأسعار في الوقت الفعلي ، والرسوم البيانية ، وآخر الأخبار.

يوجد ثلاث أنواع أساسية من المنصات التي يتم التداول من خلال SAXO Bank وهما :

saxo bank platforms

1/ SaxoInvestor: هي منصة استثمارية بسيطة. من أهم ما يميزها هو عرض مواضيع الاستثمار الشائعة لتحديد الاستثمارات المحتملة، وكذلك عرض قوائم منسقة للخاسرين والفائزين. يمكن التداول من خلال هذه المنصة عن طريق هاتفك المحمول، أو جهاز كمبيوتر. أيضًا تتمتع هذه المنصة بالوصول إلى الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة في البورصة.

2/ SaxoTraderGO: تعتبر منصة التداول خاصه أكثر بوسيط SAXO Bank والتي حازت على العديد من الجوائز. من أهم ما يميز هذه المنصة استخدامها أدوات التحليل الأساسية والفنية، وأيضًا تقوم على تحليل الأداء، وتقديم نظرة شاملة على الحساب. تتمتع هذه المنصة بالوصول إلى الأسهم، وصناديق الاستثمار المتداولة في البورصة، والعقود الآجلة، والسلع، والمحافظ المُدارة.

3/ SaxoTraderPRO: تعتبر هذه المنصة من منصات التداول الأحترافية. من مميزات هذه المنصة استخدام الأوامر الخوارزمية ،وتحليل الاداء بالتفصيل، وسهولة التداول. تتمتع بالوصول إلى الأسهم، وصناديق الاستثمار المشتركة، وصناديق الاستثمار المتداولة في البورصة، والعقود الآجلة، والسلع، والمحافظ المُدارة.

  • هل توفر SAXO Bank تطبيق للهاتف المحمول؟

يمكن التداول من خلال منصة SaxoInvestor عن طريق هاتفك المحمول، أو جهاز كمبيوتر. تتمتع هذه المنصة بالوصول إلى الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة في البورصة.

  • أنواع الحسابات

يقدم الوسطاء لعملائهم العديد من أنواع الحسابات التي قد تختلف في قيم مثل الحد الأدنى للإيداع و قيمة الرسوم على مختلف العمليات كالسحب والإيداع. ويجاهد كل وسيط في محاولة الوصول إلى أكبر قاعدة من العملاء، وعليه يحاول كل منهم في تصميم أنواع الحسابات التي تتفق مع المقدرة المالية كل منهم.

تقدم SAXO Bank العديد من الحسابات المتنوعه والمختلفه والتي تنقسم إلى عدة فئات كل منها له ما يميزه من خصائص تتناسب مع احتياجات المتداول.

saxo bank accounts
خصائص الحسابات
الحسابات                 الخصائص
حساب Classic يعتبر هذا الحساب مناسب لجميع المتداولين المبتدئين حيث يجد فيه الأفراد منطقة آمان بشكل أولي للاستثمار. الحد الأدنى للإيداع 5,000$، ويتم الأنتهاء من الإيداع الأولي خلال أول 30 يوماً.
حسابVIP هذا الحساب متاح لأصحاب الشركات والأفراد, حيث يحظي المتداولين من خلاله بالكثير من الحماية ، وأفضل الأسعار والخدمات.الحد الأدنى للإيداع 1,250,000$، ويتم الأنتهاء من الإيداع الأولي خلال أول 30 يوماً.يُتيح هذا الحساب إمكانية التواصل مع خدمة الدعم خلال 24 ساعة/5 أيام في الأسبوع. يتوفر مدير العلاقات الشخصية باللغة المحلية للعميل.
   حساب Platinum يعتبر هذا النوع من الحسابات خاص حيث يمكن للمتداولين الوصول إلى 50 من ازواج العملات الأجنبية.  الحد الأدنى للإيداع 250,000$، ويتم الأنتهاء من الإيداع الأولي خلال أول 30 يوماً.يُتيح هذا الحساب إمكانية التواصل مع خدمة الدعم خلال 24 ساعة/5 أيام في الأسبوع، مع أولوية الدعم باللغة المحلية.
حساب Joint  يُتيح هذا الحساب فرصة للمتداولين فتح حساب بالاشتراك مع أفراد العائلة وهذا إحدي ما يميز الشركة.إمكانية الوصول إلى الأصول المختلفة.يُتيح هذا الحساب إمكانية التواصل مع خدمة الدعم خلال 24 ساعة/5 أيام في الأسبوع. 
حساب Corporate يوفر خاصية مديري الحسابات.يمكنك التداول بأكثر من 65.000 أداة تداولية.يوفر هذا الحساب دعم فني متخصص.
حساب Professional  هذا الحساب مُخصص للمتداولين المحترف ذو خبرة على الاقل سنة في مجال الاستثمار.يتطلب هذا الحساب وجود محفظة مالية تتجاوز 500000$، وإتمام 10 صفقات كبيرة.

  • هل تقدم SAXO Bank حساب تجريبي؟

الحساب التجريبي هو حساب يتم من خلاله عمليات التداول ولكن بأموال غير حقيقية بهدف التعلم والتدريب على التداول واكتساب الخبرة عن طريق وضع الإستراتيجيات المختلفة

  • تمنحك Saxo Bank حساب تجريبي مجاني لمدة 20 يوم يمكنك التداول من خلاله.
  • يمكن للمبتدئين التعَلم والتدريب من خلال المنصات الخاص بالوسيط على أساليب التداول المختلفة بأموال افتراضية، وكذلك تمنح الشركة المتداولين المحترفين امكانية اختيار استراتيجيات تداول دون أن يكلفهم أي خسارة.
  • هل تقدم SAXO Bank حساب إسلامي؟

يحرم الدين الإسلامي المعاملات المالية التي تحتوي على نسبة معينة من الفوائد الربوية. إنطلاقا من هذا، يقوم بعض شركات الوساطة بتقديم نوع من الحسابات يسمى "الحساب الإسلامي" وهو حساب خالي من كل أنواع الفوائد الربوية أو التبييت مهما كانت المدة المتفق عليها بين الطرفين.

الفوائد الربوية هي فائدة يتم دفعها من المتداول إلى للوسيط في مقابل تركه للحساب مفتوحاً لأى مدة يحددها.

  • للاسف لا يتوفر حساب إسلامي متاح من Saxo Bank
    تداول بحساب اسلامي بدون فوائد الان مع FOREX.COM.
    الرافعة المالية

هي أداة توفر لك التداول بمبلغ عالي جداً وذلك من خلال أستخدام المبلغ المودع في حسابك الحقيقي لدى شركة الوساطة، وهي ميزة تقدمها شركات الوساطة لتسهيل التداول بأضعاف حجم رأس المال.

  • يمكن التداول مع Saxo Bank برافعة مالية تصل الى 1:30 علي العملات الرئيسية ويمكن التداول ايضا برافعة مالية أقل من ذلك أو التداول بدون اي رافعة مالية.
  • التكاليف

يفرض الوسطاء قيم مختلفة من التكاليف على عدة عمليات مثل: بدء التداول و السحب والإيداع و التبييت وغيرها من التكاليف التي يجب أن تضعها في عين الإعتبار، حيث قد تنقص من إجمالي الأرباح التي تحصل عليها.

  • الحد الأدنى للإيداع 5000$
  • يعد Saxo رخيصًا لتداول (العملات الأجنبية - صناديق الاستثمار المشتركة).
  • مكلف بالنسبة (للسندات - الخيارات - العقود الآجلة).
  • متوسط بالنسبة لتداول (الأسهم - صناديق الاستثمار المتداولة).
  • يوجد عمولة على السحب.
  • الرسوم غير المتعلقة بالتداول مثل رسوم التبييت وعدم النشاط تجعل Saxo Bank باهظ الثمن بالنسبة للمستثمرين في مجال الشراء والاحتفاظ.
  • خيارات السحب و الايداع

في الواقع، يوجد العديد من الطرق التي يوفرها الوسطاء لعملائهم للسحب والإيداع مثل التحويل البنكي وبطاقات الائتمان وبطاقات الخصم والمحافظ الإلكترونية.

  • يمكن في Saxo Bank الإيداع أو السحب عن طريق التحويل البنكي أو عن طريق بطاقة الائتمان.
  • الجوانب التعليمية والتدريب

نقطة قوية يتميز فيها وسيط ما عن الآخر وهي المواد التعليمية التي يوفرها كل منهم. وذلك بغرض زيادة خبرة عملائها والتقليل من الخسائر المحتملة. وقد يتوفر المحتوي التعليمي في عدة صور مثل: الفيديوهات ، المقالات التعليمية ، الندوات عبر الإنترنت والدورات التدريبية.

يتم تقسيم عملية تعليم التداول للمبتدئين عبر الانترنت الى ثلاثة فئات:

1/ الدورات التدريبية والندوات:

تناسب هذه الدورات التدريبية المبتدئين في الاستثمار حيث يمكنهم التعرف على الأصول المتاحة. كما تقوم بتقديم أشرطة فيديو لتوضيح المفاهيم الأساسية الخاصة بمجال التداول، يمكنك تحميلها على جهازك الخاص والإطلاع عليها.

2/ المستشارون الخبراء:

يقدم الاستراتيجيون الداخليون لدى Saxo Bank رؤى قابلة للتنفيذ عبر الأسواق العالمية، وفئات الأصول، والأدوات القابلة للتداول. كما يمكن للمتداولين التواصل المباشر معهم للاستفادة من النصائح واكتساب الخبرة الكافية من خلالهم.

3/ أبحاث السوق:

تنقسم أبحاث السوق إلى فئات مختلفة متتالية: تحليل السوق، تحليل الأصول المختلفة مثل الفوركس، الأسهم ،التوقعات ربع السنوية، مراقبة الركود والاكتتابات العامة. هذا يسهل على المبتدئين عملية البحث والتنقل على ما يثير اهتمامهم دون اضاعة وقت.

  • خدمة العملاء

وفرت SAXO Bank قاعدة بيانات شاملة عبر الإنترنت لتغطي جميع الجوانب التي يبحث عنها المتداول، حيث يتم توفير دعم حول العالم عبر الإتصال الهاتفي أو عبر البريد الالكتروني وغيرها من الطرق للتواصل خلال أي وقت علي مدار الاسبوع.

يقوم الخبراء بحل كل ما يواجه العملاء من مشكلات في خلال دقائق بسيطة وكذلك تقديم المساعدة حول الاستفسارات المطروحه من العملاء بأفضل رد

  • هل يوجد للشركة مكاتب محلية داخل دول عربية؟

نعم توجد مكاتب محلية لوسيط SAXO Bank في دولة الإمارات حيث تعمل على تقديم الخدمة في الشرق الاوسط ودول الخليج ( يوجد المكتب تحديدا في دبي ).

  • الخلاصة
saxo bank  serv

بعد قيام فريقنا بعمل بحث دقيق ومراجعة شاملة لوسيط SAXO Bank يتضح أنه أحد أفضل الخيارات لأبحاث الفوركس عام 2022. يعد SAXO Bank من أهم البنوك الاستثمارية المُنظمه جدًا وكذلك من البنوك التجارية الموثوق بها على مستوى العالم حيث يوفر الأدوات المتنوعة والمتقدمة لتناسب جميع المستثمرين، وكذلك توفر منصات تداول ممتازة وأبحاث وفيديوهات على أجهزة الهاتف والويب.

علاوة على ذلك تقدم خدمة عملاء موثوقة للرد على جميع الاستفسارات، أيضاً يمتلك المتداولون أكثر من 65.000 أداة للتداول. لذلك "Flagedu" ترشح لك شركة SAXO Bank إذا كنت تبحث عن شركة تداول قوية تقدم لك الدعم وأساليب التعليم المختلفة القوية.

تواصل معنا الان وتعرف مجانا علي افضل الوسيط الذي يناسب استراتيجياتك

ما هو رأيك؟