مراجعة و تقييم DARWINEX 2024

flagedu user
تقييم
(4)
الهيئات التنظيمية
FCA - CNMV
حساب إسلامي
No
الحد الأدنى للإيداع
$10
خدمة العملاء
24/5
حساب تجريبي
Yes
الفرع الرئيسي
United Kingdom
منصات التداول
MT4 - MT5
Darwinex وسيط متعدد الأصول يقدم خدماته عبر الانترنت. تم تأسيس الوسيط في الأصل في عام 2012 تابع لشركة "Tradeslide Trading Tech Limited".
DARWINEX مراجعة وتقييم شركة
تقييم الشركة
التقييم العام: 4 / 5
التنظيم (4 / 5)
الإيداع / السحب (5 / 5)
العمولة (4 / 5)
الأصول (4 / 5)
منصة التداول (1 / 5)
البحث والتطوير (3 / 5)
خدمة العملاء (2 / 5)
تداول التطبيق المحمول (2 / 5)
التعلم (3 / 5)
تجربة مع الوسيط (4 / 5)
أدوات التداول (3 / 5)
الموقع (2 / 5)

مقدمة

إذا كنت في حيرة عن كيفية البدء في مجال الاستثمار في الأوراق المالية وما هي الشركات المناسبة للتداول، يقدم لك فريقنا المتخصص "Flagedu" كافة المعلومات والبيانات التي تحتاجها عن أي شركة تبحث عنها.

سوف نتحدث اليوم عن واحدة من الشركات الحديثة نسبيًا ونذكر كافة الجوانب المختصة بها، وأهم ميزاتها ونقاط ضعفها، وتقديم تقييم شامل في النهاية لها.

ما هي شركة Darwinex وتاريخها

  • تعد Darwinex وسيط متعدد الأصول يقدم خدماته عبر الانترنت.

تم تأسيس الوسيط في الأصل في عام 2012 تابع لشركة "Tradeslide

Trading Tech Limited".

بعد ذلك بعامين، أعيدت تسمية الشركة إلى اسم Darwinex ويقع مقر الشركة في لندن ولها مكتب في إسبانيا.

  • تأسست Darwinex كمزود للتكنولوجيا وتعتبر الوسيط الأفضل للعملاء الذين يرغبون في تضخيم مهاراتهم وزيادة ارباحهم. تمتاز المنصة بميزة نسخ الصفقات كما إنها توفر عمليات تداول سهلة الاستخدام ومليئة بميزات التداول الاجتماعي الفريدة.
  • كما تعتبر Darwinex مرخصة ومُنظمة من قبل هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة، وقد كما شهدت نمواً سريعاً منذ بداية تأسيسها. يعمل لدي الشركة أكثر من 40 موظفًا في خدمة أكثر من 3000 عميل في 80 دولة. في عام 2017، تزايدت إيرادات Darwinex ثلاث أضعاف وذلك نتيجة متوقعة بعد نجاح الخدمات الخاصة به.
مميزات وعيوب شركة Darwinex
المميزاتالعيوب
تراخيص قوية.الحد الاولي للإيداع مرتفع.
حماية الرصيد السلبي.لا تسمح للمتداولين الأمريكيين بالتداول معها
فصل أموال العملاء.ساعات التداول قليلة. 
خاصية نسخ التداول.الدردشة الحية غير متاحة.
صندوق تعويض المستثمر. أدوات التداول محدودة. 
منصات تداول شهيرة. 
الشفافية فيما يتعلق بالعمولات والرسوم.
فروق أسعار منخفضة.
أدوات تعليمية جيدة جداً.

الجوائز

على الرغم من أن Darwinex تقدم لمتداوليها بيئة تداول تنافسية بتكاليف منخفضة ومنصات تداول شائعة ، إلا أنها لم تحصل على أي جوائز معروفة في هذه المرحلة.

هل Darwinex آمنة للتداول؟ التراخيص التي حصلت عليها شركة Darwinex

أهم ما يثير تساؤلاتك كمتداول هو درجة أمان وسلامة اموالك حتي لا تذهب مع الرياح مع وسيط غير آمن وغير مرخص.

  • مصدر الآمان عادة ما يأتي من خلال المنظمات والهيئات التي يخضع اليها اي وسيط لأنها ببساطة تعمل علي حماية اموالة من أي عمليات نصب وتشرف علي كافة العمليات والصفقات التي تتم من قبل اي متداول.

ويسعي كل الوسطاء الشرفاء علي الحصول علي اكثر من ترخيص بغرض توفير درجة عالية من المصداقية والأمان.

كما تفرض كل جهة تنظيمية مجموعة من القواعد التي في حالة كسرها يتعرض الوسيط إلي غرامات مجحفة أوعقوبات قد تنتهي بسحب الترخيص منه.

  • تعتبر "Tradeslide Trading Tech Limited" مُنظمة ومٌرخصة من قبل هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA)، بموجب ترخيص رقم 586466.
  • تعتبر Darwinex مُنظمة ومٌرخصة من قبل هيئة الأوراق المالية

الإسبانية "CNMV”.

  • ميزات إضافية تمنحها Darwinex لعملائها
  • تعبر Darwinex عضو في نظام تعويضات الخدمات المالية ، والذي يغطي أموال المستثمرين حتى 85000$.
  • في حالة الإفلاس ، توفر الشركة تأمينًا مجانيًا يغطي ما يصل إلى 500000$ للعملاء المؤهلين.
  • يتم فصل أموال العميل عن أموال الشركة وذلك يجعل أموال المستثمر محمية في حالة الإفلاس.
  • توفير حماية الرصيد السلبي.

الأصول المتاحة للتداول

يحاول كل وسيط توفير أكبر قدر من الأصول للتداول، حتي يناسب أكبر قاعدة من المتداولين، كلً فيما يحتاجه.

  • الأصول المختلفة هي إحدي الطرق التي يتم استخدامها لجذب الكثير من المستثمرين لأنها تضمن المكاسب علي المدي البعيد.
assets  Darwinex

تقدم Darwinex أدوات التداول الأكثر شيوعاً:

  • الفوركس: هو تداول عملة نظير عملة اخري.وهو أحد أكثر الأسواق المُتداولة في العالم، حيث يبلغ ​​حجم التداول اليومي للفوركس حوالي 5 تريليون دولار. يوفر الوسيط 41 زوجاً من العملات الأجنبية من العملات الرئيسية إلى العملات الأجنبية.
  • السلع: هي المواد الخام المستخدمة في العملية الإنتاجية. قد تكون من المواد الأساسية مثل المنتجات الزراعية كالقمح والقطن او مثل المعادن كالحديد والنحاس. تقدم الشركة 4 سلع مثل الذهب، الفضة، الغاز الطبيعي والنفط الخام
  • النفط: هو القيام بالشراء أو البيع لأنواع مختلفة من الأسهم في النفط والأصول المرتبطة به، ذلك لهدف تحقيق الربح.
  • الأسهم: هي ملكيّة جزء او نسبة من شركة ما مطروحة للتداول العام في البورصة خاصّةً للشركات والحصول علي نسبةً من أرباحها المالية. كما تعطي مالكها بعض المميزات مثل المشاركة في انتخاب مجلس إدارة الشركة، إذ يحصل على صوت واحد مُقابل كل سهم يمتلكه في الشّركة. يوفر الوسيط أكثر من 230 سهم.
  • المؤشرات: هناك 100 مؤشر متاح للتداول في الوسيط.
  • العملات المشفرة: توفر الشركة 5 أزواج من العملات المشفرة.

منصات التداول

هي برامج تسمح للمستثمرين والمتداولين ببدء وإنهاء الصفقات من خلال الوسطاء الماليين وتتبع حساباتهم الإستثمارية. وتأتي منصات التداول بمجموعة من الخدمات مثل: عروض الأسعار في الوقت الفعلي، الرسوم البيانية وآخر الأخبار.

  • تتميز أي منصة تداول تقدمها الشركات لعملائها في البرامج المتاحة التي يمكن للمتداولين من خلالها تنفيذ عمليات التداول. يقدم بعض الوسطاء منصة واحدة فقط خاصة به، بينما يوفر البعض الآخر عددًا من المنصات المعروفة. ويمكن لبعض الشركات توفير منصتي MT4 & MT5 أو على الأقل واحدة منهما. ويعتمد القرار بشأن أي منصة تختارها على ما يرغب العميل في تداوله.
Darwinex platforms
منصات التداول
المنصات                            الخصائص
MT4   توفر المنصة بيئة سهلة الاستخدام والموارد الأساسية للتداول الناجح عبر الإنترنت كما تعتبر مرنة ومتاحة لجميع المتداولين المبتدئين وذوي الخبرة.تشمل ميزات ميتاتريدر 4 ما يلي:حماية موثوقة للبيانات.مراقبة السوق ومعرفة اسعار الوقت الحالي. التداول بنقرة واحدة.30 من المؤشرات الفنية المثبتة مسبقا 9 أطر للتحليل الفني. يمكنك التداول من خلال الكمبيوتر الشخصي، أو من خلال تطبيق الهاتف المحمول حتى تظل على اتصال في أي وقت.
MT5تتميز MT5 بنفس الواجهة البديهية سهلة الاستخدام كما MT4 ولكن توفر قدرات تحليلية أكبر ، بالإضافة إلى أدوات إضافية. تشمل ميزات ميتاتريدر5 ما يلي:تسمح الرسوم البيانية بما يصل إلى 21 إطارا زمنيا يمكن استخدامها في وقت واحد.38 مؤشرا، و22 أداة تحليلية، و 46 رسوم بيانية.التقويم الاقتصادي والتنبؤات المتوقعة.تداول مجموعة متنوعة من الأصول مثل أزواج العملات والمعادن والعملات المشفرة والطاقات والمؤشرات والأسهم.يمكنك التداول من خلال الكمبيوتر الشخصي او من خلال تطبيق الهاتف المحمول حتى تظل على اتصال في أي وقت.

أنواع الحسابات

الحسابات التي تقدمها أي شركة هي التي تحدد فئة المستثمرين التي يمكن من خلالهم التداول. يحاول بعض الوسطاء توفير الحسابات الأنسب للمتداولين المحترفين، والبعض الأخر يحاول تقديم الحسابات التي تناسب المتداولين المبتدئين، التي قد تختلف في قيم مثل الحد الادني للإيداع و قيمة الرسوم علي مختلف العمليات كالسحب والإيداع

أنواع الحسابات
  الحسابات                     الخصائص
حساب Classic  الحد الادنى للايداع 10.000$.يمكنك تداول العقود الآجلة، والأسهم.يفرض عمولات علي التداول.امكانية التداول من خلال منصات MT4 & MT5
حساب Stock Darwinالحد الادنى للايداع 10.000$.يمكنك تداول أكثر من 800 سهم امريكي.يفرض عمولات علي التداول.امكانية التداول من خلال منصات MT4 & MT5
حساب Futures Darwinالحد الادنى للايداع 10.000$.يمكنك تداول أكثر من 63 من العقود الآجلة.يفرض عمولات علي التداول.امكانية التداول من خلال منصات MT4 & MT5

هل تقدم Darwinex حساب تجريبي؟

الحساب التجريبي هو الأداة الأمثل للتدريب علي التداول وإكتساب الخبرة ووضع الإستراتيجيات المختلفة بغرض التعلم والتدريب. ويتم من خلاله شراء الاسهم بمبالغ غير حقيقية.

Darwinex demo account

  • يمكنك فتح حساب تجريبي4 بدون المخاطرة بأي رأس مال حقيقي.
  • يستخدم الحساب للمبتدئين لتعلم أساسيات التداول، للمتداولين المحترفين للتدرب على استراتيجيات التداول الخاصة بهم.
  • يتم التداول من خلال أموال افتراضية قيمتها 10000$ ولا تنتهي صلاحيتها.

هل تقدم Darwinex حساب إسلامي؟

يحرم الدين الإسلامي المعاملات المالية التي تحتوي علي نسبة معينة من الفوائد الربوية. لذلك يحاول بعض من الوسطاء أن يوفروا الحساب الإسلامي والذي يكون خاليا من هذه الفوائد الربوية أو التبييت مهما كان اختلاف المدة المتفق عليها بين الطرفين

والفوائد الربوية هي الفوائد التي يدفعها المتداول للبنك مقابل ترك حسابه مفتوحاً لليوم التالي أو لأي مدة يختارها. لا توفر Darwinex ذلك النوع من الحسابات

كيفية فتح حساب لدى Darwinex .

open account  Darwinex

عملية فتح الحساب سهلة الاستخدام ورقمية بالكامل والحسابات جاهزة للتداول في غضون 10 دقائق.

1/ ادخل على الموقع الرسمي للشركة.

2/ اضغط على كلمة التسجيل.

3/ قم بأدخال اسم المستخدم الخاص بك، البريد الإلكتروني، كلمة المرور.

4/ املأ النموذج الخاص ببياناتك الشخصية مثل الاسم ورقم الهاتف وبلد الإقامة.

5/ اختار نوع الحساب المناسب لك.

6/ قم بتحديد نوع العملة ثم الأيداع.

7/ املأ استبيان الذي يقيم معرفتك الاستثمارية.

8/ يجب عليك تقديم نسخ ممسوحة ضوئيًا من المستندات للتحقق منها.

9/ استمتع بالتداول.

الرافعة المالية

هي أداة توفر لك التداول بمبلغ عالي جداً وذلك من خلال أستخدام المبلغ المودع في حسابك الحقيقي لدى شركة الوساطة، وهي ميزة تقدمها شركات الوساطة لتسهيل التداول بأضعاف حجم رأس المال.

  • الحد الأقصى للرافعة المالية لتداول أزواج العملات الأجنبية الاساسية هو 1:30.
  • الحد الأقصى للرافعة المالية لتداول أزواج العملات الأجنبية الصغرى

هي 1:20.

  • الحد الأقصى للرافعة المالية لتداول السلع هي 1:10.
  • الحد الأقصى للرافعة المالية التي يمكنك الحصول عليها في أي سوق كمتداول بالتجزئة هو 1:30.
  • الحد الأقصى للرافعة المالية لتداول المؤشرات والذهب هو 1:20.
  • الحد الأقصى للرافعة المالية لتداول السلع الأخري هو 1:10.
  • الحد الأقصى للرافعة المالية لتداول الأسهم هو 1:5.
  • الحد الأقصى للرافعة المالية لتداول العملات المشفرة هو 1:1.
  • بالنسبة للمتداولين المحترفين يمكن الوصول إلى رافعة مالية تصل إلى 1:500 .

التكاليف

يفرض الوسطاء قيم مختلفة من التكاليف علي عدة عمليات مثل: بدء التداول و السحب والإيداع و التبييت وغيرها من التكاليف التي يجب أن تضعها في عين الإعتبار، حيث قد تنقص من إجمالي الارباح التي تحصل عليها.

  • يتم توضيح متطلبات الهامش لكل أداة في مواصفات المنتج على الموقع الإلكتروني.

فروق الأسعار والعمولات.

✔️فروق الاسعار لزوج العملات EUR/USD تبدأ من 0.3 نقطة.

✔️فروق الاسعار لتداول المؤشرات تبدأ من 0.7 نقطة.

✔️فروق الاسعار لتداول الذهب تبدأ من 0.21 نقطة.

✔️فروق الاسعار لتداول النفط الخام تبدأ من 0.03 نقطة.

✔️يفرض الوسيط عمولات على الفوركس قيمته 2.5$ .

✔️يفرض الوسيط عمولات على المؤشرات تتراواح قيمتها بين 0.75$ و 0.275$.

✔️يفرض الوسيط عمولات على الأسهم قيمته 0.02$.

✔️لا تفرض الشركة رسوما على الحساب أو عدم النشاط.

خيارات السحب و الايداع

في الواقع، يوجد العديد من الطرق التي يوفرها الوسطاء لعملائهم للسحب والإيداع مثل التحويل البنكي وبطاقات الائتمان وبطاقات الخصم والمحافظ الإلكترونية.

تقدم Darwinex مجموعة واسعة من طرق الدفع والسحب وتشمل:

  • الحوالات المصرفية.
  • بطاقات الائتمان
  • بطاقات الخصم
  • Visa
  • MasterCard
  • Skrill
  • Neteller
  • Trustly
  • يوفر الوسيط التداول =بالعملات التالية: "اليورو، الدولار الأمريكي،

و الجنيه الإسترليني".

  • تفرض Darwinex عمولات فقط على ودائع Skrill ، بنسبة 0.5٪.
  • تتم عمليات الإيداع عبر بطاقات الائتمان، و Skrill على الفور.
  • تستغرق عمليات الإيداع عبر Trustly ما يصل إلى يوم عمل واحد.
  • من الممكن أن تصل مدة التحويلات المصرفية إلى 3 أيام.
  • يتم فرض رسوم بنسبة 1% على عمليات السحب من بطاقة الائتمان / الخصم والتحويلات المصرفية.
  • تقدر عمولات السحب عبر Trustly حوالي 3.5 يورو أو جنيه إسترليني.
  • الحد الأدنى للسحب هو 10$
  • تستغرق جميع طرق السحب من 1-3 أيام عمل.

الجوانب التعليمية والتدريب

الأدوات التعليمية هي إحدى الطرق المثالية لأي متداول سواء المبتدئ او المحترف يمكن التثقيف من خلالها لذلك هي ميزة أخرى يمكن توفيرها في أي وسيط وتجعل منه وسيط متميز في الأسواق المالية.

وذلك بغرض زيادة خبرة عملائها والتقليل من الخسائر المحتملة. وقد يتوفر المحتوي التعليمي في عدة صور مثل: الفيديوهات ، المقالات التعليمية ، الندوات عبر الإنترنت والدورات التدريبية.

القسم التعليمي الذي يوفره Darwinex.

تقدم الشركة مجموعة من الوسائل التعليمية المختلفة والتي تشمل:

  • مجموعة مختارة من الندوات ومقاطع الفيديو ، تحتوي على معلومات بحثية قيمة مثل التداول الخوارزمي وتحليل البيانات ، والتنظيم وسلامة الأموال ، وأمن الحساب ، وفئات الأصول .
  • يوفر الوسيط "مدونة داروينكس" لمناقشة عدد من نصائح التداول.ويمكن من خلالها نشر ومناقشة أى استفسارات لهم وأيضا الحصول على المعلومات الخاصة بالسوق.
  • تقدم Darwinex أدوات بحث مميزة لكى يستطيع المتداول الوصول إلى الأسواق التي يهتم بها للوصول إلى القرار المناسب له في التداول وتقليل المخاطر.
  • من خلال الصفحة التعليمية للشركة يمكن للمتداولين العثور على معلومات البحث المتعلقة بجداول التداول، والأخبار المحدثة، والبيانات التاريخية، ونصائح السوق بالإضافة إلى التوقعات وغيرها الكثير.

خدمة العملاء

يمكن مساعدة العملاء والإجابة علي استفسارتهم السريعة عن طريق خدمة العملاء والدعم الفني لذلك يلجأ العديد من شركات الوساطة مؤخرا لتوفير خدمة عملاء قوية لعملائها.

  • يمكن للمتداولين الذين يحتاجون إلى المساعدة فيما يتعلق بالمشاكل أو التداول أو المعلومات العامة الاتصال بفريق الدعم عبر الهاتف، والبريد الإلكتروني، ووسائل التواصل الاجتماعي. يتوفر إجراء طارئ أيضا للمشكلات الحالية مثل عدم بث الاسعار الحية.
  • يمكنك الاتصال مع خدمة العملاء خلال 24 ساعة/ 5 أيام في الأسبوع كما يقدم الوسيط خدمة العملاء بخمس لغات مختلفة منها " الإنجليزية والعربية".
  • لا يتوفر أي وسائل اتصال خلال ايام العطلة الاسبوعية.
  • لا يتوفر دعم عبر الدردشة الحية.
  • يمكن التواصل مع الشركة من خلال:
  • الموقع الرسمي: www.darwinex.com
  • البريد الالكتروني: info@darwinex.com
  • رقم الهاتف: +44 20 3769 1554
  • الدول التي تقبلها Darwinex.

تقبل Darwinex المتداولين من أستراليا، تايلاند، كندا، المملكة المتحدة، جنوب إفريقيا، سنغافورة، هونغ كونغ، الهند، فرنسا، ألمانيا، النرويج، السويد، إيطاليا، الدنمارك، الإمارات العربية المتحدة، المملكة العربية السعودية، الكويت، قطر وغيرها من الدول.

🚩 الدول التي لا تقبلها Darwinex.

لا يمكن للعملاء استخدام Darwinex من البحرين، بيلاروسيا، بوليفيا، بوركينا فاسو، كمبوديا، جمهورية إفريقيا الوسطى، الكونغو، كوبا، جمهورية الكونغو الديمقراطية، مصر، إريتريا، إثيوبيا، غينيا، إيران، العراق، اليابان، كينيا، لبنان، ليبيريا، ليبيا، مقدونيا، المالديف، جزر مارشال، موزمبيق، النيجر، كوريا، جزر ماريانا الشمالية، باكستان، بالاو، فلسطين، بورتوريكو، سانت لوسيا، برينسيبي، سيراليون، الصومال، السودان، سريلانكا، سوريا، تنزانيا، تونس، أوغندا، جزر فيرجن، الولايات المتحدة، الولايات المتحدة، اليمن، زامبيا، زيمبابوي.

الخلاصة

بعد قيام فريقنا بالمراجعة الشاملة لهذا الوسيط يتضح أن Darwinex توفر مميزات وخدمات لكل من المتداولين المبتدئين والمحترفين .

توفر Darwinex الأصول المتنوعة للتداول من خلال منصات تداول شهيرة وذات خواص متميزة. علاوة علي كل هذا، تتمتع Darwinex بسمعه طيبة وتخضع للرقابة من منظمات دولية من الدرجه الاولي التي تعمل دومًا علي حماية أموال العميل من اي عمليات نصب. هذة الميزة بجانب الميزات الأخري جعلت من الشركة مكانة كبيرة في الأسواق العالمية وكذلك جعلت منها أكبر شركات الاستثمار اليوم.

رغم كل هذا الميزات يفتقر الوسيط وجود خدمة عملاء كافية كما أنه لا يوفر أصول تداول متعددة مقارنه بالوسطاء الآخرين وبعض الجوانب الاخري السلبية.

📜 بشكل عام، تتمتع Darwinex بميزات جيدة. فإذا كنت مستثمر ذو خبرة قوية وتريد التداول والتعامل مع شركات تداول عالمية نعتقد أن Darwinex مناسبة لك.

تواصل معنا الآن وتعرف علي افضل الوسطاء في الوطن العربي مجانا.

تحذير بشأن المخاطر وإخلاء المسؤولية

يعد التداول والاستثمار في الأسواق المالية نشاطًا محفوفًا بالمخاطر، وقد تتسبب عوامل عدة في خسارة المال بما في ذلك عدم فهم المستثمر للسوق بشكل كافٍ، والتقلبات السريعة في الأسعار، والأخبار الاقتصادية والسياسية المتغيرة. يرجى ملاحظة أن فلاجيدو (Flagedu) يوفر المعلومات والأدوات التعليمية كخدمة تعليمية فقط، ولا ينبغي اعتبارها نصيحة استثمارية. يجب على المستثمرين تحمل المسؤولية الكاملة عن قراراتهم في التداول والاستثمار، وينبغي عليهم استشارة مستشار مالي مؤهل قبل اتخاذ أي قرار. لا يمكننا ضمان دقة أو اكتمال المعلومات المقدمة في هذا الموقع، ونحن لا نتحمل أي مسؤولية عن أي خسائر مباشرة أو غير مباشرة ناتجة عن الاعتماد على هذه المعلومات. كما ننصح المستثمرين بإجراء بحوثهم الخاصة والتحقق من المعلومات قبل اتخاذ أي قرار. نحن نقدم خدمة دعم العملاء على مدار الساعة لمساعدة المستثمرين في حل أي استفسارات قد تكون لديهم. ومع ذلك، فإن أي قرارات تتخذ بناءً على المعلومات المقدمة تقع تحت مسؤولية المستثمر بشكل كامل. يرجى التفكير جيدًا وتقييم المخاطر بعناية قبل الشروع في التداول أو الاستثمار في الأسواق المالية سياسة الخصوصية الخاصة بفلاجيدو